Spaargids.be forum

Hebben jullie al een idee naar welke bank een gedeelte van ons spaargeld in 2011 kan?
Zowel qua termijnrekeningen als spaarrekeningen is elk advies interessant!

spaarrekening: logischerwijze liefst naar diegenen met de minst lage intrest, lijst is te bekijken hier op de site

termijnrekening: lijkt mij nu nog te vroeg

Rabo Plus Account

Ik vind het nog te vroeg voor een termijnrekening.
De Plus Account is een mooi alternatief lijkt me...

Bart schreef:Rabo Plus Account

Ik vind het nog te vroeg voor een termijnrekening.
De Plus Account is een mooi alternatief lijkt me...

+1

Rabo Plus Account en DB E-Fidelity Account
Elk de helft

Met Pasen naar île de Ré.
In september naar het Zuiden van Frankrijk.

cooldave schreef:Rabo Plus Account en DB E-Fidelity Account
Elk de helft

Laat zeker weten volgend jaar waarop je het meeste intresten gekregen hebt.

lowietje schreef:Met Pasen naar île de Ré.
In september naar het Zuiden van Frankrijk.

Vaganzza schreef:

cooldave schreef:Rabo Plus Account en DB E-Fidelity Account
Elk de helft

Laat zeker weten volgend jaar waarop je het meeste intresten gekregen hebt.

Ik gok op Rabobank

DB heeft de reputatie zijn intrest nogal eens te laten zakken na een bepaalde tijd

misschien in welbepaalde aandelen
misschien in welbepaalde fondsen
tenminste als ge geen korte termijn denker zijt.
een horizon van toch een paar jaartjes is aanbevolen.
op een spaarboekje minder rente dan inflatie , niet voor mij.

beleggen in een goede tak 21 zonder instapkosten? Aanrader???

Al wat nu nog op m'n DB e-saving staat (meer dan de helft van m'n spaargeld) gisteren naar m'n gewone Rabobank spaarrekening overgezet (hoogste basis rente en een van de hoogste totaal rente), omdat ik hoop in 2011 een huis te vinden en dus misschien voor het einde van het jaar m'n geld op te doen en dit dus het meeste zou opbrengen in dat geval.

Echter valt nu pas mijne frank (veel te laat) dat ik het beter had laten staan indien ik het toch voor het einde van het jaar m'n spaargeld nodig heb. Aangezien op DB mijn getrouwheidspremie al liep.

Het geld dat ik zeker 1 jaar kan missen heb ik voor 3/4° staan op de Rabobank+ en voor 1/4° bij DB Fidelity. En als 60+ zal ik nog dankbaar gebruik maken van de fiscale voordelen op pensioensparen en lange termijnsparen zonder dat er achteraf nog een belasting komt.

matroos schreef:beleggen in een goede tak 21 zonder instapkosten? Aanrader???

De beste spaarboekjes dekten de inflatie afgelopen jaar niet.
Dus niet goed, want eigenlijk verlies.
Als je geen risico wil lopen dan lijkt me een goede tak21 wel een degelijk alternatief.

Franscoppy schreef:

matroos schreef:beleggen in een goede tak 21 zonder instapkosten? Aanrader???

De beste spaarboekjes dekten de inflatie afgelopen jaar niet.
Dus niet goed, want eigenlijk verlies.
Als je geen risico wil lopen dan lijkt me een goede tak21 wel een degelijk alternatief.

Ja maar het verlies wordt wel beperkt.
Iemand die niet zoveel geld heeft (ja zo'n mensen bestaan echt), zetten hun geld meestal beter niet vast want die verliezen nog veel meer als m'n plots toch het geld nodig heeft. Ook risico's nemen (aandelen, obligaties,...) is niet aangeraden, als al zeker niet als je er niet veel van kent.