Wat kan er mis lopen bij NIBC ? 4.50 bruto op 1O Jaar . Toch gewaarborgd tot 100000 ?

Inderdaad. Weinig ...
Kan alleen bedenken dat er wat angst, onzekerheid of twijfel is door het feit dat NIBC een nieuwe speler op de Belgische markt is en nog moet bewijzen of ze in de toekomst de huidige (hoge) rentevoeten zal kunnen blijven behouden. Paniekzaaiers verwijzen natuurlijk graag naar Kaupthing, ... maar fiasco's van het verleden bieden geen garantie dat het de huidige spelers ook zo zal vergaan.
Als 4,2% bruto je limiet is voor lange termijn, dan is de termijnrekening van NIBC op tien jaar aan 4,5% bruto zeker een belegging die in overweging moet genomen worden. Tak 21-produkten doen alleen maar beter als er effectief winstdeelname uitgekeerd wordt. Zou me verbazen dat de hoogste Tak 21-aanbieder tien jaar op rij een winstdeelname gaat uitkeren zodat je tien jaar op rij die 4,5% bruto van de NIBC-termijnrekening op tien jaar klopt.
We zullen weer eens in een glazen bolleke moeten gaan kijken zeker ?!?

Ik zie dat mijn 4,2% hier wat reacties heeft teweeggebracht.
Ik heb eind 2009 een kasbon genomen op 7 jaar aan 4,2% bruto en bij een andere bank een termijnrekening op 7 jaar aan 4,2% bruto.
Ik heb recent de staatsbon op 8 jaar gekocht aan 4,2% bruto toen bleek dat de RV voor deze 15% bleef.
Een termijnrekening op 10 jaar aan 4,2% zou ik persoonlijk niet nemen, dit lijkt mij wat te lang.
Maar een groter bedrag dan wat aan die 4,2% vast staat, staat gewoon op een spaarrekening, in afwachting van betere rentetijden.
Die staatsbon zal ik trouwens steeds kunnen verkopen via de beurs, dus eigenlijk echt vast is dit niet, alleen weet je niet aan welke koers je eventueel kan verkopen.
De toekomst zal nu uitwijzen wat de beste tactiek is, vastzetten voor de langere termijn aan deze relatief lage rentevoeten of wachten.
De titel van dit topic toont wel aan dat sommigen ongeduldig worden met als gevaar dat men vol instapt voor de lange termijn in een periode van lage rentes.

Nie moeilijk dat het zakt. Europa geeft gratis geld aan de banken. Zij hebben ons niet meer nodig.
Europa doet aan concurrentievervalsing. De boswachter wordt stroper.

@ Darts : vol instappen op lange termijn in een periode (zoals nu) van lage rentes is uiteraard niet geweldig slim.
Gespreid instappen is al beter, spreiden over verschillende produkten nog veel beter. Maar is dat hier niet al honderduizend keer gezegd ?

Toch net een klein bedragje gestort op termijnrekening NIBC 5 jaar. Beste op de markt voor 5j - langer wou k niet - en een termijnrekening had ik nog niet dus qua spreiding wel ok.

Lukske schreef:Nie moeilijk dat het zakt. Europa geeft gratis geld aan de banken. Zij hebben ons niet meer nodig.
Europa doet aan concurrentievervalsing. De boswachter wordt stroper.

Klopt wat Lukske zegt, wordt nog is bevestigd in een artikel van de Standaard: http://www.standaard.be/artikel/detail. ... d=P33N4GIG