Bedankt Davy, heb em reeds ingevuld

Die van mij staat er niet bij ? Ik heb AG Top Multilife . Maar is niet zo goed zeker ? Zoja , kan je kosteloos veranderen ? Ik ben er 5-6 jaar geleden mee begonnen op aanraden van mijn verzekeringsmakelaar .Daarvoor nooit aan pensioensparen gedacht .

AG Top Multilife is een pensioenspaarVERZEKERING.
De poll gaat over pensioenspaarFONDSEN.
Overschakelen van een pensioenspaarverzekering naar een fonds is niet mogelijk. Overschakelen van fonds naar fonds en van verzekering naar verzekering gaat wel.

Zoveel verstand heb ik er van

Ik zit bij Rabobank. Ik weet, dat is eigenlijk Fortis, maar waarom staat dan Axa in de lijst? Zij bieden immers ook dezelfde Fortis fondsen aan...

Staat Rabobank.be niet onder de noemer "Rabo"?

't is nu zeker, ik ben blind aan het worden. Ik was zo aan het zoeken naar "rabobank", dat ik over "rabo" gekeken heb...

zijn er nergens brillen of lensen 100% gratis te vinden ?

De pensioenspaarfondsen van Delta Lloyd zijn ook die van BNP Paribas Fortis.

Tja bovenaan de poll staat ook niet dat het enkel over fondsen gaat, dit wordt enkel in de eerste reactie gezegd. Misschien dat de "andere" spaarverzekeringen zijn.

Iedere keer veranderen ze de spelgregels wanneer je geld vaststaat. Dit is echt laf. Deze maatregel is toch gewoon een uitstel tot executie? Dat geld zullen ze later ook wel moeten zien te vinden ze...

EDIT: Ik heb geen last van de regel maar het blijft laf! Toen ze de RV hebben opgetrokken naar 21% hebben ze mij ook genaaid, want ik had ook al een termijnrekening van ervoor.

maar de RV is ooit eens gedaald van 25 naar 15%, is dat dan ook laf, vind het maar een manier van verwoorden

Als de klant er beter van wordt mag je als verkoper het product aanpassen. Zo niet (op een paar dingen na zoals indexatie) mag de klant het contract kosteloos opzeggen.
Ik weet dat dit zo is in de telecomsector, maar misschien is dit algemeen van toepassing?

Hago schreef:maar de RV is ooit eens gedaald van 25 naar 15%, is dat dan ook laf, vind het maar een manier van verwoorden

Toen in 1990 de RV zakte van 25% naar 15% was dit alleen van toepassing op de nieuwe beleggingen en niet op de bestaande ...

Bekijk het fragment uit het journaal van 22/01/1990
http://www.deredactie.be/permalink/1.700188" onclick="window.open(this.href);return false;

Ben ik blij dat ik niet meedoe met dit wanproduct:
-spelregels veranderen tijdens spel (vroeger tot 40% fiscaal voordeel, nu maximaal 30%)
-vestzak broekzak (wat je als voordeel hebt tijdens de looptijd, pakken ze je gewoon dubbel weer af op het einde)
-je wordt belast (bij fonds) tegen een fictieve opbrengst (het moet niet gekker worden)
-de eenmalige bevrijdende anticipatieve heffing blijkt nu al veranderd in: "in tussentijd kunnen we ook al heffen"

Wat is het volgende? Volgend jaar voor stortingen na 1993 een "voorschotje" nemen? Fiscaal voordeel beperken tot 20%?
En: het is een publiek geheim dat in de toekomst er geen uitkering van kapitaal meer zal zijn (net zoals bij groepsverzekeringen men dat zal afschaffen), maar dat je verplicht een rente zal uitgekeerd krijgen dat men bij je pensioen(tje) zal tellen en nogmaals belasten,, iedere maand. Sterf je op 66? Pech. Leef je tot 120 jaar: heb je geluk. Alles in het kader en onder het mom van 'solidariteit'.


Voor starters: niet mee beginnen.
Voor mensen die al bezig zijn: neem je verlies en verkoop je fonds of koop je contract af.

Baas over eigen geld!!

frisse freddy, pensioensparen is tot hiertoe mijn allerbeste belegging geweest, je bespaard veel meer dan dat je op je 60ste (of nu deels vervroegd) moet terugbetalen. Spreek uit ervaring, ben +60 en heb dus mijn belasting betaald enkele jaren terug maar kan nog elk jaar sparen met 30% return. Wat je hier zo maar bout komt te beweren is klinkklare onzin en bangmakerij.