Spaargids.be forum

Belgen kiezen steeds meer voor een verzekering om te sparen voor hun pensioen, en steeds minder voor een beleggingsfonds.


http://www.tijd.be/nieuws/geld_beleggen ... 4-3452.art" onclick="window.open(this.href);return false;

begrijpelijke reflex maar niet altijd verstandig tenzij je 50 plus bent, dan kies je idd beter voor de zekerheid

Wat baten kaars en bril indien men spaargids niet lezen wil.

Oervlaams kuddegedrag.

Ik heb al jaren een pensioenverzekering met een gegarandeerde min rentevoet van 4.5% zelfs op de nieuwe stortingen, dus ik wil rendement van de laatste 15 jaar wel eens vergelijken.

christofgh schreef:Ik heb al jaren een pensioenverzekering met een gegarandeerde min rentevoet van 4.5% zelfs op de nieuwe stortingen, dus ik wil rendement van de laatste 15 jaar wel eens vergelijken.

4,50% op alle stortingen? Straf, graag meer details.

Ben een 10 tal jaren geleden overgeschakeld van Dexia Pension Fund naar Ethias First Pensioensparen en had toen nog 3.75% gewaarborgd voor een inleg van 590 euro. Als ik nu spaar is dat ook nog altijd 3.75% maar slechts voor die eerste 590 euro, al wat daarboven komt aan het huidig tarief van 2.50% dus 4.50% op de volledige nieuwe stortingen lijkt mij ook onwaarschijnlijk. Idem dito voor langetermijnsparen bij First Fiscaal.

Als 30er heb ik pas voor de rabo growth gekozen!
Ik heb nog wat jaren voor de boeg

christofgh schreef:Ik heb al jaren een pensioenverzekering met een gegarandeerde min rentevoet van 4.5% zelfs op de nieuwe stortingen, dus ik wil rendement van de laatste 15 jaar wel eens vergelijken.

kan niet

Net nu is het interssant om voor een fonds te kiezen.
Wees slim en open van beide één.

Dreamo87 schreef:

christofgh schreef:Ik heb al jaren een pensioenverzekering met een gegarandeerde min rentevoet van 4.5% zelfs op de nieuwe stortingen, dus ik wil rendement van de laatste 15 jaar wel eens vergelijken.

kan niet

Het is te zeggen op de eerste 610 euro die ik per jaar stort krijg ik een rentevoet van 4,75%.
Als je meer stort is dit aan een mindere rentevoet, daarom heb ik er ook voor gekozen om me bij 610 euro te houden per jaar (voor mezelf en nog eens voor mijn vrouw is toch 1220 euro aan een mooie rentevoet per jaar en dit 40 jaar lang).

Geert Noels is ook niet echt positief over pensioensparen.
Of het volledig objectief is ? Onderaan staat er dan wel reclame voor zijn fonds Econofuture dat in 2011 een rendement van 1% behaald heeft.

http://www.econoshock.be/het-ene-pensio ... dere-niet/" onclick="window.open(this.href);return false;

Wat een triestig artikel is me dat!

'Die paar euro die je terugtrekt van de belastingen'... Een onmiddellijk jaarlijks rendement van 30% op uw investering bedoelt hij dus...

En dan nog even schaamteloos zijn eigen fondsje komen aanprijzen.

Bij deze heeft Geert Noels bij mij afgedaan als ernstige econoom...

"enkele euro's belasting te besparen" zegt noels,

ja, voor hem stelt dat misschien niet veel voor, voor ons gezin zijn enkele honderden euros wel veel geld

De meeste Belgische pensioenspaarfondsen zijn inderdaad van heel bedenkelijke kwaliteit. Wat Dexia bvb. aan de man brengt, is ronduit schandalig (-11% in 2011).

Maar als Noels denkt dat hij het beter kan, dan moet hij maar een fiscale versie van zijn fonds op de markt zetten. De beste stuurlui ...

Bartd schreef:http://www.econoshock.be/het-ene-pensio ... dere-niet/

Dit is toch geen artikel van Geert Noels, maar van Johan Braem ?
Of ontgaat mij ergens iets ?