@ spruitekop

Nog even dit !

Persoonlijk ben ik 'gelukkig slim genoeg om een internet spaarrekening te openen en te beheren ! Maar, er zijn vele 'ongeletterde' mensen in onze maatschapij, en van die 'domheid of onwetendheid' profiteren de banken !

Het verschil tussen een internet- en een gewoon spaarboekje loopt op tot 1.75 %, een verschil dat de banken in hun zakken laten verdwijnen,

Hier zou de overheid, mijns inziens, moeten ingrijpen, zodat ongeletterde en eenvoudige mensen ook een degelijke vergoeding op hun spaarrekening krijgen, en geen aalmoes.

Wat dan over het feit dat mensen via internet goedkoper aandelen kunnen aan- en verkopen? Ook probleem?

Trouwens bij Record, Europabank, Axa en BKCP kan men een "gewone klassieke" spaarrekening openen met een globale rente tussen de 2,25% en de 2,50%.
Dat de "ongeletterden" daar dan gaan of de mensen die niet met de PC omkunnen? Die rente is trouwens evenveel of méér dan de internetspaarrekeningen van de grootbanken tegenwoordig!

Het lijkt op het eerste zicht dat we afgeweken zijn naar off-topic, maar eigenlijk komt het hier op neer dat het probleem van een "internetspaarrekening openen voor je ouders" wegens recht op hogere rentes, zich evengoed kan vertalen naar jonge(re) mensen binnen onze kennissenkring (al dan niet familie).
We kunnen nu eenmaal niet iedereen persoonlijk proberen te helpen die er zelf niet voor in staat is.

Persoonlijk heb ik enkele jongere familieleden (30+ en 40+) die dat soort hulp zéér goed zouden kunnen gebruiken ; maar zich bemoeien met iemands financiële situatie wordt in ons land nog steeds als een groot taboe beschouwd.
Zelfs als het over je eigen ouder, broer, of zoon gaat.
Dus staan we dikwijls machteloos toe te kijken (sommigen vooral als het over hun ouders gaat en ze op die manier hun toekomstige erfenis zien slinken).

Of een wetgeving in die zin zou helpen, betwijfel ik : niet alle banken kunnen zich evenveel veroorloven zonder in moeilijkheden te geraken.
Anderzijds creëren de banken zelf die discriminatie tussen hun eigen klanten.
Toen indertijd de eerste internetbanken begonnen met hogere rentes (4,25%) te bieden, trok KBC als enige grootbank de rente op haar enige spaarrekening op naar 4% en dit zonder onderscheid te maken tussen online-spaarders en de oude, trouwe loket-cliënten.
Spijtig hebben ze dit niet volgehouden en intussen ben ik er uiteraard ook al lang weg.

patrick1 schreef:Het verschil tussen een internet- en een gewoon spaarboekje loopt op tot 1.75 %, een verschil dat de banken in hun zakken laten verdwijnen,

Hier zou de overheid, mijns inziens, moeten ingrijpen, zodat ongeletterde en eenvoudige mensen ook een degelijke vergoeding op hun spaarrekening krijgen, en geen aalmoes.

Ik weet het jongske, maar welke wettelijke basis heb je om daar voor in te grijpen? Het zijn 2 verschillende producten, met 2 verschillende tarieven, met verschillende "service-levels".

Mevrouw X (20j) kuist de vloer in 'n winkel en heeft op het eind van de maand 1.100€ netto, mevr. Y (20j) kuist de vloer in de pharma-sector en verdient 1.600€ netto/mnd en mevr. Z (20j) kuist de vloer in het Europees Parlement en verdient 4.000€ netto/mnd. Ze kuisen allemaal de vloer en waarschijnlijk moeten diegene die het minst verdienen nog het hardst werken ook en zal deze nog de moeilijkst te onderhouden vloer voorgeschoteld krijgen.

Met knipoog naar Paul

Misschien krijgt jij misschien juist meer op je internet-rekening omdat zoveel eenvoudige en ongeletterde mensen dat niet zien zitten.