Spaargids.be forum

Gaat het nog slim zijn om na de veranderingen uw loon op de spaarrekening te laten storten?

Want met die getrouwheidspremie?
Als je dan onmiddelijk wat afhaalt, welk is dan de invloed?

karel schreef: Gaat het nog slim zijn om na de veranderingen uw loon op de spaarrekening te laten storten?

Want met die getrouwheidspremie?
Als je dan onmiddelijk wat afhaalt, welk is dan de invloed?

Klopt, inderdaad, op die manier zal je naar je getrouwheidspremie kunnen fluiten.

Een vooruitgang is de nieuwe spaarregeling zeker niet, daar zal bijna iedereen het wel overeens zijn.
Een klein voordeeltje is er : het is ietsje minder ingewikkelder dan vroeger.
Men kan slechts EEN rentepercentage hebben op een bepaald ogenblik voor zijn spaargeld bij een bepaalde bank. Vroeger was het echt een junle op dat vlak.

Ge krijgt toch altijd een getrouwheidspremie voor het bedrag dat 1 jaar blijft staan.

op de gewone zichtrekeningvan DB max krijg je 3%. wel moet je natuurlijk 15% voorheffing betalen maar is toch ook ideaal voor je slaris op te laten storten en je betalingen uit te voeren.

ola, in het voorbeeld van Karel ben ik van mening dat de overgebleven 250 euro na 12 maanden in aanmerking komen voor getrouwheidspremie. Indien dit niet het geval moest zijn is er misschien iemand op het forum dat het met een voorbeeld duidelijk kan maken. bedankt en groetjes. Torrevieja

karel schreef: Gaat het nog slim zijn om na de veranderingen uw loon op de spaarrekening te laten storten?

Want met die getrouwheidspremie?
Als je dan onmiddelijk wat afhaalt, welk is dan de invloed?

Het blijft altijd beter om je loon rechtstreeks op een spaarrekening te laten storten.  Je hebt dan wel het extra werk dat je manueel geld moet overschrijven naar je zichtrekening voor betalingen te kunnen doen.

Het voordeel zit erin dat je vanaf de eerste valuatadag basisinterest krijgt.  Bovendien krijg je de getrouwheidspremie uiteindelijk voor de aangroei.  Stel dat je bv. 1.000  € netto op je spaarrekening krijgt en hiervan € 800 opsoepeert, dan komt er maandelijks € 200 extra in aanmerking voor de getrouwheidspremie.

Het interessantste zijn de spaarrekeningen die de hoogste basisinterest bieden.  De grootste kanshebbers voor de hoogste basisrente van 3% zijn Credit Europe en misschien ook BMPB Top.    Ik zou echter niet alles bij Credit Europe zetten.  Je wil eigenlijk niet echt weten wat Credit Europe met je spaarcenten aanvangt.  Dit is wel bij de meeste banken zo.  Daarom blijft het beste om je centen een beetje te spreiden.

Ola; bedankt Stier voor de duidelijke uitleg en ik zal er zeker rekening mee houden. mvg Torrevieja

paul schreef:

karel schreef: Gaat het nog slim zijn om na de veranderingen uw loon op de spaarrekening te laten storten?

Want met die getrouwheidspremie?
Als je dan onmiddelijk wat afhaalt, welk is dan de invloed?

Klopt, inderdaad, op die manier zal je naar je getrouwheidspremie kunnen fluiten.

Een vooruitgang is de nieuwe spaarregeling zeker niet, daar zal bijna iedereen het wel overeens zijn.
Een klein voordeeltje is er : het is ietsje minder ingewikkelder dan vroeger.
Men kan slechts EEN rentepercentage hebben op een bepaald ogenblik voor zijn spaargeld bij een bepaalde bank. Vroeger was het echt een junle op dat vlak.

wat ik begrepen heb uit het KB is dat het geld dat je af je spaarrekening haalt, hetgeen is waarbij de getrouwheidspremie het minst vergevorderd is. Dus ik zou niet goed weten wat het probleem is als je je geld stort op je spaarrekening en enkele dagen erna afhaalt. Je mist je idd je getrouwheidspremie, maar volgens het huidige principe zou dat toch ook het geval zijn, niet?

De vergelijking van voor 01-04-09 met 01-04-09 is niet altijd eenvoudig. Als je bv. een spaarrekening bij Rabobank.be hebt en je laat je loon daar rechtstreeks op storten, zal je waarschijnlijk na 01-04 nog minder intrest ontvangen op je loon, dan wanneer je je loon voor 01-04-09 liet storten, om reden dat ze om dezelfde totale intrest als nu te kunnen geven, ze ongetwijfeld de basisintrest NOG EENS moeten gaan laten zakken, omdat ze verplicht zijn daar mogelijk nog een aangroeipremie ( van min. 25% , max 50% van de basisrente ) te geven.

Bv de huidige 3,00 + 0,01 , zullen ze dan mogelijk moeten omzetten in 2,25 + 0,75.

Op je loon zal je dan max. 2,25% intrest behalen ( in de veronderstelling , dat je voldoende bedragen afhaalt ).
Mogelijk ben je dan beter af voor je loon met een niet-geregelmenteerde rekening zoals bv. bij DB waar ze je een titaniumkaart aanbieden.