KBC hospitalisatieplan vs dkv plan Horizon
KBC hospitalisatieplan vs dkv plan Horizon
Beste,
Ik ben op zoek naar een wachtpolis aangezien ik al een hospitalisatieverzekering via het werk heb.
Maar ik geraak niet echt wijs uit deze 2 producten. Wat zijn nu de voor en nadelen van KBC hospitalisatieplan vs DKV plan Horizon.
Bedankt
Ik ben op zoek naar een wachtpolis aangezien ik al een hospitalisatieverzekering via het werk heb.
Maar ik geraak niet echt wijs uit deze 2 producten. Wat zijn nu de voor en nadelen van KBC hospitalisatieplan vs DKV plan Horizon.
Bedankt
Re: KBC hospitalisatieplan vs dkv plan Horizon
De laatste keer dat ik dit gechecked heb was de KBC wachtpolis eigenlijk een gewone Tak21 spaarverzekering met een "kleine plus", nl. de mogelijkheid om later een volwaardige hospitalisatiepolis te onderschrijven bij KBC en uw spaarreserve daarvoor aan te wenden.
DKV Horizon, AG Care Vision en Hospitalia Continuïteit zijn dan meer echte wachtpolissen, ttz: je koopt jezelf een "ticketje" om later een volwaardige polis hospitalisatie te onderschrijven. Als je komt te overlijden tussen nu en later zonder dat je je ticketje hebt ingeruild dan ben je je centen kwijt.
Daardoor lijkt de KBC polis beter op het eerste zicht - en de KBC verkopers zullen van dat argument gretig gebruik maken - maar dat is geenszins zo. Los van de "kleine plus", maar eigenlijk zou je evengoed geld in een ander lange-termijn beleggingsprodukt kunnen stoppen.
Tenzij je al jaren een DKV / OZ polis had - waardoor je beter verderzet bij DKV - heb ik een lichte persoonlijke voorkeur voor AG Care Vision vooral omdat de wachtpolis van AG eigenlijk een verdoken volwaardige polis is, dwz als de polis van uw werkgever niet tussenkomt om één of andere reden, dan kan je mogelijk toch nog beroep doen op je Vision contract.
Maar er zijn nog factoren. Gezinstoestand? Al bestaande polissen hospitalisatie? Hoelang al? Medische voorgeschiedenis? Misschien neemt uw werkgever ook gepensioneerden op in zijn collectieve polis? Mogelijkheid dat in bepaalde omstandigheden de taks 9,25% komt te vervallen als je een wachtpolis neemt bij de verzekeraar van uw werkgever?
DKV Horizon, AG Care Vision en Hospitalia Continuïteit zijn dan meer echte wachtpolissen, ttz: je koopt jezelf een "ticketje" om later een volwaardige polis hospitalisatie te onderschrijven. Als je komt te overlijden tussen nu en later zonder dat je je ticketje hebt ingeruild dan ben je je centen kwijt.
Daardoor lijkt de KBC polis beter op het eerste zicht - en de KBC verkopers zullen van dat argument gretig gebruik maken - maar dat is geenszins zo. Los van de "kleine plus", maar eigenlijk zou je evengoed geld in een ander lange-termijn beleggingsprodukt kunnen stoppen.
Tenzij je al jaren een DKV / OZ polis had - waardoor je beter verderzet bij DKV - heb ik een lichte persoonlijke voorkeur voor AG Care Vision vooral omdat de wachtpolis van AG eigenlijk een verdoken volwaardige polis is, dwz als de polis van uw werkgever niet tussenkomt om één of andere reden, dan kan je mogelijk toch nog beroep doen op je Vision contract.
Maar er zijn nog factoren. Gezinstoestand? Al bestaande polissen hospitalisatie? Hoelang al? Medische voorgeschiedenis? Misschien neemt uw werkgever ook gepensioneerden op in zijn collectieve polis? Mogelijkheid dat in bepaalde omstandigheden de taks 9,25% komt te vervallen als je een wachtpolis neemt bij de verzekeraar van uw werkgever?
Mis geen enkele kans om te besparen.
Krijg de beste tips en aanbiedingen rechtstreeks in uw mailbox
Uitschrijven kan altijd. We respecteren uw privacy.
Re: KBC hospitalisatieplan vs dkv plan Horizon
Gesteld, dat ik toch een wachtpolis nodig heb, op welke manier kan ik dan slechter af zijn bij het hospitalisatieplan van KBC? Immers het geld dat je erin stopt "rendeert" in een tak21 EN je hebt een wachtpolis. Terwijl bij de andere het geld weg is, met alleen een wachtpolis?