Spaargids.be forum

Kreeg net de mail binnen:


De rentetarieven op de geldmarkten bereikten recent een nieuw historisch dieptepunt. Zo verlaagde onder meer de Europese Centrale Bank haar belangrijkste rente naar 0,50%. Nooit eerder was geld lenen zo goedkoop. Ook bij Rabobank.be zijn we daardoor genoodzaakt om de basisrente van onze spaarrekeningen aan te passen.

Vanaf 1 juli 2013 krijgt u de volgende vergoeding op uw spaargeld voor bedragen tot en met 500.000 euro:

Op uw Rabo Spaarrekening en Rabo Junior Account daalt de basisrente van 1,40% naar 1,30%. De getrouwheidspremie blijft ongewijzigd op 0,30%.
Op uw Rabo Plus Account en Rabo Gift Account daalt de basisrente van 0,50% naar 0,30%. De getrouwheidspremie blijft ongewijzigd op 1,50%.

Bekijk het volledige overzicht van de rentes die Rabobank.be vanaf 1 juli hanteert.

We gaan het niet verbloemen: voor u als spaarder is dit geen goed nieuws. Toch zit uw geld nog steeds goed bij Rabobank.be. Onze gezonde en voorzichtige rentepolitiek garandeert u op lange termijn nog steeds één van de beste rendementen op de markt tegen het laagst mogelijke risico. Rabobank.be is immers nog steeds de veiligste bank van België.

Gaat u op zoek naar alternatieven?
Door uw geld te spreiden over meerdere producten of verschillende looptijden vermindert u uw afhankelijkheid van de huidige dalende rentevoeten op spaarboekjes.

Met beleggingen op termijnrekeningen, in een Tak 21-product of in obligaties geniet u van een vast gegarandeerd rendement en neemt u weinig risico.

Via ons uitgebalanceerd aanbod aan fondsen kunt u eventueel profiteren van een stijging van de beurzen. Rabobank.be biedt u verschillende tools die u helpen bij uw keuze: onze Hottest Funds, onze Premium Funds en de modelportefeuilles van Test-Aankoop invest.

Hebt u nog vragen of wilt u graag meer weten? Neem gerust contact met ons op. Dat kan via info@rabobank.be of op het nummer 03/289.28.88 (elke werkdag van 8.30 tot 19 u, op vrijdag tot 18.30 u).

Hartelijke groeten,

Stephane Vermeiren
General Manager Rabobank.be

Wel toevallig dat dat nieuws komt op zelfde dag als waarop bekend gemaakt wordt dat we weer alle records van spaartegoeden aan het breken zijn. Waarom zouden ze ons meer rente geven als we het toch allemaal massaal naar onze spaarrekening blijven dragen.

Is het niet al decenialang zo dat er elke maand meer op de spaarboekjes staat?
Mij lijkt het alleszins perfect logisch, aangezien je elke maand een loon krijgt, en daar in normale omstandigheden toch een deel van spaart. Van dat gespaard bedrag zal altijd wel een bepaald percentage op spaarboekjes terecht komen.
Plus, de bevolking groeit altijd maar aan. Dan is het toch logisch dat er in totaal meer geld op de rekeningen staat dan toen er minder mensen waren?!

Dat vind ik er ook van. En zelfs zonder bij te sparen. Als je 100 EUR op een spaarboekje stort zul je zien dat jaar na jaar, het bedrag op dat spaarboekje alsmaar groter wordt.

Aangezien termijnrekeningen en kasbons na aftrek RV amper meer intrest bieden op LT is het logisch dat het geld oppot in de spaarrekeningen. Immers, als je op safe (defensief) wilt spelen, welke andere opties zijn er dan nog?

Idd. Tak21 komt in het slechtste geval onder de rente van spaarboek (1,4%), als je geluk hebt komt er één of twee procent bij. En dat allemaal om je geld 8 jaar lang te blokkeren.

Dan zullen ze naar de 20ste plaats dalen met hun rente en 15 personeelsleden. Mooi....de Belgen zullen uw verhaaltjes weer slikken

hoe komt het dat men bij KBC tegenwoordig meer intrest kan krijgen (Start2save-rekening) dan bij Rabobank? KBC heeft toch veel meer kosten (honderden kantoren, duizenden personeelsleden) dan rabobank?

De KBC-Start2Save rekening heeft serieuze beperkingen: je kunt enkel met een automatische spaaropdracht sparen en maximaal 500 euro per maand.

@Yaris:

pol schreef:Dan zullen ze naar de 20ste plaats dalen met hun rente en 15 personeelsleden. Mooi....de Belgen zullen hun verhaaltjes weer slikken

Gij vindt van niet ?

Alle banken verlagen hun rentes af en toe. Ik ben al meer dan tien jaar een tevreden klant van Rabobank.

Dat is hier niet het punt, het punt is: de vraag of je als klant tevreden kan zijn met zo'n rente bij een bank, een bank die bovendien z'n klanten belooft om efficiënt te werken om alzo meer te kunnen bieden.
Het beeld van de schakelkast met de uitgeschakelde zekeringen heb ik nog steeds voor ogen. Wie geniet er van die besparingskosten?
Tenslotte doen ze in vele gevallen slechter dan banken die wel een full-service bieden, Rabo geeft zelfs geen bankkaarten.
Ik ben eerder van mening dat de Belgische spaarder een gewillige kandidaat is om de putten die Rabobank gemaakt heeft in eigen land te vullen.

inderdaad, "nu is het wat minder",
dat is juist mijn vraag: waarom?

en dat van die beperking tot 500 euro per maand: voor de meeste klanten volstaat dit ruimschoots