Spaargids.be forum

Hallo

Mijn man en ik sparen alle 2 al een tijdje met het Home invest plan van BNP voor terugbetaling van schuldsaldo.
Nu hebben wij getekend voor een woonlening. Eind maart wordt de akte getekend bij de notaris. Nu vroegen wij ons af of we eind van de maand best stoppen met sparen voor de schuldsaldo. Jaar loopt af en wij gaan vanaf april de lening beginnen afbetalen.

Kan je lening en schuldsaldo tegelijk aftrekken van belastingen of moet je 1 ding kiezen?

Wat zeggen ze bij BNP? Hebben jullie nog niet voldoende gespaard voor jullie ssv?

--- quote verwijderd door webmaster, het is niet nodig om te quoten op iets wat er net boven staat ---


Je moet een van beide kiezen. Beide zitten in de belastingsbrief onder het langetermijnsparen (denk ik). Het is sowieso beter om je lening in te brengen ipv je ssv want als je ssv ooit een premie moet uitbetalen, ga je er belastingen op betalen.

--- quote verwijderd door webmaster, het is niet nodig om te quoten op iets wat er net boven staat ---

Je moet een van beide kiezen. Beide zitten in de belastingsbrief onder het langetermijnsparen (denk ik). Het is sowieso beter om je lening in te brengen ipv je ssv want als je ssv ooit een premie moet uitbetalen, ga je er belastingen op betalen.[/quote]
We zitten in een soortgelijke situatie als Dutske. Onze akte wordt ook eind maart - begin april ondertekend.
Mijn partner en ik doen aan pensioensparen, maar nu stelt BNP voor om dit jaar nog snel aan langetermijnsparen te doen om een fiscaal voordeel te genieten. Volgend jaar kan dit dan omgezet/gebruikt worden voor onze SSV.
Veel mensen gaven het advies om een SSV nooit fiscaal in te brengen. Dit geldt dus ook voor de constructie langetermijnsparen - SSV?

Ja. Als je SSV fiscaal is ingebracht (of dat nu op voorhand gedaan is, of niet) heb je fiscaal voordeel genoten en moet je persoonbelastingen betalen op de uitbetaalde premie.

Meer info: http://www.hoeveelkostmijnhuis.be/extra ... erzekering
(onderaan uitleg over fictieve rentes)