http://www.standaard.be/cnt/dmf20170616_02928455

Jan Smets, gouverneur van de Nationale Bank, wil een heilig huisje slopen. Hij pleit voor een vermindering van de fiscale vrijstelling op het spaarboekje. ‘De rente is zo laag dat de impact nauwelijks gevoeld zal worden.’

Ja, maar er zijn nu eenmaal mensen die niets anders vertrouwen dan een spaarboekje en die je niet naar beleggingen op de beurs kunt duwen. Die mensen zullen het wel voelen wanneer hun 0,11% rente nog eens belast wordt.

tja, ze zullen het arrest van Europa niet goed kunnen verteren zeker dat ze ook aan klanten van banken in het buitenland die vrijstelling moeten toestaan.

Ze zullen redeneren over mijn l ijk dat een hollandse bank klanten kan afsnoepen
net zoals een belg liever geen inkomsten heeft, dan een eurocent aan de belastingen te moeten betalen

Diene deugniet denkt natuurlijk al aan een stijgende rente. Maar dit gaat weer een taks zijn die minder zal opbrengen dan verwacht. Afschaffen van de vrijstelling zal de markt open breken voor niet geregelmenteerde spaarboekjes.

en hopelijk komt er dan veel concurrentie uit het buitenland

Ze leggen idd al de fundamenten voor als de rente weer gaat stijgen.

Zo vreemd is zijn voorstel toch niet? Roerende inkomsten worden belast aan 30%, maar het spaarboekje is vrijgesteld.
Kans dat ze die vrijstelling afschaffen lijkt me echter vrij klein. Ligt politiek veel te gevoelig.

Dan zouden de grootbanken toch hun extreem lage rentes moeten aanpassen.

Voor mijzelf zou ik geen problemen hebben met de afschaffing van de fiscaal vrijgestelde spaarrekening.
Mijn spaargeld staat sowieso al voor 66% op niet-gereglementeerde rekeningen (termijnrekeningen en MeDirect-spaarrekeningen).
Verder voor 18% op gereglementeerde rekeningen (getrouwheidsrekeningen en wat reserve-geld op gewone spaarrekeningen).
En nog voor 16% op andere spaarproducten (lange-termijn-sparen en coöperatieve aandelen).

Waarom niet van de gelegenheid gebruik maken om de hele fiscaliteit rond sparen en beleggen eenvoudiger te maken? Voer één uniforme taks in op winsten uit vermogen in de ruimste zin (interesten op spaarboekjes, dividenden, meerwaarden bij verkoop, obligatiecoupons, huurinkomsten etc), voorzie eventueel een belastingvrije schijf zodat de kleinste beleggers niets moeten betalen en voila, klaar. Minder "optimalisatie" en geen voorttrekken van specifieke beleggingen meer.

Eventueel wel een gunstiger regime voor pensioensparen voorzien, kwestie van provisies aanleggen voor je pensioen aan te moedigen.

Dat is inderdaad de beste oplossing, alleen geen enkele politicus gaat dat invoeren (onder het mom van 'de gemiddelde Vlaming gaat er dan op achteruit').

Gelukkig vinden ze een meerwaardebelasting toch niet zo slecht bij de NVA (in tegenstelling tot wat Bert De Bever, het Oraklel van Handwerpen, verkondigt).

rre schreef: ↑17 juni 2017, 09:54 Zo vreemd is zijn voorstel toch niet? Roerende inkomsten worden belast aan 30%, maar het spaarboekje is vrijgesteld.

zucht, spaarboekjes worden belast via bankentaks: 0,13231%
Als de vrijstelling zou afgeschaft worden komt die taks ter discussie, want enkel voor de Belgische banken, en dat gaat over honderden miljoenen euro ...

en voor mensen met een laag inkomen : die kunnen de roerende voorheffing recuperen via hun belastingbrief


bv een rentenier die enkel inkomen uit spaargelden en aandelen heeft ( MOET daarvan niks op de belastingbrief vermelden )

Die kan een tot een paar duizend euro roerende voorheffing recuperen, door enkel een klein gedeelte van zijn roerende inkomsten aan te geven

zeverare schreef: ↑17 juni 2017, 11:59

rre schreef: ↑17 juni 2017, 09:54 Zo vreemd is zijn voorstel toch niet? Roerende inkomsten worden belast aan 30%, maar het spaarboekje is vrijgesteld.

zucht, spaarboekjes worden belast via bankentaks: 0,13231%
Als de vrijstelling zou afgeschaft worden komt die taks ter discussie, want enkel voor de Belgische banken, en dat gaat over honderden miljoenen euro ...

Zucht. Staat er los van. Een beetje uniformiteit in het Belgische fiscaal oerwoud mag wel. De bankentaks afschaffen voor spaarboekjes en RV vragen. Zo is de geldhonger van de (r)overheid tenminste duidelijker.

argov schreef: ↑17 juni 2017, 11:38 Dat is inderdaad de beste oplossing, alleen geen enkele politicus gaat dat invoeren (onder het mom van 'de gemiddelde Vlaming gaat er dan op achteruit').

Gelukkig vinden ze een meerwaardebelasting toch niet zo slecht bij de NVA (in tegenstelling tot wat Bert De Bever, het Oraklel van Handwerpen, verkondigt).

waar staat dat de nva akkoord gaat met een meerwaardebelasting? Dat is gewoon een definitie. Nva is voorstander van rechtvaardige fiscaliteit wat niet noodzakelijk gelijk is aan een meerwaardebelasting.

inderdaad dat is gewoon een definitie



NVA schrijft er wel een leuke mening bij : "dan zou er ook een belastingkorting voor minwaarden moeten gelden"
( langs die kant is Kris Peeters stokdoof, hij zou eens langs moeten gaan bij de Pearl dan voor een nieuw bril )

paul schreef: ↑17 juni 2017, 12:41 ( langs die kant is Kris Peeters stokdoof, hij zou eens langs moeten gaan bij de Pearl dan voor een nieuw bril )

Gaat hij daardoor beter horen?