Spaargids.be forum

Hallo beleggers,

Ik ben sinds 2003 bezig met een klein gedeelte van mn spaarcentjes te beleggen in 'hoofdzakelijk' aandelenfondsen. Ik ben maar een leek zeg ik er wel bij.
Mijn huidig lijstje ziet er zo uit, en de aankopen ervan gedurende die jaren, waren hoofdzakelijk gebaseerd op info dat ik via internet verzamelde.  Mijn vraag nu echter is: ontbreekt er nog iets in mijn fondsenportefeuille om zo'n best mogelijke spreiding te verkrijgen?
Ooit had ik ook een mijnbouwfonds en goudfonds maar dat heb ik  in 2007 van de hand gedaan omwille van 'té volatiel'.
Wie kan en wil me wat tips geven? Investeer ik bvb 'meer' in Financials?
Al deze beleggingen zie ik op middellange termijn (3 a 5 jaar).  
Als de winst per jaar meer dan 20% bedraagt, verkoop ik steeds een klein gedeelte van dat fonds, zodat de weging ongeveer steeds dezelfde blijft.

Vooraan zet ik het gewicht van mijn portefeuille FONDSEN (aandelen en obligatie-):

13,5%    ING (L) Invest Greater China
5,76%    FORTIS Quam 15/40  (mix fonds!!)
4,97%    FORTIS L Equity Turkey Acc
2,30%    FIDELITY Latin America (USD)
2,26%    FIDELITY Asian Special Situation Fnd
1,99%    FIDELITY Indonesia (USD)
1,86%    FIDELITY Emerging Markets
1,63%    FIDELITY Korea (USD)
1,62%    FIDELITY Australia (AUD)
1,59%    INVESCO Asia Infrastructure Fnd
1,57%    FIDELITY India Focus (USD)
1,36%    BLACKROCK Global Fnds, New Energy USD
1,25%    ING (B) Invest Belgium
1,13%    BLACKROCK Global Fnds, Emerging Europe (EUR)
1,04%    JPM Euroland Equity (EUR)
0,96%    SGAM Fund Eqs Euroland Financial


Als ik dat onderbreng in regio dan ziet dat er zo uit:


Groot Europa 26,65%
 Verenigd Koninkrijk 0,54
 West Europa - Euro 10,39
 West Europa - Niet Euro 0,47
 Emerging Europa 15,73
 Midden-Oosten / Afrika   0,52

Amerika 10,47%
 Verenigde Staten 1,66
 Canada                0,22
 Centraal & Latijns Amerika   8,60

Groot Azië 58,54%
 Japan                0,13
 Australazië 4,52
 Emerging 4 Tijgers 30,89
 Emerging Azië - Ex 4 Tijgers   22,99

Niet geclassificeerd   3,34%

Verdeel ik ze per sector daarentegen:

Informatie-economie  19,26
Software           0,80
Hardware           6,53
Media           0,66
Telecommunicatie           11,27

Diensteneconomie  40,98
Farmacie & Gezondheid    1,11
Consumenten Diensten  3,82
Zakelijke Diensten  2,82
Financiële Diensten  33,23

Productie-economie  36,42
Consumentengoederen  6,17
Industriële Materialen  17,42
Energie                  8,06
Nutsbedrijven  4 ,77

Ik benadruk nogmaals dat ik geen expert ben op het gebied.

Thxs alvast.

hey,

ik heb zeer uitgebreid onderzoek verricht naar beleggingsfondsen. Als ik jouw bericht lees: veel te veel fondsen! Je kan het jezelf veel makkelijker maken door Carmignac Investissement te kopen. Sinds de oprichting in 1989 is de gemiddelde jaarlijkse groei 11,50%, dat is fors beter dan de wereldmarkten in het algemeen. En in moeilijke tijden presteert het fonds ook veel beter dan de markten. Is eenvoudig te verkrijgen in ons land.

Voordelen tov jouw fondsen:
- nog steeds dezelfde beheerder als bij de start
- niet gebaseerd op een index
- zeer flexibel beheer
- volledig onafhankelijk
- belegt in aandelen uit alle continenten en sectoren
- zeer uitgebreide rapportering in het Nederlands

http://www.carmignac.nl/nl/carmignac-in ... part-a.htm

resultaten per jaar:
http://www.carmignac.nl/_docs/publicati ... b39287.pdf

trimestrieel verslag:
http://www.carmignac.nl/_docs/publicati ... b39183.pdf

Is Carmignac  Investissement = Carmignac Gestion Carmignac Investment ? 

http://www.keytrade.be/en/invest/products_fundsaveplan
     

y20dth schreef: Is Carmignac  Investissement = Carmignac Gestion Carmignac Investment ? 

http://www.keytrade.be/en/invest/products_fundsaveplan

Ja, het is deze, isin-code FR0010148981
https://secure.keytradebank.com/s/funds ... fact&step=

Dat lijkt me een interessant fonds, en daar Keytrade met de vaste kosten tot de goedkoopste op de markt behoort (DB vraag 1 % voor Carmignac) wil ik rechtstreeks belegeen (dus niet elke maand een klein bedrag).
Maar als ik zoek op http://www.keytrade.be/nl/invest/products_funds
dan vind ik Carmignac daar niet bij.
Zie ik hier iets over het hoofd ?

bruce1 schreef: Dat lijkt me een interessant fonds, en daar Keytrade met de vaste kosten tot de goedkoopste op de markt behoort (DB vraag 1 % voor Carmignac) wil ik rechtstreeks belegeen (dus niet elke maand een klein bedrag).
Maar als ik zoek op http://www.keytrade.be/nl/invest/products_funds
dan vind ik Carmignac daar niet bij.
Zie ik hier iets over het hoofd ?

Wie klant is bij Keytrade kan in het hoofdmenu Beleggen kiezen en dan bij Symbool Carmignac of de ISIN-code invoeren. Voor zover ik heb kunnen nagaan biedt Keytrade het volledige Carmignac-gamma aan.

Lucky Strike schreef: Mijn vraag nu echter is: ontbreekt er nog iets in mijn fondsenportefeuille om zo'n best mogelijke spreiding te verkrijgen?

Hangt er van af wat je als "best" definieert.

Je legt heel veel nadruk op opkomende markten en Azie, waaruit ik concludeer dat je bereid bent om veel risico te lopen en absolute winst nastreeft. Als dat je doel is, dan zal je wel goed zitten, maar pas op als de aziatische bubbel explodeert.

Als je met "best" evenwichtig bedoelt, denk ik dat je de boel eens heel goed moet herbekijken. In een goed gespreide portefeuille horen in ieder geval wat obligaties, die grotendeels lijken te ontbreken.

Bij je dynamisch beleggingsprofiel lijken high yield obligatiefondsen wel te passen. Hier zijn nog steeds mooie rendementen te halen.

Verder volg ik gpv1, dat je je aantal fondsen langzaam moet terugbrengen, fondsen met minder dan 2,5%-5% gewicht in je portefeuille hebben weinig zin (waarom is het totaal van je gewichten trouwens 45% en geen 100%??).

Alles in 1 fonds zoals Carmignac stoppen is echter ook geen goed idee. Beperk jezelf tot 10 goed gekozen fondsen.

bruce1 schreef: Dat lijkt me een interessant fonds, en daar Keytrade met de vaste kosten tot de goedkoopste op de markt behoort (DB vraag 1 % voor Carmignac) wil ik rechtstreeks belegeen (dus niet elke maand een klein bedrag).
Maar als ik zoek op http://www.keytrade.be/nl/invest/products_funds
dan vind ik Carmignac daar niet bij.
Zie ik hier iets over het hoofd ?

Als je ingelogt bent bij Keytrade, op deze linklink klikken.  Dan kan je direct aankopen.

robokat schreef: Als je met "best" evenwichtig bedoelt, denk ik dat je de boel eens heel goed moet herbekijken. In een goed gespreide portefeuille horen in ieder geval wat obligaties, die grotendeels lijken te ontbreken.

Bij je dynamisch beleggingsprofiel lijken high yield obligatiefondsen wel te passen. Hier zijn nog steeds mooie rendementen te halen.

Daarvoor is Carmignac Patrimoine een uitstekend fonds. Combinatie van aandelen en obligaties. Veel veiligheid en toch een heel mooi rendement van gemiddeld 9,65% per jaar sinds start in '89.

http://www.carmignac.nl/nl/carmignac-pa ... part-a.htm

robokat schreef: Verder volg ik gpv1, dat je je aantal fondsen langzaam moet terugbrengen, fondsen met minder dan 2,5%-5% gewicht in je portefeuille hebben weinig zin (waarom is het totaal van je gewichten trouwens 45% en geen 100%??).

Alles in 1 fonds zoals Carmignac stoppen is echter ook geen goed idee. Beperk jezelf tot 10 goed gekozen fondsen.

Ik ben het met je eens dat de fondsen langzaam moeten afgebouwd worden. Maar 10 fondsen is nog steeds veel te veel. En de leek die voor Carmignac Investissement gaat, en/of Carmignac Patrimoine, heeft in feite geen bijkomende fondsen nodig. Topkwaliteit alleen is nog altijd beter dan topkwaliteit gemengd met matige kwaliteit.

@gvp1 en robokat: wat bedoelen jullie met 'fondsen moeten afgebouwd worden'? Wat dan in de plaats en hoeveel fondsen maximum, er van uitgaand dat men niet zelf in aandelen op de beurs wil gaan , wegens geen ervaring?

mouche schreef: @gvp1 en robokat: wat bedoelen jullie met 'fondsen moeten afgebouwd worden'? Wat dan in de plaats en hoeveel fondsen maximum, er van uitgaand dat men niet zelf in aandelen op de beurs wil gaan , wegens geen ervaring?

Ze schrijven niet dat fondsen moeten afgebouwd worden, wel het aantal verschillende fondsen in je potfolio.
De carmignac fondsen kunnen verschillende andere fondsen vervangen en hebben een zeer goede verdienste uit het verleden bewezen.

Maar zoiets moet je voor je eigen uitmaken.

Eerst en vooral allen dank voor de reakties.

Het is inderdaad juist dat het totaal van mijn portefeuille maar 45% bedraagt.  Dit komt omdat ik enkel maar melding gemaakt heb van de aandelenfondsen.
De overige 55% zijn beleggingen bestaande uit obligatiefondsen of produkten met een zekere vorm van kapitaalsgarantie.

De reden waarom ik zo differentieer (en zoveel fondsen bezit), is omdat ik op die manier een fonds van 1 bepaald land of sector dat goed/minder presteert kan kopen of verkopen zonder dat ik aan andere fondsen raak (?). Mss moeilijk uitgelegd,...
Ik probeer iets duidelijker te zijn met enkele voorbeelden:

Zo kocht ik een echt 'Real Estate fonds' eind 2005.  In 2007 kwamen de berichten over de crisis op de huizenmarkt in de States en heb ik dit (met aardige winst) verkocht. Voor mij als leek, was het duidelijk dat ik dat fonds onmiddellijk moest verkopen omdat dit fonds enkel participaties bezat in bedrijven op de vastgoedmarkt', en het signaal was toch duidelijk, niet ?!
Indien ik bvb zou investeren in een 'global fund', dan zou ik moeilijk op voorhand kunnen bepalen welke impact (toen was er nog geen sprake van algemene malaise op de beurzen!!) dit zou gehad hebben op dat fonds.
Hetzelfde voorbeeld kan ik aanhalen met Financial funds, Goudfondsen en Energiefondsen (fossiele brandstoffen).
Dit laatste (evanals een goudfonds) koop ik elke keer aan als olieprijs (gouddprijs) laag is, en verkoop ik gewoon wanneer de prijs een stuk hoger staat.

Ik ben geen econoom, heb noch economie gestudeerd, maar ik probeer zoveel mogelijk info te vergaren via de media.  Ik weet niet of dit goed beleggen is, maar als ik bvb hoorde dat Turkije lid wil worden van EU, dan heb ik me suf gezocht achter zo'n fonds en uiteindelijk gevonden bij Fortis...
wanneer ik hoorde dat de Olympische spelen georganiseerd zouden worden in bvb China, dan koop ik een china fonds...enz.
Tsunamie verwoeste de kust van Indonesie, las ik.  Een land dat enorm aan het investeren was en nu steun zou krijgen van overal.  kHeb toen een klein bedragje geinvesteerd in 'Fidelity Indonesia', en dat heeft tot nu toe niet echt te lijden gehad van de financiele crisis...

Samengevat,... ik weet echter niet hoe ik zou reageren met een global fonds?

Tot hiertoe heb ik meestal wel goed belegd, maar soms vraag ik me af of mijn geluk niet meer met een 'berekende gok' te maken heeft?

robokat schreef:

Lucky Strike schreef: Mijn vraag nu echter is: ontbreekt er nog iets in mijn fondsenportefeuille om zo'n best mogelijke spreiding te verkrijgen?

Hangt er van af wat je als "best" definieert.

Je legt heel veel nadruk op opkomende markten en Azie, waaruit ik concludeer dat je bereid bent om veel risico te lopen en absolute winst nastreeft. Als dat je doel is, dan zal je wel goed zitten, maar pas op als de aziatische bubbel explodeert.

Als je met "best" evenwichtig bedoelt, denk ik dat je de boel eens heel goed moet herbekijken. In een goed gespreide portefeuille horen in ieder geval wat obligaties, die grotendeels lijken te ontbreken.

Bij je dynamisch beleggingsprofiel lijken high yield obligatiefondsen wel te passen. Hier zijn nog steeds mooie rendementen te halen.

Verder volg ik gpv1, dat je je aantal fondsen langzaam moet terugbrengen, fondsen met minder dan 2,5%-5% gewicht in je portefeuille hebben weinig zin (waarom is het totaal van je gewichten trouwens 45% en geen 100%??).

Alles in 1 fonds zoals Carmignac stoppen is echter ook geen goed idee. Beperk jezelf tot 10 goed gekozen fondsen.

Waarom 10? Ik heb er 20 en voel mij er perfect gelukkig mee...

Lucky Strike schreef: De reden waarom ik zo differentieer (en zoveel fondsen bezit), is omdat ik op die manier een fonds van 1 bepaald land of sector dat goed/minder presteert kan kopen of verkopen zonder dat ik aan andere fondsen raak (?). Mss moeilijk uitgelegd,...

ik begrijp wat je wil zeggen. In feite zeg je wel dat je een leek bent, maar je bent het in feite niet en je wil volledige controle houden over je portefeuille, ipv de controle te geven aan een fondsmanager.

Ik zou daarbij dan de opmerking willen maken dat je best zoekt naar ETF trackers rond een bepaald thema ipv een bepaald fonds, gezien trackers nog transparanter zijn en veel mnder kosten opleveren dan fondsen.

Je originele vraag is dus eerder "wat zijn goede opportuniteiten" ipv hoe kan ik mijn portefeuille evenwichtig spreiden tegen risico's (wat dat is ze zeker niet) ??

Wat vinden de kenners hier van: Fortis L Fund Equity World Emerging
ISIN: LU0081707118

Heb interesse om het aan te kopen, doet het momenteel zeer goed.
Een aanrader?

Ik heb momenteel al Fortis L Fund EUROPE Emerging maar ik denk dat World Emerging op lange termijn meer potentieel heeft dankzij de BRIC landen?