Spaargids.be forum

http://trends.knack.be/economie/nieuws/ ... 105899.htm" onclick="window.open(this.href);return false;

Dit zou een stap in de goede richting zijn, vind ik !

't Is te hopen dat de banken geen extra kosten gaan aanrekenen daarvoor, want "dat geeft ons meer werk, hé meneer/mevrouw, we moeten onze systemen aanpassen, enz."

Mja een verbetering... Een echte verbetering zou zijn dat de GP wordt afgeschaft en dat er enkel een basisrente overblijft... En wat met de basisrente, wordt die ook per kwartaal uitbetaald? Daarover staat niets vermeld in het artikel...

@ Vaganzza: Ik lees niet dat de GP per kwartaal uitbetaald wordt!
"Het compromis bestaat erin dat de banken de getrouwheidspremie vroeger storten. Niet meer aan het einde van het jaar, maar aan het einde van het kwartaal dat volgt op de periode van een jaar dat het geld op de spaarrekening staat".

Ja, idd maar dan zou het in mijn ogen logisch zijn dat ook de basisrente per kwartaal wordt uitbetaald. Die heb je toch verworven en dan kan je idd 1 jaar later ook je GP krijgen. Wat voor een kluwen gaat dit weer niet geven als je bv op 1 april je GP krijgt en pas op 31/12 je basisrente...

ge weet toch hoe belgische - overheid en banken denken
" waarom het gemakkelijk en eenvoudig maken , als het moeilijk en ingewikkeld ook kan... "

Trouwens waarom per kwartaal? De huidige systemen laten toch ruimschoots toe om dit op het einde van de maand, waarin GP is verworven, uit te betalen...

Klopt het dan dat door het effect van samengestelde interest, de feitelijke interest eigenlijk naar omhoog gaat bij gelijkblijvende rentevoet?

De rentevoet is en blijft op jaarbasis. De interesten zijn en blijven verworven na verloop van één jaar maar zouden uitgekeerd worden op het einde van het kwartaal waarin de eenjarige periode eindigt in plaats van de bij intekening gekozen uitbetalings datum. ( meestal 1 januari) Dit voorstel levert voor de spaarder peanuts van peanuts op maar maakt de berekeningen zeker niet eenvoudiger! GP van 0.01% of nog beter geen GP is de oplossing voor de spaarder.

Men kiest hier altijd voor het meest ingewikkelde systeem zodanig dat het onmogelijk blijft/is om goed te vergelijken. Vooral de grootbanken maken daar misbruik van. De financiële instellingen zijn veel te groot en trekken veel te veel geld uit de economie... een gemiste kans naar transparantie en om de banken nog eens bij het nekvel te grijpen.

http://www.forbes.com/sites/erikkain/20 ... n-too-big/" onclick="window.open(this.href);return false;

Mijn voorstel zou zijn 1 rente, de basisrente.
Simpele keuze, per maand, per kwartaal of per jaar.
Op die manier kun je in 1 oogopslag alle banken vergelijken wat hun rendement betreft op hun spaarrekeningen.

Zou Vandelanotte dit forum ook lezen
Als het perse zo zou moeten (GP per einde kwartaal uitbetaald), zou ik nog wat toevoegen in het voorstel: afrekening aan het einde van het kwartaal mag dan de (maximale) wachttijd zijn voor de banken, maar in het belang van de concurrentiekracht is het individuele banken toegelaten deze termijn nog verder in te korten (tot einde maand, tot datum verwerving+1dag) ...

Op zich niet slecht, maar de maatregel brengt niet veel zoden aan de dijk. Je zal nog altijd moeten blijven kijken wanneer je getrouwheidspremie verloopt vooraleer je geld wilt overschrijven.

De getrouwheidspremie zal alvast niet snel afgeschaft worden, de banken zijn er dol op en in tijden van bankencrisis zullen ze zeggen dat ze stabiel spaargeld nodig hebben.

Tis de verplichting dat de getrouwheidspremie minimum 25 procent moet bedragen van de basisrente dat eruit moet!!
Dan kunnen banken vrij kiezen of ze al da nie een getrouwheidspremie gebruiken bij hun spaarrekeningen!!