Spaargids.be forum

Collega forumleden,

iemand ervaring met Flexinvest van BNP Paribas Fortis? Lijkt me een goede manier om stelselmatig kapitaal te investeren zonder de terugkerende instapkosten die brokers aanrekenen.

Voor fondsen uitgegeven door BNP Paribas rekenen ze telkens ongeveer 2,5% kosten aan per nieuwe investering doch gen andere kosten als instapkosten, uitstapkosten, beheerskosten,...
Bij fondsen die niet door hen zijn uitgegeven zijn er wel kosten aan verbonden, hoeveel weet ik nog niet.

Iemand ervaring met dit pakket? Zitten er goede fondsen of kiest men beter zelf een fonds dat niet van de bank is...

Bij Fortis worden er bij elke storting instapkosten aangerekend (maar hier verwoorden ze het blijkbaar anders).
In dit geval blijkbaar 2,50%.

Er zijn ook jaarljkse beheerskosten op de fondsen.

Fondsen van andere banken bieden ze niet aan, aan gewone particulieren voor zover ik weet.

Vroeger had je het Quam-fund, maar ik weet niet of dit nog zo aan te raden is.

je gaat toch geen 2,50 % instapkosten betalen ? Onderhandelen is de boodschap !

2,5 % is inderdaad hoog, maar is dit wel onderhandelbaar...
De jaarljkse beheerskosten op de fondsen zouden gratis zijn.

Het grote verschil is evenwel dat de kost van 13 euro bij BrinkBank wegvalt, dus ergens is er compensatie...

Zowel bij medirect, rabo en keytrade kun je 'gratis' instappen in fondsen in kleine coupures.
Als je op een jaar 1000 euro zo belegd dan spaar je toch 25 euro.
Er zijn bij bovenstaande geen andere kosten en je kunt vrij kiezen uit een voldoende groot aanbod vertrouwde fondsen.

Welke huisfondsen ga jij kopen bij/van PNB die je de moeite vindt om kosten voor te betalen ?
We leren hier graag bij...

En hoeveel krijg je op jouw spaarboekje bij PNB ?

Ik zal me eens informeren bij medirect, rabo en keytrade.
Vanaf dat ik resultaat heb laat ik wat weten. De fondsen van BNP moet ik nog bekijken, nog geen toegang...


Op je vraag hoeveel ik krijg op mijn spaarboekje, wel iedereen weet wel veronderstel ik dat dit 0.6 % is bij BNP, mijn spaargeld
staat daarom geparkeerd bij Moneyou aan 1.95% (komt van +2%).

Wat doe je dan eigenlijk nog bij BNP ...

evita schreef:je gaat toch geen 2,50 % instapkosten betalen ? Onderhandelen is de boodschap !

Onderhandelen bij een grootbank over de instapkosten voor een flexinvest plan waar je misschien maximaal 50 of 75 euro maandelijks in belegt? Veel succes.

Ik hoor hier vaak dat je moet onderhandelen op instapkosten. Maar als je dan naar concrete gevallen vraagt, blijft het meestal stil.

JulusCesar schreef:Zowel bij medirect, rabo en keytrade kun je 'gratis' instappen in fondsen in kleine coupures.
Als je op een jaar 1000 euro zo belegd dan spaar je toch 25 euro.
Er zijn bij bovenstaande geen andere kosten en je kunt vrij kiezen uit een voldoende groot aanbod vertrouwde fondsen.

Welke huisfondsen ga jij kopen bij/van PNB die je de moeite vindt om kosten voor te betalen ?
We leren hier graag bij...

En hoeveel krijg je op jouw spaarboekje bij PNB ?

ondertussen ingeschreven bij medirect, lijkt inderdaad een betere/goekopere optie

Frisse Freddy schreef:Ik hoor hier vaak dat je moet onderhandelen op instapkosten. Maar als je dan naar concrete gevallen vraagt, blijft het meestal stil.

Enkele jaren geleden, toen ik nog jong en naïef was, heb ik bij BNP over instapkosten kunnen onderhandelen voor enkele van hun fondsen, maar het kon niet op al hun fondsen en er was ook nog een minimuminleg van X aantal duizend euro nodig.
Daar ik zoveel geld niet wou riskeren, heb ik gepast, ging dan om maar 20 tot 30% korting op de instapkost van 3 en 5%.

Frisse Freddy schreef:Ik hoor hier vaak dat je moet onderhandelen op instapkosten. Maar als je dan naar concrete gevallen vraagt, blijft het meestal stil.

Mij is het ook nooit gelukt, noch bij kbc indertijd, noch bij argenta (*);
De enige manier om minder instapkosten te betalen was via spaargids (patronale life) en test-aankoop (afer).(*) hierdoor heb ik bij Argenta nooit echt aangedrongen eigenlijk;

1 Keer heb ik voor mijn vader bij kbc een intrest kunnen bedingen op een termijnrekening die in principe voor 'nieuw geld' bedoeld was;

Eind 2008 kocht ik via BNP dit fonds aan BNP Paribas Quam Fund 5/15 Classic Cap.
http://www.morningstar.be/be/funds/snap ... F0GBR06LRA" onclick="window.open(this.href);return false;


Dit brengt mij echter te weinig op, al is het rendement nu pas op gang aan het komen!
Ik zou dit geld dan ook graag terughalen en onderbrengen in een termijnrekening bij MeDirect. Maar ik zit met een vraag:

1) Is het interessant om het geld nu weg te nemen (of moet ik wachten tot ik de rente heb gekregen op 1 januari)
2) Is het interessant om het geld te laten staan (de grafiek ziet er gunstig uit), ik heb het immers niet meteen nodig. Ik zal niet meer bij storten

Kevva, verkoop een belegging alleen als je het geld nodig hebt of als je een meer rendabele belegging hebt gevonden. Ben je zeker dat die termijnrekening meer gaat opbrengen dan het fonds?

Yaris schreef:Kevva, verkoop een belegging alleen als je het geld nodig hebt of als je een meer rendabele belegging hebt gevonden. Ben je zeker dat die termijnrekening meer gaat opbrengen dan het fonds?

Dat fonds levert me amper iets op. Bekijk het zelf maar even op Morningstar. Dan denk ik wel dat een termijnrekening bij MeDirect net iets meer oplevert.

Bovendien wil ik na de zomer kijken hoe het Funds Investment Plan van Keytrade werkt.

Het is een zwak fonds, maar ik zou het geld van de verkoop dan in een ander fonds steken en niet in een termijnrekening.