Spaargids.be forum

Waarom brengt de klassieke spaarrekening bij Fortuneo nog zo weinig op in vergelijking met andere internetbanken?

Amper 1,25% als basis en amper 0,30% als getrouwheid.

Ik verwacht toch minstens een rendement in de buurt van andere internet-banken.

Geen antwoord van Fortuneo?

Ik denk dat ik een spaarrekening zal openen bij een andere internetbank en alles overschrijven.

Geachte,

Beïnvloed door de continue negatieve marktvooruitzichten heeft de Europese Centrale Bank de rente op een uitzonderlijk laag niveau gebracht.

Ondanks ons streven naar hoge rentevoeten, zag Fortuneo Bank zich hierdoor genoodzaakt de rente op de spaarrekening Fortuneo Plus (nu: 1,25% + 0,30%) aan te passen. Fortuneo Bank betreurt deze renteverlaging, maar blijft ernaar streven hoge rentevoeten aan te bieden, in combinatie met een stevige kredietwaardigheid.

Indien u een rekening zoekt met een hoger rendement en u uw geld op meer dan een jaar kan missen, beschikt Fortuneo ook over de Fortuneo Plus Fidelity spaarrekening die u een basisrente van 0,50% en een getrouwheidspremie van 1,50% aanbiedt.

Met vriendelijke groeten,

Fortuneo Bank

Dat de rente onder invloed van de ECB dalende is, is mij vrij duidelijk en mij vrij logisch.

Wat ik echter niet begrijp, dat Fortuneo merkelijk lagere intrestvoeten aanbiedt dan NIBC Direct & MoneyYou.

Ik denk eraan om over te stappen naar één van deze twee internetbanken.

Spaarrekeningen staan hopeloos laag, beleggingen brengen niks meer op, maar ... vraag maar eens naar een lening.En het is NIET moneyou, NIBC of RABO die het probleem zullen oplossen.
MONEYOU start reclame voor Flex rekening op 1/1/13 aan 1,95% + 0,40 %. We staan nu aan 1,50% + 0,40%.
NIBC start reclame voor Getr rekening op 1/1/13 aan 1,15% + 1,50%. We staan nu aan 0,75% + 1,50%.
Hypothecaire leningen daarentegen zakken NIET. De banken lachen in hun vuist(je).
Kan iemand mij een lening aanbieden aan minder dan 3% terwijl de banken geld gaan ophalen bij de ECB aan O,5%.
Gewoon georganiseerde diefstal onder het welwillende oog van de overheid.
SCHANDE

Roedie schreef:De banken lachen in hun vuist(je).
Kan iemand mij een lening aanbieden aan minder dan 3% terwijl de banken geld gaan ophalen bij de ECB aan O,5%.
Gewoon georganiseerde diefstal onder het welwillende oog van de overheid.
SCHANDE

Misschien eens verder kijken dan je neus lang is?

Roedie schreef:Spaarrekeningen staan hopeloos laag, beleggingen brengen niks meer op, maar ... vraag maar eens naar een lening.En het is NIET moneyou, NIBC of RABO die het probleem zullen oplossen.
MONEYOU start reclame voor Flex rekening op 1/1/13 aan 1,95% + 0,40 %. We staan nu aan 1,50% + 0,40%.
NIBC start reclame voor Getr rekening op 1/1/13 aan 1,15% + 1,50%. We staan nu aan 0,75% + 1,50%.
Hypothecaire leningen daarentegen zakken NIET. De banken lachen in hun vuist(je).
Kan iemand mij een lening aanbieden aan minder dan 3% terwijl de banken geld gaan ophalen bij de ECB aan O,5%.
Gewoon georganiseerde diefstal onder het welwillende oog van de overheid.
SCHANDE

Heeft natuurlijk ook te maken met de slechte toestanden van banken uit het verleden.

Banken zijn vandaag nog bezig de putten van de vorige jaren te dichten.

Hierdoor zijn ze ook extra voorzichtig geworden met kredieten (inclusief kredieten aan lage rentetarieven).

Wel spruitekop,dit is echt de reactie waarop ik heb gewacht. Bedankt voor de hulp.
Wordt gij betaald voor elke zinloze opmerking en/of reactie? Ik heb in ieder geval de indruk.

Het is dan ook onnodig om de zaken van de pot te rukken. De hypothecaire rentes zitten al onder de 3%, sommige zelfs al onder de 2%. Het vraagt eveneens meer tijd alvorens de banken de hypothecaire rentes laten dalen dan dat ze de rentes op de spaarrekeningen laten dalen. Dat is altijd zo geweest dat die aanpassing later komt. Misschien eerst uw cijfers checken alvorens in het wilde weg te slaan.