Vastgoed
TIP
Gebruik de spaargids tools effectenrekening vergelijken
- private banking
-
- Hero Member
- Berichten: 745
- Lid geworden op: 10 jan 2013
- Contacteer:
Re: Vastgoed
Dat heb ik gedaan hoor en voor mij komt daaruit enkele jaren huren het voordeligst uit. Ik wou in feite bekomen dat iedereen hier inziet dat elke situatie anders is en iedereen vanuit zijn eigen situatie de berekening dient te maken. Daarom vind ik stellingen als "kopen is altijd het best en je moet dit zo snel mogelijk doen" simpelweg dwaas en misleidend.Hyakari schreef:@JanusBananus: natuurlijk, elke situatie is anders. Vandaar ook de "doe ermee wat je wil." Ik wou gewoon eens een volledige berekening op papier zetten. Want hier worden vooral halfslachtige berekeningen over en weer geslingerd, en daar kom je geen stap verder mee.
Re: Vastgoed
Ik heb het slecht proberen uit te leggen:djtw schreef:Weet niet precies wat je bedoelt, maar defacto klopt dat niet.Predah schreef: En als het vastgoed algemeen gesproken 1% stijgt zal jouw vastgoed ook met 1% stijgen. Daardoor moet je minder sparen om die woning van 300k aan te kopen...
Als alle vastgoed lineair 1% per jaar stijgt, blijft het verschil in percent hetzelfde, maar wordt het in absolute cijfers groter.
Bvb:
Appartement: kost nu 100.000 EUR, stijging is 1% per jaar.
Huis: kost nu 300.000 EUR, stijging is 1% per jaar.
Verschil tussen huis en appartement is in absolute bedragen: 200.000 EUR
Na 5 jaar kost het appartement: 100.000 x (1.01)^5 = 105.101 EUR
Na 5 jaar kost het huis: 300.000 x (1.01)^5 = 315.303 EUR
Het verschil is procentueel even groot gebleven (huis kost 3x het appartement), maar in absolute cijfers is het verschil opgelopen tot 210.202 EUR.
In de opmerking zoals jij ze maakt, lijkt je er van uit te gaan dat het appartement gaat stijgen in waarde, en het ander stuk vastgoed gelijk gaat blijven in waarde. (Op zich is dat mogelijk, in het voorbeeld zijn we vertrokken van lineaire en GELIJKE stijgingen, terwijl dat meestal op de vastgoedmarkt niet zo is.)
Als app en huizen evenhoge procentuele stijging hebben na 1 jaar (bv 1%).
En het app is 200k startprijs waard en het huis 300k startprijs waard. dan moet je maar 1000 euro extra sparen. Terwijl je indien je huurt na je huurgeld nog 3000 euro extra moet sparen om die stijging te compenseren. Als je er dan nog vanuit gaat dat je iets terugkrijgt van de belastingen je die 1000 euro eigenlijk zowiezo krijgt van de staat. Uiteraard moet het afbetalingsbedrag het huurgeld benaderen bij deze redenering. De meeste gezinnen zullen wel niet het volledige bedrag moeten lenen.
Re: Vastgoed
Hier denk ik anders over:JanusBananus schreef:@djtw: Klopt inderdaad dat indien de waarde van je starterswoonst toeneemt de rest in verhouding evenzeer is gestegen. Daardoor komen velen ook vast te zitten in hun starterswoning. Zeker nu er geen hoge inflatie meer heerst zoals de voorbije decennia die de maandelijkse hypotheeklast kan uithollen. De lonen stijgen amper dus de afbetaling blijft gedurende langere tijd zwaarder doorwegen. De gekende stelling dat vooral de eerste jaren het zwaarst zijn zal wel blijven kloppen, maar het aantal eerste jaren waarvoor dit geldt zal aanzienlijk toenemen.
.
In mijn onmiddellijke omgeving zijn er veel vrienden die na 6-10 jaar hun "starterswoning" (lees appartement) verkopen om over te stappen naar een degelijk huis. Allemaal huizen van rond de 290 tot 350k (inclusief notariskosten). Uiteraard wordt er terug bijgeleend.
Wij hebben ondertussen ook zelf bijgespaard. Neem daarbij de afbetaling van de lening en ons budget is ook een pak groter tov 8 jaar geleden.
Onze afbetaling bedraagt 850 euro/maand. Voor een 3 kamer appartement van 2006. Ik denk dat je dit pand niet kunt huren aan pakweg 600 euro/maand.
Re: Vastgoed
Daar geef ik je gelijk in.JanusBananus schreef:Dat heb ik gedaan hoor en voor mij komt daaruit enkele jaren huren het voordeligst uit. Ik wou in feite bekomen dat iedereen hier inziet dat elke situatie anders is en iedereen vanuit zijn eigen situatie de berekening dient te maken. Daarom vind ik stellingen als "kopen is altijd het best en je moet dit zo snel mogelijk doen" simpelweg dwaas en misleidend.Hyakari schreef:@JanusBananus: natuurlijk, elke situatie is anders. Vandaar ook de "doe ermee wat je wil." Ik wou gewoon eens een volledige berekening op papier zetten. Want hier worden vooral halfslachtige berekeningen over en weer geslingerd, en daar kom je geen stap verder mee.
Maar niet iedereen kan huren tegen een zeer laag bedrag.
Als het betaalde huurbedrag het afbetalingsbedrag benadert ben je volgens mij beter met het 2de. Als je bv maar 300 euro huur moet betalen ben je volgens mij crazy om dit contract stop te zetten.
-
- Hero Member
- Berichten: 745
- Lid geworden op: 10 jan 2013
- Contacteer:
Re: Vastgoed
Ik ben het ermee eens dat dit voor de voorbije periode van 6-10 jaar geldt, maar dit wil absoluut niet zeggen dat dit voor de komende periode van 6-10 jaar zo zal zijn. Bekijk maar eens een grafiek van de evolutie van de vastgoedprijzen sinds 2000 en je ziet een serieuze knik vanaf 2005. Een herhaling van dergelijk scenario is in de toekomst zo goed als uitgesloten.Predah schreef:In mijn onmiddellijke omgeving zijn er veel vrienden die na 6-10 jaar hun "starterswoning" (lees appartement) verkopen om over te stappen naar een degelijk huis. Allemaal huizen van rond de 290 tot 350k (inclusief notariskosten). Uiteraard wordt er terug bijgeleend.
Wij hebben ondertussen ook zelf bijgespaard. Neem daarbij de afbetaling van de lening en ons budget is ook een pak groter tov 8 jaar geleden.
Onze afbetaling bedraagt 850 euro/maand. Voor een 3 kamer appartement van 2006. Ik denk dat je dit pand niet kunt huren aan pakweg 600 euro/maand.
Ik huur tegen gewone marktprijs en zeker niet tegen een zeer laag bedrag. Ik ben het half eens met deze stelling in die zin dat indien het afbetalingsbedrag het huurbedrag benaderd dit inderdaad de betere oplossing lijkt te zin, maar indien je eigen inbreng beperkt is zal dit praktisch nooit het geval zijn dat de aflossing de huur benaderd. Dit hangt dus volledig af van "eigen" inbreng en indien je deze zelf dient te vergaren heb je de keuze tussen thuis blijven tot tegen de 30 (huidige trend) of intussen te huren.Predah schreef:Maar niet iedereen kan huren tegen een zeer laag bedrag.
Als het betaalde huurbedrag het afbetalingsbedrag benadert ben je volgens mij beter met het 2de. Als je bv maar 300 euro huur moet betalen ben je volgens mij crazy om dit contract stop te zetten.
Heel belangrijk hierbij blijft ook de horizon en indien je slechts iets zoekt voor de komende 3-5 jaar is huren zeker aangewezen. Bovendien heb je nog allerlei bijkomende aspecten waarmee rekening dient te worden gehouden zoals het testen om samen te wonen voor een koppel en zekerheid op gebied van werk (zowel inzake inkomsten als de locatie).
Re: Vastgoed
Hey Janus.
Als je begint te werken op je 21ste en blijft thuiswonen tot je 26ste kan je 5 jaar sparen.
Leef niet als een kluizenaar maar spaar een normaal bedrag. Laat ons zeggen 600 euro per maand.
Na 5 jaar zou je 36.000 euro moeten hebben. Zoek een lief die hetzelfde parcours aflegt en je budget wordt verhoogd naar 72.000.
Mooie inbreng op je 26ste toch?!? Je moet echt niet tot je 30ste thuiswonen om een startkapitaal te vergaren. Voor alleenstaanden is het verhaal echter anders. Zij hadden het vroeger moeilijk en zullen het in de toekomst moeilijk blijven hebben om een eigen huis aan te kopen.
Maar ach, het leven is keuze maken en daar scheelt het probleem bij veel jongeren van tegenwoordig.
2x per jaar op vakantie gaan, nog een citytrip, een nieuwe wagen en het geld draait erdoor. Dan worden ze 28 jaar en komen ze tot het besef dat ze nog maar 15.000 euro spaargeld hebben. De biologische klok begint te tikken bij de meeste vrouwen en wat blijkt dat ze amper gespaard hebben om iets te kunnen kopen. En dan maar schreeuwen dat de huizen zo duur zijn en dat er minstens 60.000 euro startkapitaal moet zijn. (Dit is zeker en vast geen verwijzing naar uw situatie, maar hetgeen ik zie bij een aantal jongeren van tegenwoordig)
Wij hadden in 2006, ik was er 25, vriendin 23 50k eigen spaargeld om in ons appartement te steken. Niets van thuis uit gekregen, maar gewoon op een redelijk niveau gespaard. Die 50k uit 2006 zal nu wel een 60k in 2014 zijn.
Als je begint te werken op je 21ste en blijft thuiswonen tot je 26ste kan je 5 jaar sparen.
Leef niet als een kluizenaar maar spaar een normaal bedrag. Laat ons zeggen 600 euro per maand.
Na 5 jaar zou je 36.000 euro moeten hebben. Zoek een lief die hetzelfde parcours aflegt en je budget wordt verhoogd naar 72.000.
Mooie inbreng op je 26ste toch?!? Je moet echt niet tot je 30ste thuiswonen om een startkapitaal te vergaren. Voor alleenstaanden is het verhaal echter anders. Zij hadden het vroeger moeilijk en zullen het in de toekomst moeilijk blijven hebben om een eigen huis aan te kopen.
Maar ach, het leven is keuze maken en daar scheelt het probleem bij veel jongeren van tegenwoordig.
2x per jaar op vakantie gaan, nog een citytrip, een nieuwe wagen en het geld draait erdoor. Dan worden ze 28 jaar en komen ze tot het besef dat ze nog maar 15.000 euro spaargeld hebben. De biologische klok begint te tikken bij de meeste vrouwen en wat blijkt dat ze amper gespaard hebben om iets te kunnen kopen. En dan maar schreeuwen dat de huizen zo duur zijn en dat er minstens 60.000 euro startkapitaal moet zijn. (Dit is zeker en vast geen verwijzing naar uw situatie, maar hetgeen ik zie bij een aantal jongeren van tegenwoordig)
Wij hadden in 2006, ik was er 25, vriendin 23 50k eigen spaargeld om in ons appartement te steken. Niets van thuis uit gekregen, maar gewoon op een redelijk niveau gespaard. Die 50k uit 2006 zal nu wel een 60k in 2014 zijn.
-
- Hero Member
- Berichten: 745
- Lid geworden op: 10 jan 2013
- Contacteer:
Re: Vastgoed
Dat is ongeveer het parcours dat ik heb afgelegd. Iets later begonnen met werken en iets meer gespaard waardoor ik ongeveer in dat scenario uit kom en de vriendin hetzelfde. Maar zelfs met dergelijke eigen inbreng zijn de mogelijkheden op zijn zachtst gezegd tamelijk bedroevend
In het artikel dat vorige week vrijdag op 18 april in Trends verscheen over de evolutie van de vastgoedprijzen staat volgende zin te lezen:
"In de voorbije tien jaar zijn de woonhuizen in Vlaanderen bijna verdubbeld in prijs (+90%), iets meer dan de appartementen (+83%)"
Die 50.000 die je in 2006 had dient er intussen dan ongeveer een 90.000 te zijn en dat is toch al een aanzienlijk bedrag om te vergaren. Tot dusver geen probleem, maar als je dan ziet wat je daarvoor in combinatie met een maximale lening kan kopen kan ik me niet van de indruk ontdoen dat het op dit moment nog niet de moeite is om mij al op de vastgoedmarkt te begeven.
Bijgevolg besloten om eerst 3 jaar te huren zodat we eerst kunnen zien hoe goed dat gaat en waar we willen wonen. We mikken er op tegen dan toch een 100.000 bijeen te hebben geharkt en dan wel iets wat de moeite waard is te kunnen kopen.
Ik ben er alleszins van overtuigd dat de komende 3 jaar de prijzen zeker niet sterker dan de inflatie gaan stijgen en het nu niet de moment is om te haasten. Ik verwacht met 3 jaar te huren en dan te lenen op 20 jaar meer huis te kunnen kopen dan nu op 25 jaar te lenen en intussen geniet ik een hogere levenskwaliteit en op het einde van de rit ben ik er 2 jaar vroeger vanaf
In het artikel dat vorige week vrijdag op 18 april in Trends verscheen over de evolutie van de vastgoedprijzen staat volgende zin te lezen:
"In de voorbije tien jaar zijn de woonhuizen in Vlaanderen bijna verdubbeld in prijs (+90%), iets meer dan de appartementen (+83%)"
Die 50.000 die je in 2006 had dient er intussen dan ongeveer een 90.000 te zijn en dat is toch al een aanzienlijk bedrag om te vergaren. Tot dusver geen probleem, maar als je dan ziet wat je daarvoor in combinatie met een maximale lening kan kopen kan ik me niet van de indruk ontdoen dat het op dit moment nog niet de moeite is om mij al op de vastgoedmarkt te begeven.
Bijgevolg besloten om eerst 3 jaar te huren zodat we eerst kunnen zien hoe goed dat gaat en waar we willen wonen. We mikken er op tegen dan toch een 100.000 bijeen te hebben geharkt en dan wel iets wat de moeite waard is te kunnen kopen.
Ik ben er alleszins van overtuigd dat de komende 3 jaar de prijzen zeker niet sterker dan de inflatie gaan stijgen en het nu niet de moment is om te haasten. Ik verwacht met 3 jaar te huren en dan te lenen op 20 jaar meer huis te kunnen kopen dan nu op 25 jaar te lenen en intussen geniet ik een hogere levenskwaliteit en op het einde van de rit ben ik er 2 jaar vroeger vanaf
Re: Vastgoed
Ivm verdubbeling huizenprijzen op 10 jaar tijd.
Misschien in bepaalde regio's dat de prijzen hard zijn gestegen maar bij ons alvast niet.
Degelijk huizen gaan bij ons. (Hemiksem - Hoboken - Aartselaar) voor een 300 - 325k van de hand. Ik geloof niet dat zulke huizen 10 jaar geleden voor 175k van de hand gingen. Lijkt me zeer straf.
Nieuwbouw wordt echter onbetaalbaar voor Jan met de Pet. Als je geen bovengemiddeld loon hebt en geen geld toegestopt krijgt van de ouders kan je deze droom letterlijk in de kast steken.
Misschien in bepaalde regio's dat de prijzen hard zijn gestegen maar bij ons alvast niet.
Degelijk huizen gaan bij ons. (Hemiksem - Hoboken - Aartselaar) voor een 300 - 325k van de hand. Ik geloof niet dat zulke huizen 10 jaar geleden voor 175k van de hand gingen. Lijkt me zeer straf.
Nieuwbouw wordt echter onbetaalbaar voor Jan met de Pet. Als je geen bovengemiddeld loon hebt en geen geld toegestopt krijgt van de ouders kan je deze droom letterlijk in de kast steken.
Re: Vastgoed
Laat ons hopen. Ik verwacht ook een stabilisatie. Maar dat werd 2 jaar geleden ook al voorspeld.JanusBananus schreef: Ik ben er alleszins van overtuigd dat de komende 3 jaar de prijzen zeker niet sterker dan de inflatie gaan stijgen en het nu niet de moment is om te haasten. Ik verwacht met 3 jaar te huren en dan te lenen op 20 jaar meer huis te kunnen kopen dan nu op 25 jaar te lenen en intussen geniet ik een hogere levenskwaliteit en op het einde van de rit ben ik er 2 jaar vroeger vanaf
Een glazen bol heeft niemand. Helaas ontloop je wel elk jaar belastingteruggave. (Moest dat nog blijven bestaan)
Re: Vastgoed
@ janusbananus
Als het klopt, wat ik geloof, dat de huizenprijzen de laatste 10 jaar met 90 % gestegen zijn, = een gemiddelde van 8 % per jaar, heeft sparen weinig zin gehad bij een inflatie van rondt de 2 %.
Hier in Gent centrum zijn de prijzen van appartementen op topliggingen de laatste 15 jaar x 350 % gegaan, en het einde van de stijgingscurve is nog steeds niet in zicht.
Reden, Gent is hot, iedereen wil 'weer' in de stad wonen, en dankzij de massale de inwijking uit vele landen, hebben steeds meer mensen onderdak nodig, deze inwijkelingen stromen massaal naar de centrumsteden, waardoor de vraag explosief stijgt, evenals de prijzen. Om je enig idee te geven, een tweekamer appartement, ongeveer 80 vierkante meter, met privé garage, op een topligging, ga je niet onder de 300.000 € vinden, er boven is eerder normaal !
Als het klopt, wat ik geloof, dat de huizenprijzen de laatste 10 jaar met 90 % gestegen zijn, = een gemiddelde van 8 % per jaar, heeft sparen weinig zin gehad bij een inflatie van rondt de 2 %.
Hier in Gent centrum zijn de prijzen van appartementen op topliggingen de laatste 15 jaar x 350 % gegaan, en het einde van de stijgingscurve is nog steeds niet in zicht.
Reden, Gent is hot, iedereen wil 'weer' in de stad wonen, en dankzij de massale de inwijking uit vele landen, hebben steeds meer mensen onderdak nodig, deze inwijkelingen stromen massaal naar de centrumsteden, waardoor de vraag explosief stijgt, evenals de prijzen. Om je enig idee te geven, een tweekamer appartement, ongeveer 80 vierkante meter, met privé garage, op een topligging, ga je niet onder de 300.000 € vinden, er boven is eerder normaal !
Re: Vastgoed
kijk, voorzover dit vergelijkbaar is natuurlijk, maar eens naar de stijging van het vastgoed in centrum Londen dat is wiskundig eigenlijk ook niet mogelijk...
Misschien is dit nog maar net het begin van een stijging, niemand kan dit voorspellen !
De ervaring leert me dat verdergaan op klassieke boerenwijsheden meer loont dan op academische modellen / theoretische abstracties enz...
Misschien is dit nog maar net het begin van een stijging, niemand kan dit voorspellen !
De ervaring leert me dat verdergaan op klassieke boerenwijsheden meer loont dan op academische modellen / theoretische abstracties enz...
Re: Vastgoed
Groot Londen is voor velen onbetaalbaar geworden. Ook bij ons zijn bepaalde gebieden, in en rondt centrumsteden onbetaalbaar voor velen. En het zal er niet beter op worden, we zullen kleiner, dichter bij elkaar moeten gaan wonen, waarom ?susu schreef:kijk, voorzover dit vergelijkbaar is natuurlijk, maar eens naar de stijging van het vastgoed in centrum Londen dat is wiskundig eigenlijk ook niet mogelijk...
Misschien is dit nog maar net het begin van een stijging, niemand kan dit voorspellen !
De ervaring leert me dat verdergaan op klassieke boerenwijsheden meer loont dan op academische modellen / theoretische abstracties enz...
onbetaalbare grondprijzen, gecombineerde met steeds meer mensen, op 15 jaar gingen we van 9.50 miljoen inwoners naar een kleine 12 miljoen. Aan gemiddeld 3 inwoners per huis, reken zelf uit hoeveel huizen er bij zijn 'moeten' komen.
Willen we nog landbouw- en bosgrond overhouden in Vlaanderen zullen we kleiner en in de hoogte moeten gaan, of minder immigratie, of minder kinderen op de wereld plaatsen !
Re: Vastgoed
Vanzelfsprekend zijn niet alle landen gelijk, maar anderzijds zo uniek op aarde zijn we dan ook weer niet.
Daarom alleen al misschien dus toch interessant wat Nobelprijs winnaar Robert Schiller zegt ...
http://www.washingtonpost.com/opinions/ ... story.html
Daarom alleen al misschien dus toch interessant wat Nobelprijs winnaar Robert Schiller zegt ...
“People forget that housing deteriorates over time. It goes out of style. There are new innovations that people want, different layouts of rooms,” he told me. “And technological progress keeps bringing the cost of construction down.” Meaning your worn, old-fashioned home is competing with new, relatively inexpensive ones.
Een mooie samenvatting van het opiniestuk in kwestie is er eentje die ik wel smaak. Voor velen is er ongetwijfeld een goede reden om een woning te kopen (brengt gemoedsrust, het is een vorm van sparen, etc.) maar beweren dat het een superieure investering is, dat is nog iets helemaal anders.“People remember home prices from long ago better than they remember other prices,” he says. “Ask anybody, ‘What did you pay for your home?,’ and they’ll remember even if it was 50 years ago. It will be some ridiculous number like $30,000. They then compare it to today’s prices, and it makes a big impression, and they forget there has been so much inflation since then.”
http://www.washingtonpost.com/opinions/ ... story.html
- Spruitekop
- VIP member
- Berichten: 5977
- Lid geworden op: 07 apr 2008
- Contacteer:
Re: Vastgoed
We mogen ook niet vergeten dat de "gemiddelde" woningen in die 10 of 15 jaar ook niet meer dezelfde gebleven zijn. De "norm" is verlegd intussen. Dus naast de gewone stijging is de "gemiddelde woning" ook 'n niveau gestegen tov 10 of 15j geleden.
We hebben -mede dankzij de subsidies die alle belastingbetalers hebben meebetaald- de "gemiddelde" woningen naar 'n hoger niveau getild.
Om dan nadien te stellen dat alles extreem gestegen is... gestegen ja, maar extreem
Tevens is de verdeling van onze uitgavenposten ferm veranderd. De uitgaven bij wonen en telecom zijn enorm gestegen tov de lonen. Wie 15j geleden gezegd had dat een gemiddeld gezin 80-100.000 Bef/j had uitgegeven aan telecom werd voor gek verklaard. Nu geven we 62-75€/maand uit voor TV/internet/telefoon en nog enkele tientallen euro's per maand voor de smartphones te laten werken, dan hebben we het nog niet over de toestellen zelf.
Daar hoor je echter niet klagen dat deze exponentieel gestegen zijn. Wonen, een primaire behoefte, da's er natuurlijk over.
Wie 10 of 15j zei dat we 50 Bef/liter diesel zouden betalen werd voor gek versleten, nu zijn we blij dat we voor 50Bef/liter wat diesel kunnen tanken. Wie op benzine reed ging ooit naar de 80 Bef/liter. Maar we reden verder, zelfs 1 km verder om onze croissants op zondag. Hoeveel is het laatste decennium de stookolie gestegen, of de elektriciteitsprijzen. Ooit iemand horen klagen dat prijzen verdubbeld zijn (of meer) op 10 jaar? (De inflatiecijfers... die gaan wel door de molen om er leuk uit te zien alvorens men ze gaat gebruiken om de lonen aan te passen, desnoods via inbreng van soldenprijzen of gezondheidsindexen)
We hebben -mede dankzij de subsidies die alle belastingbetalers hebben meebetaald- de "gemiddelde" woningen naar 'n hoger niveau getild.
Om dan nadien te stellen dat alles extreem gestegen is... gestegen ja, maar extreem
Tevens is de verdeling van onze uitgavenposten ferm veranderd. De uitgaven bij wonen en telecom zijn enorm gestegen tov de lonen. Wie 15j geleden gezegd had dat een gemiddeld gezin 80-100.000 Bef/j had uitgegeven aan telecom werd voor gek verklaard. Nu geven we 62-75€/maand uit voor TV/internet/telefoon en nog enkele tientallen euro's per maand voor de smartphones te laten werken, dan hebben we het nog niet over de toestellen zelf.
Daar hoor je echter niet klagen dat deze exponentieel gestegen zijn. Wonen, een primaire behoefte, da's er natuurlijk over.
Wie 10 of 15j zei dat we 50 Bef/liter diesel zouden betalen werd voor gek versleten, nu zijn we blij dat we voor 50Bef/liter wat diesel kunnen tanken. Wie op benzine reed ging ooit naar de 80 Bef/liter. Maar we reden verder, zelfs 1 km verder om onze croissants op zondag. Hoeveel is het laatste decennium de stookolie gestegen, of de elektriciteitsprijzen. Ooit iemand horen klagen dat prijzen verdubbeld zijn (of meer) op 10 jaar? (De inflatiecijfers... die gaan wel door de molen om er leuk uit te zien alvorens men ze gaat gebruiken om de lonen aan te passen, desnoods via inbreng van soldenprijzen of gezondheidsindexen)
Banken zijn instellingen opgericht voor en door oplichters waarvoor in de penitentiaire instellingen geen plaats meer is.
Sta op uw rechten: Betaal enkel in CASH!!
Sta op uw rechten: Betaal enkel in CASH!!
-
- Hero Member
- Berichten: 745
- Lid geworden op: 10 jan 2013
- Contacteer:
Re: Vastgoed
Niet akkoord. Verouderde woningen hebben eveneens de extreme prijsstijgingen van de voorbije decennia gekend.Spruitekop schreef:We mogen ook niet vergeten dat de "gemiddelde" woningen in die 10 of 15 jaar ook niet meer dezelfde gebleven zijn. De "norm" is verlegd intussen. Dus naast de gewone stijging is de "gemiddelde woning" ook 'n niveau gestegen tov 10 of 15j geleden.
We hebben -mede dankzij de subsidies die alle belastingbetalers hebben meebetaald- de "gemiddelde" woningen naar 'n hoger niveau getild.
Misleidende vergelijking. Je moet het aandeel nemen van deze uitgavepost in het gezinsbudget. De toestellen zijn trouwens de enige categorie waar de prijs daalt. Onze eerste PC (incl. monitor en printer) kostte 80.000 BEF in 2006 (bijna 10 jaar geleden) waar je nu voor een 10e van de prijs gesteld bent. Hetzelfde gaat op voor de vergelijking tussen flatscreen TV's nu en een zwart-wit televisie vroeger. Dit had ik je al eens uitgelegd.Spruitekop schreef:Tevens is de verdeling van onze uitgavenposten ferm veranderd. De uitgaven bij wonen en telecom zijn enorm gestegen tov de lonen. Wie 15j geleden gezegd had dat een gemiddeld gezin 80-100.000 Bef/j had uitgegeven aan telecom werd voor gek verklaard. Nu geven we 62-75€/maand uit voor TV/internet/telefoon en nog enkele tientallen euro's per maand voor de smartphones te laten werken, dan hebben we het nog niet over de toestellen zelf.
Daar hoor je echter niet klagen dat deze exponentieel gestegen zijn. Wonen, een primaire behoefte, da's er natuurlijk over.
Het is trouwens door de stijging van het aandeel van de primaire behoeften in ons gezinsbudget dat je ziet dat de gezinnen collectief verarmd zijn. Secundaire behoeften hebben daar absoluut niets mee te maken. Extreme vergelijking: Als je genoeg verdient om elke maand een tv te kopen en smartphone, maar geen eten meer zouden kunnen kopen omdat de prijs door het dak is gegaan, zijn we er dan als samenleving op vooruit gegaan? Het is het aandeel van de primaire behoeften in het gezinsbudget dat je dient te vergelijken (wat ik je ook al had uitgelegd).
Ja, velen hierover horen klagen, wsl zelfs een sterke nummer 2 na de vastgoedprijzen. Energie en verwarming zijn eveneens primaire behoeften dus je maakt nogmaals mijn punt hard dat vooral deze en daarbij het aandeel in het gezinsbudget het sterkst zijn toegenomen. Hierin ligt de verarming van de huidige generatie. Smartphones en andere prul hebben er niets mee te maken beste spruitekopSpruitekop schreef:Wie 10 of 15j zei dat we 50 Bef/liter diesel zouden betalen werd voor gek versleten, nu zijn we blij dat we voor 50Bef/liter wat diesel kunnen tanken. Wie op benzine reed ging ooit naar de 80 Bef/liter. Maar we reden verder, zelfs 1 km verder om onze croissants op zondag. Hoeveel is het laatste decennium de stookolie gestegen, of de elektriciteitsprijzen. Ooit iemand horen klagen dat prijzen verdubbeld zijn (of meer) op 10 jaar? (De inflatiecijfers... die gaan wel door de molen om er leuk uit te zien alvorens men ze gaat gebruiken om de lonen aan te passen, desnoods via inbreng van soldenprijzen of gezondheidsindexen)