Spaargids.be forum

Tot de pensionering hadden we hospitalisatieverzekering bij AG-leven via de werkgever. Omdat de private voortzetting van zo'n polis duur uitvalt en uit administratieve vereenvoudiging gingen we over naar een bijna gelijkaardige verzekering van de CM.
Wat daarbij opvalt is dat we voor de polissen Hospitaalplan 250% en Hospitaal-extra 385% meer moeten betalen dan mensen die voor hun 60 ste konden stoppen met hun loopbaan en aansluiten. Een manier om langer werken te bestraffen.
Zijn er alternatieven voor de CM? Ideologisch zijn wij niet gebonden aan de sociale“ Beweging.net”.
Alvast bedankt voor uw reply, Knurft

Knurft schreef:Tot de pensionering hadden we hospitalisatieverzekering bij AG-leven via de werkgever. Omdat de private voortzetting van zo'n polis duur uitvalt en uit administratieve vereenvoudiging gingen we over naar een bijna gelijkaardige verzekering van de CM.
Wat daarbij opvalt is dat we voor de polissen Hospitaalplan 250% en Hospitaal-extra 385% meer moeten betalen dan mensen die voor hun 60 ste konden stoppen met hun loopbaan en aansluiten. Een manier om langer werken te bestraffen.
Zijn er alternatieven voor de CM? Ideologisch zijn wij niet gebonden aan de sociale“ Beweging.net”.
Alvast bedankt voor uw reply, Knurft

niet gebonden misschien eens horen bij P&V verzekeringen.
Ge kunt daar naar bellen , en kunnen u vertellen wat het kost.
Daarna moet ge pas naar een van hun makelaars.

dat is een gegeven bij alle prive hospitalisatieverzekeringen, hoe later je premies begint te storten, hoe hoger deze zijn...

Gemiddeld ga je immers rapper aan hun deur staan om geld te krijgen, dus willen ze je daar toch ( zo rap mogelijk) iets zelf van laten betaald hebben. Ouderen zijn immers netto niet de best sponserende doelgroep van verzekeringen..

verzekeringen zijn geen liefdadigheidsinstellingen die werken vie subsidies van de staat..
Ze moeten hun management ook dik kunnen betalen en hun chique paleizen..

je kan ook al vroeger ( = met kleinere premie) prive starten, dus terwijl je er nog eentje van het werk hebt lopen, dan ben je wel tijdelijk dubbel gedekt..
Kan voordeliger uitkomen..

Collectieve hospitalisatie verzekeringen bieden vaak een prefinanciering aan, je betaalt dan een premie afhankelijk van je instap leeftijd om op je 65 voordelig privaat verzekerd te blijven. Bij AG heet die prefinanciering care vision.

bartiebart schreef:dat is een gegeven bij alle prive hospitalisatieverzekeringen, hoe later je premies begint te storten, hoe hoger deze zijn...

Gemiddeld ga je immers rapper aan hun deur staan om geld te krijgen, dus willen ze je daar toch ( zo rap mogelijk) iets zelf van laten betaald hebben. Ouderen zijn immers netto niet de best sponserende doelgroep van verzekeringen..

verzekeringen zijn geen liefdadigheidsinstellingen die werken vie subsidies van de staat..
Ze moeten hun management ook dik kunnen betalen en hun chique paleizen..

je kan ook al vroeger ( = met kleinere premie) prive starten, dus terwijl je er nog eentje van het werk hebt lopen, dan ben je wel tijdelijk dubbel gedekt..
Kan voordeliger uitkomen..

Correct we konden ons vooraf dubbel verzekeringen, dat zou voordeliger geweest zijn.
Via de werkgever waren we al decenniums bijkomend verzekerd, voor er zelfs maar sprake was van de verzekeringen van onderlinge bijstand zoals deze door de CM en andere mutualiteiten worden aangeboden. Normaal zou deze anciënniteit geheel of deels toch kunnen meegenomen worden. Het medisch dossier en gerelateerd risico is de mutualiteiten toch voldoende gekend. Veelal is men al als kind bij dezelfde mutualiteit verzekerd. Maar begrijpelijk iemand moet maar opdraaien voor de vele vrijgestelden. Blijkbaar is de bond Moyson toch een stuk voordeliger. Het is zoals bij de banken en de energieleveranciers, nieuwkomers krijgen betere voorwaarden als de trouwe klanten.

Destijds heb ik de HPV van de CM vergeleken met wat de privé sector aanbied, dekkingen en prijs vergeleken, geef mij met voorsprong de CM HPV.

patrick1 schreef:Destijds heb ik de HPV van de CM vergeleken met wat de privé sector aanbied, dekkingen en prijs vergeleken, geef mij met voorsprong de CM HPV.

ja kan maar

bvb 3 maanden voor tot 9 maanden na een hospitalisatie.
is alvast al een verschilpunt.

denk dan hier vooral aan kine kosten. ( kunnen aardig oplopen )