Het forum van Spaargids stopt ermee

Beste,

Wat zijn jullie ervaringen/meningen met/over volgende verzekering:

TAK21 verzekering gekoppeld aan hospitalisatieplan (KBC), dit is een tak 21-spaarverzekering met de mogelijkheid om de gespaarde gelden aan te wenden voor het financieren van een hospitalisatieverzekering.

Alvast bedankt!

Je vraagt advies, maar kan je ook eens informeren waar we info over dit product vinden ? Je kan moeilijk de kleine lettertjes lezen als je niet weet waar de grote staan.

http://www.kbc.be" onclick="window.open(this.href);return false; en zoeken op hospitalisatieplan.

Hier vind u meer info over de verzekering:

https://www.kbc.be/site/Particulieren/V ... E=dropdown" onclick="window.open(this.href);return false;

Op vandaag zijn wij bezig met een herfinanciering van onze hyp. lening. KBC wil natuurlijk enkele bijkomende producten zodat wij onze rentevoet nog meer kunnen doen dalen. Onze autoverzekeringen willen wij absoluut behouden bij onze bevriende verzekeraar. Gezien wij dit niet willen verhuizen naar KBC, stelt KBC voor om zo'n hospitalisatieplan te starten...
De basisvoorwaarden zijn reeds in orde: inkomsten op rekening, brandverzekering, beide SSV en spaarrekening.

Mijn echtgenote en ikzelf hebben beide al een hospitalisatieverzekering via ons werk. Ik zie niet in waarom wij nog eens zo'n verzekering zouden starten?

Ja ... ik snap het plaatje al. KBC wil jullie zoveel mogelijk binden aan hen, en jullie willen dat laatste procentje meer.
En eigenlijk willen ze je daarom een Tak21 verkopen die je dan tot je 65ste kan aanhouden om dan je hospitalisatie-verzekering naar hen te laten komen. Wel, zelf ben ik geen voorstander van deze zaken, want je weet nu nog niet wat je op je 65ste echt wil doen.

BertVWS schreef:Hier vind u meer info over de verzekering:

https://www.kbc.be/site/Particulieren/V ... E=dropdown" onclick="window.open(this.href);return false;

Op vandaag zijn wij bezig met een herfinanciering van onze hyp. lening. KBC wil natuurlijk enkele bijkomende producten zodat wij onze rentevoet nog meer kunnen doen dalen. Onze autoverzekeringen willen wij absoluut behouden bij onze bevriende verzekeraar. Gezien wij dit niet willen verhuizen naar KBC, stelt KBC voor om zo'n hospitalisatieplan te starten...
De basisvoorwaarden zijn reeds in orde: inkomsten op rekening, brandverzekering, beide SSV en spaarrekening.

Mijn echtgenote en ikzelf hebben beide al een hospitalisatieverzekering via ons werk. Ik zie niet in waarom wij nog eens zo'n verzekering zouden starten?

en waarschijnlijk willen ze nog veel meer.
laat u niet vangen
uw inkomsten , uw brandverzekering uw veel te dure ssv moet normaal volstaan.
blijkbaar haalt betrokken kantoor zijn doelstellingen niet.

een tak21 koppelen aan een hospitalisatieverzekering? Dat heb ik nog nooit gehoord of gezien. Je moet nogal wanhopig zijn om zo iets voor te stellen. Je moet ook het lef hebben dat te doen. Vergeet ook niet de 3% instapkosten die KBC aanrekent bij een tak21.
Volgens mij is dit juridisch aanvechtbaar.
Waarschijnlijk, neen zeker vragen ze dat al uw inkomsten bij KBC worden gestort en een schuldsaldoverzekering. Misschien eisen ze ook nog de brandverzekering?
Sorry, ik denk er nog niet aan om daarop in te gaan.

Hun hospi.verzekering is me dunkt ook niet de beste.
M'n vriendin heeft die via het werk, en al 2x keer heeft ze 'n aangifte via de mijne (AG) gedaan omdat KBC niet tussenkwam.
Enfin, kan aan de firma liggen die voor minimale dekking heeft gekozen.

Het hospiplan betreft een TAK21 verzekering die wij op vandaag zouden kunnen starten. De medische acceptatie zou vandaag vlekkeloos kunnen gebeuren, wat binnen 40jaar geen zekerheid meer is. Het kapitaal dat die wij zouden opbouwen, kunnen wij vanaf ons 60-65jaar gebruiken om onze persoonlijke hospitalisatieverzekering te dekken, gezien wij geen hospitalisatieverzekering meer zouden krijgen via ons werk. Althans niet met dezelfde voorwaarden zoals deze nu zijn.
Het biedt ook tot en met 2036 een gegarandeerd rendement van 2.50% + eventuele winstdeelname op alle gestorte bedragen.
Ook zouden wij niet verplicht zijn de hospitalisatieverzekering te nemen, wij kunnen bvb. ook het opgebouwde kapitaal kosteloos opvragen vanaf ons 65jaar.

Imo is dit niet zo'n slecht product. Instapkost: 1% + 2% staatstaks

ik heb ook een hospitaalplan afgesloten bij kbc
zat al bij kbc, nu via werkgever bij dkv
waarom hospitaalplan? medische acceptatie blijft gelden, je kan het geld ook opvragen als je toch elders wenst aan te sluiten en ik zie het ook als een diversificatie, is beter dan spaarboekje en minder risicovol dan een belegging
is ook geen gigantisch bedrag hé, in mijn geval 2.000 euro bij de start

Hoe bedoel je sickboy, 2.000 euro bij de start?
Wij starten gewoon op 0 en storten elke maand €50.

We gaan het kort maken.
Spring eens binnen bij een ander kantoor0
Leg hen voor wat men u voorstelt , en vraag naar een alternatief.
Let goed op bij vraagstelling naar reactie

en het zal zich zelf wel uitwijzen.

wel raar dat men dit niet voorstelt aan mezelf !!!!!!!

Ik denk dat er weinig TAK21's zijn die de volgende 22jaar sowieso minimaal 2.5% rendement geven. Of vergis ik mij?

BertVWS schreef:Hier vind u meer info over de verzekering:

https://www.kbc.be/site/Particulieren/V ... E=dropdown" onclick="window.open(this.href);return false;

Op vandaag zijn wij bezig met een herfinanciering van onze hyp. lening. KBC wil natuurlijk enkele bijkomende producten zodat wij onze rentevoet nog meer kunnen doen dalen. Onze autoverzekeringen willen wij absoluut behouden bij onze bevriende verzekeraar. Gezien wij dit niet willen verhuizen naar KBC, stelt KBC voor om zo'n hospitalisatieplan te starten...
De basisvoorwaarden zijn reeds in orde: inkomsten op rekening, brandverzekering, beide SSV en spaarrekening.

Mijn echtgenote en ikzelf hebben beide al een hospitalisatieverzekering via ons werk. Ik zie niet in waarom wij nog eens zo'n verzekering zouden starten?

Ik zou KBC de vraag stellen, hoeveel procent de lening daalt als de autoverzekeringen overkomen, en dan mijn rekenmachine er bij nemen.

@BertVWS: ik ben gestart met 2.000 euro en stort jaarlijks een dikke 200 euro bij (verzekeraar berekende maximum)
2% taks, 5% kost (natuurlijk zijn de kosten schandelijk hoog, het blijft een verzekering)
gegarandeerde intrestopbrengst tot vervaldatum: 2,5% + winstdeelname