Het Inflatietopic
TIP
Gebruik onze tools
spaarrentes vergelijken
- Simulatie van uw rendement
- Vergelijk kredietwaardigheid
Re: wat moet ik doen ?
Mijn vrouw en ikzelf zijn ongeveer in dezelfde situatie en zijn ingestapt ING Live Income :veulen schreef:Ik ben een alleenstaande vrouw van een gezegende leeftijd. Mijn heel leven gespaard voor een appeltje voor de dorst.
Dacht mijn karig pensioentje aan te vullen met de interesten van mijn spaarboekjes.
Nu geen interesten meer ?? kan ook het risico niet nemen om in aandelen te beleggen, gezien mijn leeftijd.
Heeft iemand raad wat ik het beste doe om nog zoveel mogelijk van mijn centjes te profiteren ?
Ik beschik over 150.OOO euro, heb mijn eigen appartement, pensioen 1300 euro. Hoe zou ik die 150.OOO euro moeten beleggen om zoveel mogelijk interesten te hebben ? Het is de bedoeling om alleen in nood aan het kapitaal zelf te gaan.
Een mogelijk is, alles opdoen en royaal leven, daarna een appartement v d sociale woningen huren en me laten onderhouden door het OCMW . De spaarders worden toch gestraft
Deze levensverzekering waarborgt u een levenslange rente-uitkering, terwijl uw kapitaal toch beschikbaar blijft.
https://www.ing.be/nl/retail/retirement ... elong.aspx
de levenslange rente welke wordt uitbetaald wordt bepaald door de leeftijd : 4% aan 65 jaar, dit levert ons ong. 300 €/maand extra inkomsten op bij een kapitaal van 100.000 € en u kunt ook bijstorten
Re: wat moet ik doen ?
Op Spaargids wordt dat inderdaad al jarenlang geschreven. Ziedaar het nut van een financieel forum: je wordt op de hoogte gehouden van de financiële ontwikkelingen en neemt daardoor de juiste beslissingen.Frisse Freddy schreef:maar doordat de mensen steeds zeiden dat de rente te laag was om lang vast te zetten, lieten de mensen het op hun spaarrekening staan.
Re: wat moet ik doen ?
Niet het volledige kapitaal. Hoe verklaart u anders de volgende zin: ...uw begunstigden ontvangen bij uw overlijden het resterende beschikbare kapitaal...pasterke schreef:... terwijl uw kapitaal toch beschikbaar blijft.
https://www.ing.be/nl/retail/retirement ... elong.aspx...
Lees goed de kleine letters, vooral bij ING.
Re: wat moet ik doen ?
akkoord, het is een tak-23 product dus dit hangt af van de beurs, maar wij hebben liever een gewaarborgd extra inkomen, dan kapitaalsgarantie met producten of spaarrekeningen die bijna niks opbrengen (wij hebben geen erfgenamen, tenzij ergen een verre neef die we niet kennen). Dus dit is nog altijd beter dan uw kapitaal opleven volgens mij.Belca2 schreef:Niet het volledige kapitaal. Hoe verklaart u anders de volgende zin: ...uw begunstigden ontvangen bij uw overlijden het resterende beschikbare kapitaal...pasterke schreef:... terwijl uw kapitaal toch beschikbaar blijft.
https://www.ing.be/nl/retail/retirement ... elong.aspx...
Lees goed de kleine letters, vooral bij ING.
Re: Het Inflatietopic
Pasterke,
Eigenlijk komt het er in theorie op neer dat ING u 25 jaar (dus tot jullie 90 jaar!, ik hoop echt dat jullie dit halen) onder de noemer "rente" uw eigen netto-inbreng (100.000 eur verminderd met 2% taks en ...% instapkosten) terug kan uitbetalen vooraleer ze contractueel met eigen gelden gaan moeten bijleggen (ervan uitgaande dat hun belegging niets of weinig zou opbrengen.Als ze moest crashen (remember 2088) gaan ze wel vlugger moeten bijleggen).Eigenlijk verkopen ze elke maand een stukje van jullie beleggingsfonds (want echte "rente" kan je dit niet noemen) om die 300 eur uit te betalen en mindert het aantal deelbewijzen telkens.Als de prestatie van de belegging dan niet in de goede richting meevolgt (en die kans is reëel), zou het wel eens vlug kunnen gaan.Als je jezelf gwoon vanuit een eigen spaarrekening elke maand zou uitbetalen,bekom je hoogstwaarschijnlijk hetzelfde resultaat, maar heb je tenminste nog zicht op wat er met je geld ondertussen gebeurt (en begin je met netto 100.000 eur !!!).
Eigenlijk komt het er in theorie op neer dat ING u 25 jaar (dus tot jullie 90 jaar!, ik hoop echt dat jullie dit halen) onder de noemer "rente" uw eigen netto-inbreng (100.000 eur verminderd met 2% taks en ...% instapkosten) terug kan uitbetalen vooraleer ze contractueel met eigen gelden gaan moeten bijleggen (ervan uitgaande dat hun belegging niets of weinig zou opbrengen.Als ze moest crashen (remember 2088) gaan ze wel vlugger moeten bijleggen).Eigenlijk verkopen ze elke maand een stukje van jullie beleggingsfonds (want echte "rente" kan je dit niet noemen) om die 300 eur uit te betalen en mindert het aantal deelbewijzen telkens.Als de prestatie van de belegging dan niet in de goede richting meevolgt (en die kans is reëel), zou het wel eens vlug kunnen gaan.Als je jezelf gwoon vanuit een eigen spaarrekening elke maand zou uitbetalen,bekom je hoogstwaarschijnlijk hetzelfde resultaat, maar heb je tenminste nog zicht op wat er met je geld ondertussen gebeurt (en begin je met netto 100.000 eur !!!).
Re: Het Inflatietopic
Altijd diversificatie!
http://awealthofcommonsense.com/whats-w ... portfolio/" onclick="window.open(this.href);return false;
Voor +50ers makkelijk:
40% spaarrekeningen, beste kiezen
25% obligatiefonds of tracker
25% aandelenfonds of tracker
10% edelmetalen (goud & zilver en geen papier)
Jaarlijks wegen (behalve edelmetalen ).
http://awealthofcommonsense.com/whats-w ... portfolio/" onclick="window.open(this.href);return false;
Voor +50ers makkelijk:
40% spaarrekeningen, beste kiezen
25% obligatiefonds of tracker
25% aandelenfonds of tracker
10% edelmetalen (goud & zilver en geen papier)
Jaarlijks wegen (behalve edelmetalen ).
bankiers + politici + accountants + juristen = 20.000 miljard euro in belastingparadijzen
Re: Het Inflatietopic
@ Pasterke en Veulen: als je een eigendom hebt en GEEN kinderen, dan kan je toch altijd kijken voor lijfrente?
http://www.seniorennet.be/Pages/Geld_we ... frente.php" onclick="window.open(this.href);return false;
http://www.seniorennet.be/Pages/Geld_we ... frente.php" onclick="window.open(this.href);return false;
Pessimisme is zoals porno, het verkoopt.