Spaargids.be forum

Beste leden,

Om even kort de situatie te schetsen;
De bedoeling is om een huis aan te kopen binnen 3 a 5 jaar.
Momenteel kan ik +-50% sparen van mijn loon, en spaar dus €1000 per maand voor het huis.
De overige paar honderd gaan naar investeringen.
Ik heb een goede buffer en mijn maandelijkse lasten zo klein mogelijk gemaakt, dus hier ga ik nog amper iets aan kunnen doen.

Nu stel ik me de vraag of het al dan niet beter is om de investeringen te staken zodat ik meer kan sparen en sneller een woning kan aankopen?
Uiteraard gaat dit impact hebben op mijn port, is dit het waard?

Ik ben alleenstaande en huur dus momenteel, in mijn ogen verlies ik dus iedere maand...
Iemand suggesties?

Ik zat een kleine tien jaar terug in een heel vergelijkbare situatie. Toen had ik het gevoel dat het geld op mijn rekening monopolygeld was, dat een eigen huisje mij rust zou geven in die zin dat het iets tastbaars was. Dat klopte deels.

Wat huizenprijzen, rentevoeten, aandelen, ... gaan doen weet niemand. Neem je tijd, schrijf een plan uit waar je je goed bij voelt en hou je eraan.

Misschien wil je wel zoals veel mensen zo snel mogelijk dat huisje tuintje? Dan is het simpel: rekenen wat je nu aankan en op basis daarvan snel iets aanschaffen.

Of misschien wil je een helemaal andere richting uit... Een anecdote in dat verband. Een kennis met veel risicoappetijt heeft een heel eigenzinnige strategie gevolgd. Rond 2005 is hij gestart met werken. Letterlijk al zijn inkomen heeft hij maandelijks in de beurs gegooid terwijl hij nog thuis woonde, in het volle besef dat het in het slechtste geval jaren langer kon duren voor hij kon bouwen. Gewoon elke maand op restaurantbezoekjes en zo na zijn volledige loon. Dat heeft hij meer dan tien jaar volgehouden. Makkelijk wel omdat zijn pa en ma in een kast van een huis wonen en met ruime privévertrekken voor hem. Hij heeft rustig afgewacht, en wanneer de stijging wat te snel ging op een goed moment een deel van zijn portefeuille verkocht, een beperkt stukje beleend en daarmee een eenvoudig, maar comfortabel huisje gekocht. Met heel veel pech was hij nu nog aan het sparen en zat hij op een negatief rendement, maar hij heeft geluk gehad...

Dit om maar te zeggen dat blijven beleggen en indien nodig je woningproject wat uitstellen ook een optie kan zijn. Je moet naar je risicoappetijt kijken. Kan je leven met wat onzekerheid over het wanneer? Onzekerheid over je budget?