Spaargids.be forum

2 keer omwisselingskosten zal je waarschijnlijk altijd aan je been hebben ook al blijft alles in USD
en mogelijk de BBI ( belastingsinspectie ) op je dak - die door de bank wordt verwittigd( zonder dat jij het weet ) omdat zij een vermoeden kunnen hebben van een "bepaald mechanisme"

soms krijgt men bv van de zoon van de koning van bv een afrikaans land wel eens de vraag om je bankrekening te mogen gebruiken om wat grote sommen op te versassen. Zelf krijg je dan een klein percentje.

Overigens houdt men van Amerika ook nog vele transacties in het oog ivm mogelijk terrorisme. Obama weet alles

Fuck off als je geen serieus antwoord hebt op mijn vraag, serieus...

Oeps ! Het F*-word

Het gaat hem wel naar rekeningen van de cliënt, niet naar derden.

"dit onverminderd het recht van de Bank om de beschikbare saldi in een of meer andere valuta’s om te rekenen, overeenkomstig artikel 11. "

Ze zullen wel gebruik maken van hun recht , en dus kassa kassa voor de bank

Heel overtuigend dat je daar last mee KAN krijgen

Maar als men recht in zijn/haar schoenen staat hoeft men niets te vrezen uiteraard zelfs als ze met 30 man binnenvallen, anders mogelijk zware aanslagen door de BBI

Als het hier mocht gaan over geld dat lange tijd (> 1 jaar) op uw rekening staat gaat er waarschijnlijk geen probleem zijn als dit naar één (of meerdere) andere rekening(en) gaat, zelfs als het om (één of meerdere) andere rekening(en) gaat van waar het bedrag oorspronkelijk niet kwam. Als het geld echter op 'n rekening komt van een (of meerdere) andere rekening(en) en het wordt kort nadien weer in één (of meerdere) transacties versluisd naar andere rekeningen dan kan je d'er donder op zeggen dat er 7 bellen en 8 zwaailichten gaan geactiveerd worden.
Heb je niets te verbergen en kan je het aan de mensen van de BBI uitleggen dan is er uiteraard geen probleem maar de kans dat je eens moet langskomen is natuurlijk vrij groot.

In de goede oude tijd toen de banken nog wat meer intrest gaven en 0,01 % aangroei-getrouwheidspremie, kon het wel eens gebeuren dat je geld al na een paar dagen je [b]"eigen[/b]" geld naar een andere bank terugversluisde omdat er een reeks intreststijgingen waren.

Kon je er wel donder opzeggen dat je het voor zulke prullen al kon gaan uitleggen en tegen die pipo zeggen dat hij er geen zaken mee heeft volstaat niet.

limboo schreef:Wat zou ik dan best doen? Telkens in schijven van 4000 euro per maand terugstorten ofzo?

'serie'overschrijvingen zijn zowiezo al superverdacht.
Dus ergens klopt er al iets niet

10 miljoen in een keer overschrijven is minder verdacht dan 1000 keer 10 000 euro

Gewoon NIETS van aantrekken als je recht in je schoenen staat

Op een ander forum werd iets in die trand recent ook gevraagd
http://www.juridischforum.be/forum/view ... 16&t=48763" onclick="window.open(this.href);return false;

"grote sommen heen en weer tussen rekeningen versluizen '

Inderdaad Paul, het lijkt verdachter van regelmatig kleine bedragen over te schrijven naar een andere rekening (vooral als een derde eigenaar is van die rekening) Op die manier zal het sneller opvallen als zijnde een aanbetaling van mogelijk illegale praktijken. Als je recht in je schoenen staat is het geen enkel probleem en ik denk dat -zoals limboo het aan geeft- geen probleem mag zijn.
Als alles legaal is kan er enkel maar een controle van komen, so what!?
Het is ook niet verboden om 's winters op je zolder tomatenplantjes te houden onder sterke lampen. Mogelijk zal je na een raadpleging van uw elektriciteitsfactuur en een overvlucht van de heli met warmtezoeker wel iemand aan uw deur komen aankloppen om uw zolder te checken. Maar gezien het kweken van tomatenplanten niet verboden is ga je hier ook niet meer hinder van ondervinden dan dat.
Ik schat zo'n transactie(s) net hetzelfde in als het andere voorbeeld: melding, controle.
Als je recht in je schoenen staat heb je niets te vrezen al schat ik de kans op controle groter in als je deze in schijven doet.

Waarom als je niets te vrezen hebt, laat de BBI dan maar afkomen.
Meerdere rekening openen, dan gaan er zeker belletjes af bij het meldpunt van de Nationale bank

Je moet mij niet geloven, maar mits wat opzoekwerk vind je hier op spaargids schrijnende getuigenissen van mensen die een dreigend mailjte kan keytrade kregen dat ze moesten stoppen van keytrade met dergelijke praktijken en dat keytrade hun die ................ 5 cent per transactie niet meer gaat betalen (keytrade screent dus wel degelijk )

Enige oplossing : zelf een bank oprichten en nadien word jezelf door de belastingbetaler geholpen
( staat regelmatig in kleine lettertjes ergens op spaargids )

limboo schreef:Nog een vraagje, trouwens. Ik zit grote bedragen (telkens 10000en euro's) te versluizen van mijn belgische bankrekening naar derde bankrekeningen en terug omdat dit voor mij winstgevend is. Ik ben van plan om natuurlijk al mijn winsten aan te geven, maar kan dit problemen opleveren inzake belastingscontrole enzo in the mean time?

Als het SEPA overschrijvingen zijn houdt dan de duurtijd van de overschrijving in de gaten. Als het geld meer dan 2 bankwerkdagen onderweg is dan is het gemeld. Veel zorgen moet je in dat geval niet maken als alles kosjer is. Als het geld niet toekomt binnen de 5 bankwerkdagen is de transactie geblokkeerd. Dan zal je hierover ook bericht krijgen.

Meer informatie vind je op:

http://www.ctif-cfi.be/" onclick="window.open(this.href);return false;

Je kan het beste op voorhand je bank verwittigen als je als particulier grote overschrijvingen ( > 100.000 €) doet. Als je naar rekeningen van derden overschrijft maak dan in de overschrijving de relatie en de aard van de overschrijving duidelijk in de mededeling. ( Vb.: proficiat schoonzoon met je verjaardag).

paul schreef:Waarom als je niets te vrezen hebt, laat de BBI dan maar afkomen.
Meerdere rekening openen, dan gaan er zeker belletjes af bij het meldpunt van de Nationale bank

Er is geen meldpunt voor bij de Nationale bank. Er is ook geen enkel politiek akkoord meer dat dit er zou komen. Dit wordt in de media en door de sector zelfs veelal verkeerd weergegeven.