Spaargids.be forum

Is het normaal dat je lokaal agentschap in het oog houdt wat je op je spaarrekening zet en je prompt na storting van een ietsje groter bedrag opbelt om te vragen hoe lang het er gaat staan ? Ik begrijp dat banken je willen overhalen om te beleggen maar ik voel me bespioneerd nu als ik nog iets zou storten.En mag ik zelf nog beslissen wat ik spaar en waarvoor en over welke termijn ? Deze bemoeizucht heb ik nog bij geen enkele bank dan Argenta gehad.

dat gebeurt helaas wel meer

op tv is ooit zo eens iets geweest van mensen die via kbc hun vezekeringen bij andere maatschappijen betaalden

ze belden de mensen op dat zij betere produkten hadden

zoiets zou inderdaad een schending van privacy zijn het bestuderen naar waar je overschrijft
klacht bij de privacy-commissie indien en aangetekende brief naar de bank sturen

NaaM29 schreef: ↑12 april 2018, 15:14 Is het normaal dat je lokaal agentschap in het oog houdt wat je op je spaarrekening zet en je prompt na storting van een ietsje groter bedrag opbelt om te vragen hoe lang het er gaat staan ? Ik begrijp dat banken je willen overhalen om te beleggen maar ik voel me bespioneerd nu als ik nog iets zou storten.En mag ik zelf nog beslissen wat ik spaar en waarvoor en over welke termijn ? Deze bemoeizucht heb ik nog bij geen enkele bank dan Argenta gehad.

Banken doen dit inderdaad wel meer. Maar ben zeker dat ze je die vraag niet zo gesteld hebben, zoals jij ze verwoord, maar misschien wel zo zijn overgekomen bij jou.
Beetje relativeren,en je er niet teveel van aantrekken.

Geen idee waarom, maar op dit moment zijn de banken zeer actief in het benaderen van hun klanten, in de hoop het een en ander te kunnen verkopen.
4 familieleden, klant bij ieder een andere bank, hebben me toevallig de voorbije dagen allemaal laten weten dat ze door hun bank opgebeld zijn en eens moeten langskomen. Tegen mijn tante hadden ze zelfs gezegd dat er "grote solden" waren
Argenta zat daar niet bij.

Ik heb een tijdje geleden het lokaal bankagentschap gevraagd me niet langer te telefoneren.
Heb hun gezegd dat ik de markt zelf wel screen o.a. via deze site en hun zelf wel zal contacteren als ik hun nodig heb.
Moet zeggen dat ze m'n wens goed respecteren.
Heb zelfs m'n vast toestel opgezegd om geen last meer te hebben van televerkopers.

Ik zou vermoeden dat bepaalde groepen ook actief getarget worden door banken.
Denk hierbij bvb aan mensen die hun 2de pensioenpijler uitbetaald krijgen. Dat kan in sommige gevallen een aardige som zijn, al ze dan wat percenten kunnen verzilveren met aankoopkosten en beheerkosten zullen ze het niet laten.

Even off topic:
Als je last hebt van telemarketeers kan je je nummers vrijblijvend blokkeren voor deze praktijken op de site 'bel me niet meer': https://www.dncm.be/nl/
Het is in de wet opgenomen dat deze lijst bindend is en strafbaar indien ze je hierna nog lastigvallen.

annetje schreef: ↑12 april 2018, 16:28 Geen idee waarom, maar op dit moment zijn de banken zeer actief in het benaderen van hun klanten, in de hoop het een en ander te kunnen verkopen.

In een niet zo ver verleden hebben ze hun klanten via het thuisbankieren uit hun kantoren weggejaagd ... met het grote nadeel dat ze hun klanten nu haast nooit meer zien om eender wat aan te verkopen ... daar hadden die managers even geen rekening mee gehouden . Een verder gevolg is dat de persoonlijke klant-bankrelatie hiermee zodanig verwaterde dat klanten meer en meer aan cherrypicking doen. Bij bank A verzekering x, bij bank B een zichtrekening, bij bank C een spaarrekening, bij D een pensioensparen enz ...

Er is nog een element dat een rol speelt. Herinner je dat bv Belfius een tijd geleden aankondigde dat ze mensen veel meer zou aanmoedigen om te investeren, uitgelegd als : Belfius gaat de wereld verbeteren.
Lees : de bank zou hen wegtrekken van spaarrekeningen.
Het beheren van spaargeld is niet winstgevend (genoeg) meer voor de banken.
Ze verkopen liever een tak 21 of 23 product waar ze de winst ineens opstrijken. Kassa Kassa voor de bank en de klant heeft de eerste 3 of 4 jaar nog altijd verlies op zijn geld, afhankelijk van hoe hoog de kosten waren bij intekening.
Voorbeeld BNP Free Invest Plan (Tak 21) : gewaarborgde bruto intrest : 0,50 procent, instapkost 3,5 procent.

Ik heb van een paar banken al telefoon gekregen hierover. Of ik eens wil langskomen.. Voor mij is dit een irritante vorm van direct marketing die ik kan missen als diarree tijdens een begrafenismis.
Je hoort hen aan de telefoon vertellen dat ze betere producten hebben dan een spaarboekje en dat er op dat laatste niets meer te rapen is voor de klant..
De klassieke vraag als je weigert : "wil je dan niet meer intrest hebben" beantwoord ik altijd met "Neen, ik ben tevreden zoals het is" of "Langskomen ? Geen zin in / verloren tijd voor beide partijen / Daar steek ik mijn tijd niet in ..."
Ik laat ook aan elke bank weten dat ik niet wil gestoord worden met dergelijke verkoopspraatjes...Over het algemeen houden ze zich daaraan.

ING, Belfius, AXA en KBC bellen je anders regelmatig, heb ik ondervonden. Niet bij een storting, eerder periodiek.

Ook de banken moeten hunaandeelhouders tevreden houden. En de commerciële functies moeten ook hun objectieven behalen. Reden genoeg dus om de klant te bellen. Er draaien gewoon applicaties die een signaal geven als een spaarrekening boven een bepaald bedrag uitkomt, of als er plots grote stortingen opkomen.

Enig doel is om u als klant aan hen te binden voor langere tijd, het geld in huis te houden, en door allerlei kosten hun winst te verhogen.

Na het autosalon waar de autolening en verzekering gepromote werd, en Batibouw waar de bouw en verbouwleningen aan de beurt waren komt nu een dode periode waar tijd is voor dergelijke zaken. Volgende worden de belastingaangiftes waar iedereen weer zijn fiscaal sparen dient te optimaliseren. Daarna komt de zomervakantie en zal de bank je niet lastig vallen. Om dan vanaf september aan de eindejaarsrace te beginnen om die jaarobjectieven te behalen.

Ben bij 5 verschillende banken, en ben in het verleden ook al telefonisch benaderd geweest om op kantoor te komen.
Ik melde hun aan de telefoon vriendelijk dat beleggingen niet aan mij besteed zijn ,ik alle nodige verzekeringen via een makelaar laat lopen, waar ik zeer tevreden van ben,en niet wil veranderen, ik dan ook geen beslag wil leggen op hun kostbare tijd, welke ze beter aan ander klienteel kunnen besteden welke daar wel interesse voor kan hebben.
Indien ze een interessant aanbod hebben voor termijn of kasbon ze dit wel op mijn mail mogen plaatsen, en ikzelf wel kontakt zal opnemen met hun indien ik hun nodig zou hebben voor één of ander.
Dit staat dan ook zo genoteerd in hun klant dossier.
Tot hiertoe houden ze zich al jaren wonderwel aan deze afspraken moet ik zeggen.
Heb dus geen klagen en wordt niet opgebeld of lastig gevallen.
"Don't call me, I'll call you"

Ik zou het aannemelijk vinden als er sinds jaar en dag een zeer groot bedrag staat waar niks mee gebeurt dat men je belt ,maar maandag geld storten en woensdag telefoon krijgen dat vind ik bijzonder overijverig van de kantoorhouder.

NaaM29 schreef: ↑13 april 2018, 14:30 Ik zou het aannemelijk vinden als er sinds jaar en dag een zeer groot bedrag staat waar niks mee gebeurt dat men je belt ,maar maandag geld storten en woensdag telefoon krijgen dat vind ik bijzonder overijverig van de kantoorhouder.

Inderdaad, das er echt wel over.aasgieren

Net zoals je zelf alarmen kan zetten op je rekeningen bij sommige banken, zo zal de kantoorhouder ook wel automatisch die info krijgen. Ik denk niet dat hij alle dagen de rekeningen van zijn klanten gaat uitpluizen.
Die alarmen zelf : het zou me niet verbazen dat dat van de bank uit georganiseerd wordt en niet door de (brave ?) man in kwestie. Net zo zou het me niet verbazen, in deze tijden van targets en incentives, dat ze de kantoorhouder bijna een mes op de keel zetten om zo te werken.
Zo te zien hebben ze bij die bepaalde bank een redelijk uniforme manier van werken. Cfr hun unieke stelling : "als je alleen een rekening en creditkaart wilt, ga ze dan maar ergens anders halen want daar kunnen we niets aan verdienen".

Misschien heb je gewoon de verkeerde bank gekozen en moet je het niet de kantoorhouder persoonlijk verwijten.
Aan de andere kant : in mijn omgeving zijn het allemaal paljassen die dat merk vertegenwoordigen. Dat is ook een continue eigenschap op zich.

Natal schreef: ↑13 april 2018, 10:55 Er draaien gewoon applicaties die een signaal geven als een spaarrekening boven een bepaald bedrag uitkomt, of als er plots grote stortingen opkomen.

Hoe hoog moet dat bedrag dan wel niet zijn?
Sinds ik jaren geleden KBC heb afgedankt (die hadden daar idd een handje van weg) nog nooit telefoon gehad van welke bank dan ook, hoe hoog het bedrag of de stortingen op de zicht- of spaarrekeningen ook was.
Waarschijnlijk gewoon geluk of relatief arm tov de gemiddelde spaargidser?