Spaargids.be forum

http://nieuws.be.msn.com/binnenland/art ... =154703947" onclick="window.open(this.href);return false;

relativity schreef:http://nieuws.be.msn.com/binnenland/art ... =154703947

Tja wie wil er nu ook 15% van zijn opbrengst afstaan aan de staat als het verschil tussen de rente op spaarboekjes en termijnrekeningen nihil is en de liquiditeit ook nog eens veel minder is... Een spaarboekje heb je na 1 jaar je geld al ter beschikking.. Als je op een termijnrekening netto hetzelfde (jaarlijks) rendement wilt ben je je geld een aantal jaren kwijt

Het is dan ook écht niet de moment om een termijnrekening te openen en de banken proberen dan maar andere producten aan te smeren.
Hier is dat overigens zonder succes. Ik weet dat het, "met hun goeie raad" altijd dezelfde partij is die 100% zekerheid heeft op winst, zowel op korte als lange termijn.
Wil ik beleggen in een product, onderneem ik die stappen zelf wel, nádat ik mezelf heb geïnformeerd.

relativity schreef:Het is dan ook écht niet de moment om een termijnrekening te openen en de banken proberen dan maar andere producten aan te smeren.
Hier is dat overigens zonder succes. Ik weet dat het, "met hun goeie raad" altijd dezelfde partij is die 100% zekerheid heeft op winst, zowel op korte als lange termijn.
Wil ik beleggen in een product, onderneem ik die stappen zelf wel, nádat ik mezelf heb geïnformeerd.

Ik blijf erbij : beleggen in aandelen(fondsen). Brengt tenminste wat spanning in uw leven en ge kunt de dikke nek gaan uithangen door naar de algemene vergadering van aandeelhouders te gaan en daar de boel op stelten gaan zetten met 0,0000000000000.... % van de aandelen. Zalig gewoon laat die "losers" zich maar bezighouden met spaarboekjes. bah klinkt zo sosachtig

Ik ken nogal veel "losers" dan, mensen die niks van beleggen afweten maar wel slim genoeg zijn om "het beleggingsadvies" van hun grootbank naast zich neer te leggen.
Ze hebben ook helemaal geen zin om te leren welke producten er allemaal op de markt zijn. Verder dan een termijnrekening zullen ze niet gaan.
Gezien deze momenteel niks renderen, heb ik hen de raad gegeven het bij de gewone spaarrekeningen te houden.

In mijn ogen is het al een hele vooruitgang als mensen slim genoeg zijn om zich niet in 't zak te laten zetten. Ze hoeven dan helemaal niet het risico te lopen zuurverdiend geld kwijt te raken, door verkeerde beleggingsproducten te kiezen (of te laten aansmeren).

Ik wil trouwens niet al die sukkelaars eten geven die denken dat ze alles afweten van de beleggingswereld, maar al hun geld kwijtspelen door het op de beurs in te zetten alsof het een casino is.

Er wordt al een hele tijd termijnrekeningen afgeraden omwille van de lage interest maar de interest op spaarrekeningen blijven maar dalen... DHB geeft nog steeds een termijnrekening op 5 jaar aan 3.85. Is dit dan niet interessant ?
Mieke

relativity schreef: In mijn ogen is het al een hele vooruitgang als mensen slim genoeg zijn om zich niet in 't zak te laten zetten. Ze hoeven dan helemaal niet het risico te lopen zuurverdiend geld kwijt te raken, door verkeerde beleggingsproducten te kiezen (of te laten aansmeren).

Ik wil trouwens niet al die sukkelaars eten geven die denken dat ze alles afweten van de beleggingswereld, maar al hun geld kwijtspelen door het op de beurs in te zetten alsof het een casino is.

Daarom zei ik ook : 0,0000000000... % van de aandelen Zo van : ik kom hier mijn tijd verdoen op de algemene vergadering met 100 EUR aandelen