Spaargids.be forum

Het is een feit sparen en nog moeten gaan betalen!

Wat denk ik >> Op een spaarrekening krijgen ze geen belastingen of inkomsten tot bepaald bedrag

Dus daar het geld massaal op spaarrekeningen staat, en het niet beweegt >>> volgende stap!

Europa, België lopen véél geld mis en vermits ze leven op grote voet, moeten die heren en dames toch ergens hun geld vast krijgen, om hun losbandige leven te voeden met spaarcentjes van arme werkmensen!

Dus roerende voorheffing eerst van 15 dan 21 dan 25 en nu 30 % op beleggingen enz.

Tactiek is als ze onder een foef van Europa en de banken spelen natuurlijk mee 0 % interest geven of doen betalen.

Dan lopen de mensen over naar andere dingen en zo brengt het toch voor de geldberen centjes op!

Dus de kleine pakken ze altijd!
De grote zit ergens in het buitenland bv Kaaiman eilanden, Malta of ergens anders.

En het geld thuis ( niet ideaal > inbraken ) of in een kluis van een bank bewaren is misschien beter???

Mijn vraag is dan ook hoeveel geld kun je ineens afhalen?
En gaan ze daarna dan niet vragen als de toestand zich hersteld vanwaar komt dit geld?
Want nu moet je bewijzen vanwaar het komt of grote bedragen kun je niet cash betalen.
greetz
jempi

Ze hebben ons al een hele tijd liggen, inflatie > spaarrente.

Niet panikeren, rentevoeten zijn aan het stijgen momenteel.

Er is licht aan het einde van de tunnel als Trump geld begint uit te geven

EDIT: en ons liggen hebben ze toch ALTIJD

Spaargeld brengt bijna nooit iets op, in goede en in slechte tijden. Inflatie is meestal hoger dan wat je krijgt op je spaarrekening. Voorbeeld: ten tijde van de Belgische frank kreeg je 6-7% rente, maar was de inflatie 8-10%.

Stilstaan is achteruit gaan. Spaargeld dient om oordeelkundig te investeren.

Roo schreef:Spaargeld brengt bijna nooit iets op, in goede en in slechte tijden. Inflatie is meestal hoger dan wat je krijgt op je spaarrekening. Voorbeeld: ten tijde van de Belgische frank kreeg je 6-7% rente, maar was de inflatie 8-10%.

Stilstaan is achteruit gaan. Spaargeld dient om oordeelkundig te investeren.

In se heb je gelijk, Roo, maar onoordeelkundig investeren is nog veel meer achteruit gaan . De hamvraag is: waarin moet je dan in 2016 "redelijk veilig" investeren om een meerwaarde tegenover een spaarrekening te bekomen? Vastgoed, aandelen, goud, kunst, ... alle hebben nadelen en/of zijn weinig liquide en/of met risico.
Soms ben je dan ook gewoon beter om beschut de storm te laten voorbijtrekken.

Ardennois schreef:

Roo schreef:Spaargeld brengt bijna nooit iets op, in goede en in slechte tijden. Inflatie is meestal hoger dan wat je krijgt op je spaarrekening. Voorbeeld: ten tijde van de Belgische frank kreeg je 6-7% rente, maar was de inflatie 8-10%.

Stilstaan is achteruit gaan. Spaargeld dient om oordeelkundig te investeren.

In se heb je gelijk, Roo, maar onoordeelkundig investeren is nog veel meer achteruit gaan . De hamvraag is: waarin moet je dan in 2016 "redelijk veilig" investeren om een meerwaarde tegenover een spaarrekening te bekomen? Vastgoed, aandelen, goud, kunst, ... alle hebben nadelen en/of zijn weinig liquide en/of met risico.
Soms ben je dan ook gewoon beter om beschut de storm te laten voorbijtrekken.

Akkoord, maar als ik sommige mensen hoor klagen, dan is het al sinds 2008 "storm“ en crisis, terwijl bepaalde indices 300% "up" zijn. Voor diegene die het nog niet door hadden: het lage rentebeleid van de laatste jaren is het grootste cadeau aan de rijksten in de maatschappij in de laatste 30 jaar. De waarde van aandelen is gestegen / zal stijgen. Ja, het is een bubble, maar dat wil niet zeggen dat je er niet van kan profiteren om geld te verdienen.

Je moet er natuurlijk wat tijd willen insteken; geld dumpen op een spaarrekening is natuurlijk makkelijker. Daarnaast: geen risico bestaat niet. Een spaarrekening is weinig risico, maar gelet op inflatie doe je je eigenlijk verlies. Ik zie niet in waarom je niet wat risico zou nemen met aandelen / vastgoed / iets alternatief. Wat doe je anders met spaargeld als je het niet gaat uitgeven?

Waarom mensen zo blijven vasthangen aan dat spaarboekje? Ik snap het niet.

jempi25 schreef: Wat denk ik >> Op een spaarrekening krijgen ze geen belastingen of inkomsten tot bepaald bedrag

klopt niet, op het spaargeld wordt jaarlijks bijna een miljard belastingen betaald door de banken.

Het is een feit sparen en nog moeten gaan betalen!

Wanneer is dat anders geweest? Als de inflatie hoger ligt dan de rente, ben je aan het betalen.

Vandaag ligt de rente heel laag, maar de inflatie is ook betrekkelijk laag. Netto betaal je nu niet meer voor sparen dan je vijftig jaar geleden deed.

Blijkbaar voelt het voor veel mensen erger om 0 % interest te krijgen bij 2 % inflatie dan 8 % interest bij 11 % inflatie. Dat zegt veel over de gemiddelde spaarder...

Dacht ongeveer 5000€. Voor cash betalingen 3000€ indien je veel afhaalt gedurende langere periode zou ik de nummers op de biljetten laten verifiëren want indien u het ooit massaal terug wil plaatsen kan dat problemen opleveren mbt de herkomst.

Roo schreef: Je moet er natuurlijk wat tijd willen insteken

Dat is net het probleem, ik spreek voor mezelf, maar ik heb geen tijd en zin om aandelen en jaarrekeningen van het desbetreffende bedrijf van naaldje tot draadje te gaan uitvlooien terwijl je de inside informatie van het bedrijf toch niet kent.

Roo schreef: Wat doe je anders met spaargeld als je het niet gaat uitgeven?

Er zijn natuurlijk nog iets betere alternatieven dan het spaarboekje die even veilig zijn en een betere opbrengst geven dan het spaarboekje nu, zoals bv. termijnrekeningen en tak 21. Maar daarvoor moest je wel tijdig ingestapt zijn, nu zijn deze veilige havens ook snel in rente-opbrengst aan het opdrogen, wie dus de voorbije jaren is ingestapt kan wel mee met de huidige inflatie. En voor de rest lijkt het mij nooit kwaad om een appeltje voor de dorst te houden en zo te investeren in een rustig gemoed/slaaprust. Of een makkelijker oude dag, of toch een deel later uitgeven aan een reis, de kinderen, ...
Als je niet weet hoe in aandelen te beleggen, dan is het nog beter 1% inflatie op je spaargeld te verliezen dan een patat van 10-20% op je inleg in aandelen te incasseren. Zoals je zelf aanhaalt nu staan de koersen heel hoog en is het een bubbel, dus wie nu instapt heeft veel kans in de komende jaren tegen een serieuze minwaarde aan te lopen.

Klopt. En die patat van lernhout en Hauspie, Fortis , worldcom, prolion etc etc was er eentje van 100%

Of Arco

Rekenhof signaleert begrotingstekort van 1 miljard euro: ahum.

Oef het is blijkbaar niet waar: Tommelein: 'Geen fundamentele problemen met Vlaamse begroting'..lol die Tommelein

'fundamenteel' is een relatief begrip, vatbaar voor interpretatie

wanneer is er nog eens een begrotingscontrole gepland? februari ofzo? wedden dat er weer een paar miljard moet gezocht worden