Spaargids.be forum

Ik lees in de pers verschrikkelijke verhalen over het zonder opgaaf van redenen beëindigen van bankrelaties, zelfs langdurige relaties, en niet alleen voor nieuwe klanten, omdat de banken bang zijn.
Wie heeft er "leuke" ervaringen met KYC om hier te delen?
Een van mijn kennissen zag zijn vakantie in het buitenland verpest worden doordat zijn creditcard werd geblokkeerd vanwege KYC. Een absurde nachtmerrie.

Nog niks van gemerkt. Waar zijn banken dan precies bang voor?

patrick4 schreef: ↑2 september 2025, 11:27 Nog niks van gemerkt. Waar zijn banken dan precies bang voor?

https://compliance-wise.com/kyc-proces/

bc148 schreef: ↑2 september 2025, 11:54

patrick4 schreef: ↑2 september 2025, 11:27 Nog niks van gemerkt. Waar zijn banken dan precies bang voor?

https://compliance-wise.com/kyc-proces/

Ik ben gestopt met lezen toen ik dit las: "Het betekend ook nagenoeg..."

patrick4 schreef: ↑2 september 2025, 12:09

bc148 schreef: ↑2 september 2025, 11:54

https://compliance-wise.com/kyc-proces/

Ik ben gestopt met lezen toen ik dit las: "Het betekend ook nagenoeg..."

Je hebt het beste gemist.

Het gebruik van een identiteitsbewijs is hierbij een essentieel onderdeel van het proces, omdat hiermee wordt bevestigd dat de cliënt correct is vastgesteld. KYC houdt in dat organisaties niet alleen de identiteit van hun klanten vaststellen, maar ook hun transacties monitoren om mogelijke risico’s te onderscheiden.

Het verzamelen van klantgegevens is noodzakelijk om een volledig beeld te krijgen van de cliënt en om potentiële risico’s in kaart te brengen voor beoordeling.

Big Brother is watching you. En dat onderhet mom van tegen terrorrisme en witwassen.
Ze willen gewoon kijken hoe ze het best onze zuurverdiende centjesaf kunnen pakken,that's all.

Bij Bolero heb ik zo een KYC procedure eens doorgemaakt, volgende kunnen bezorgen:
- Verkoopovereenkomst van onze woning
- Loonbrieven laatste 3 jaren
- Rekeninguittreksels van de spaarrekening en zichtrekening van waar het geld gestort werd

TrX schreef: ↑18 september 2025, 13:14 Bij Bolero heb ik zo een KYC procedure eens doorgemaakt, volgende kunnen bezorgen:
- Verkoopovereenkomst van onze woning
- Loonbrieven laatste 3 jaren
- Rekeninguittreksels van de spaarrekening en zichtrekening van waar het geld gestort werd

En bij welke gelegenheid? Om welke reden?

jeanpierrecs schreef: ↑24 september 2025, 22:39

TrX schreef: ↑18 september 2025, 13:14 Bij Bolero heb ik zo een KYC procedure eens doorgemaakt, volgende kunnen bezorgen:
- Verkoopovereenkomst van onze woning
- Loonbrieven laatste 3 jaren
- Rekeninguittreksels van de spaarrekening en zichtrekening van waar het geld gestort werd

En bij welke gelegenheid? Om welke reden?

Geld van spaarrekening (MeDirect) overgeschreven naar Bolero om Duitse en Franse 0% coupon staatsobligaties te kopen.
Gewoon de nodige documenten bezorgd en was in orde.

TrX schreef: ↑25 september 2025, 08:46

jeanpierrecs schreef: ↑24 september 2025, 22:39

En bij welke gelegenheid? Om welke reden?

Geld van spaarrekening (MeDirect) overgeschreven naar Bolero om Duitse en Franse 0% coupon staatsobligaties te kopen.
Gewoon de nodige documenten bezorgd en was in orde.

Bolero kan toch zien dat het geld van een rekening van MeDirect komt ?
Bolero vertrouwt dus MeDirect niet want Medirect had eigenlijk moeten controleren van waar het geld komt.
Of willen ze gewoon wat activiteit creëren om een dossiertje te maken om aan FSMA te laten zien ? (FSMA verplicht banken toezicht te houden op de naleving van de anti-witwaswetgeving)

iejoor schreef: ↑25 september 2025, 09:29

TrX schreef: ↑25 september 2025, 08:46

Geld van spaarrekening (MeDirect) overgeschreven naar Bolero om Duitse en Franse 0% coupon staatsobligaties te kopen.
Gewoon de nodige documenten bezorgd en was in orde.

Bolero kan toch zien dat het geld van een rekening van MeDirect komt ?
[]

Maakt niets uit. De banken moeten onafhankelijk bepalen dat het geld van een propere bron komt.

iejoor schreef: ↑25 september 2025, 09:29

TrX schreef: ↑25 september 2025, 08:46

Geld van spaarrekening (MeDirect) overgeschreven naar Bolero om Duitse en Franse 0% coupon staatsobligaties te kopen.
Gewoon de nodige documenten bezorgd en was in orde.

Bolero kan toch zien dat het geld van een rekening van MeDirect komt ?
Bolero vertrouwt dus MeDirect niet want Medirect had eigenlijk moeten controleren van waar het geld komt.
Of willen ze gewoon wat activiteit creëren om een dossiertje te maken om aan FSMA te laten zien ? (FSMA verplicht banken toezicht te houden op de naleving van de anti-witwaswetgeving)

+1

B7H4long schreef: ↑25 september 2025, 13:23

iejoor schreef: ↑25 september 2025, 09:29

Bolero kan toch zien dat het geld van een rekening van MeDirect komt ?
[]

Maakt niets uit. De banken moeten onafhankelijk bepalen dat het geld van een propere bron komt.

Het is onmogelijk om alles in de praktijk te controleren. Beseft u wel dat als wat u schrijft zou worden toegepast, de ontvangende bank bij elke overschrijving van de ene naar de andere bank om bewijsstukken zou moeten vragen?

We zijn bezig te verzinken in een georganiseerde hel van regels, controles, algemene bewaking en financieel totalitarisme, met als excuus de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

En in werkelijkheid houdt dat niets tegen.

Er is eens iemand geweest die moest verantwoorden waarom hij 4000 euro cash van zijn rekening wilde afhalen ( al dan niet een terechte vraag ).

https://www.redactie24.be/overig/bank-z ... een-159279

jeanpierrecs schreef: ↑26 september 2025, 11:36 Het is onmogelijk om alles in de praktijk te controleren. Beseft u wel dat als wat u schrijft zou worden toegepast, de ontvangende bank bij elke overschrijving van de ene naar de andere bank om bewijsstukken zou moeten vragen?

We zijn bezig te verzinken in een georganiseerde hel van regels, controles, algemene bewaking en financieel totalitarisme, met als excuus de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

En in werkelijkheid houdt dat niets tegen.

Nee, niet alles wordt gecontroleerd.

Onlangs vertelde de bank me dat het steekproefsgewijs wordt gecontroleerd.
Maar men gaat zeker geen steekproeven nemen uit het gros van alle transacties.

Men begint wrschnlk met een risicoanalyse, een uitsluitende filter op 'alle' transacties.
bv. Is de klant geïdentificeerd als betrouwbaar en voldoende gekend om als bevoorrecht te worden behandeld ?
of is de herkomst van het bedrag gekend en betrouwbaar ?
of is het bedrag hoog (voor die klant) ?
of is het cash dat regelmatig terugkomt ? (zie : lottowinnaar )
- enz ...
(btw. en dat kan zeer snel gaan. Vooral als men het tijdens de transactieafhandeling deze filtering reeds doet)
en uit wat overblijft neemt men dan steekproeven die verder worden behandeld.
Aan mij vroeg men eens of ik zelf een overschrijving van 10.000 had opgestart.
En ander keer wilde de bank de oorsprong kennen van het geld van een verlopen staatsobligatie. (Oorspronkelijk gewoon van een andere bank)

Maar inderdaad

jeanpierrecs schreef: ↑26 september 2025, 11:36 "En in werkelijkheid houdt dat niets tegen."

ik zou zeggen "... veel niet tegen"