Spaargids.be forum

Nakal schreef:Houden zo, 20 jaar ben je. Dus normaal zal het niet zo lang meer duren voor je op eigen benen zal staan. Mogelijke kosten binnen dit en enkele jaren. Huwelijk, inrichten huurhuis. aankoop grond of huis, enz.

Je bent op goede weg. Ga zo verder.

phineke17 schreef:Een huis of huwelijk zal bij mij niet van de partij zijn want wij krijgen dit cadeau.

Sebastiaan1985 schreef:

phineke17 schreef:Een huis of huwelijk zal bij mij niet van de partij zijn want wij krijgen dit cadeau.

Ik hoop dat je de bruiloft cadeau krijgt en niet verplicht wordt met iemand te huwen

Aangezien je al niet hoeft te sparen voor een huis en (ik veronderstel) de bruiloft zou ik alles schoon op spaarboekjes laten staan. Of termijnrekeningen in vreemde valuta als je iets meer risico wilt nemen.

De beurs raad ik af, zou zonde zijn van het geld mocht het mislopen.

phineke17 schreef:Hallo Iedereen,

Ik ben 20 jaar.
Ik ga nog naar school, dus vast werk heb ik niet( alleen studentenjob )

Ik ben een goede spaarder , en heb al reeds veel in mijn bezit voor mijn leeftijd.

Maar een 10 000 staat op NIBC maar aangezien het er al een jaar op staat bijna zou ik graag een deel beleggen en een deel houden ( voor mijn auto onder andere.)

Wat zouden jullie doen?

pol schreef:

phineke17 schreef:Hallo Iedereen,

Ik ben 20 jaar.
Ik ga nog naar school, dus vast werk heb ik niet( alleen studentenjob )

Ik ben een goede spaarder , en heb al reeds veel in mijn bezit voor mijn leeftijd.

Maar een 10 000 staat op NIBC maar aangezien het er al een jaar op staat bijna zou ik graag een deel beleggen en een deel houden ( voor mijn auto onder andere.)

Wat zouden jullie doen?

In niks beleggen. Dat is gokken.

luc1961 schreef:Wat je nu zeker kunt doen is pensioensparen voor een maximaal fiscaal bedrag elk jaar want dit geld zal je zeker nodig hebben vanaf 65 - 70 jaar om je basisbedrag pensioen aan te vullen. Later een huis of appartement kopen zodat je geen huishuur meer moet betalen op je oude leeftijd. Aandelen, obligaties, tak21, goud enz. pas in beleggen als laatste stap met geld dat je niet nodig hebt ( 10 of meer jaren).

Yaris schreef:Aangezien phineke17 nog naar school gaat is pensioensparen niet voordelig voor hem of haar want er is geen aftrek mogelijk in de belastingaangifte. En dat is juist het grote en enige voordeel van pensioensparen. Zonder die aftrek kun je beter in een fonds naar eigen keuze beleggen.

Sanakoev schreef:als ik een deel van 10.000 EUR zou beleggen, zou ik overwegen:

- spaarrekening (<5 jaar)
- tak21 (8 jaar horizon)
- een degelijk mixfonds: carmignac, ethna, blackrock (5-10 jaar horizon)
- een degelijk aandelenfonds: skagen, aberdeen, carmignac (>10 jaar horizon)

ik vermoed dat instapkosten ook overwogen moeten worden voor "kleinere" bedragen

offtopic: met huidige pensioenspaarregeling lijkt het me niet interessant om op jonge leeftijd te beginnen (zelfs ingeval het fiscaal aftrekbaar is)

succes!

Every portfolio benefits from bonds; they provide a cushion when the stock market hits a rough patch. But avoiding stocks completely could mean your investment won't grow any faster than the rate of inflation.

Suze Orman