424, 22014

Welke taksen en kosten heeft u bij een beleggingsfonds?

Welke taksen en kosten heeft u bij een beleggingsfonds

U rekent op een mooi rendement als u geld stopt in een beleggingsfonds. Maar let op, want aan die belegging zijn ook verschillende kosten en belastingen verbonden.

Kosten

Fondsenbeleggers krijgen van hun bank verschillende kosten aangerekend. Om te beginnen zijn er de instapkosten die ze betalen als ze deelbewijzen kopen. Ze schommelen meestal rond 2 à 3 procent. Er zijn ook banken zoals Deutsche Bank en MeDirect die voor een groot deel van hun fondsenaanbod die kosten niet aanrekenen.

Daarnaast rekent de bank elk jaar ook beheerskosten aan. Die schommelen meestal rond 1 à 2 procent. Ze liggen vaak hoger bij fondsen met een heel actief beheer, waarbij de fondsbeheerder zich vooral laat leiden door zijn eigen investeringsstrategie. Bij passief beheerde fondsen, waar de investeringsstrategie zich vaak beperkt tot het volgen van een beursindex, zijn ze doorgaans lager.

Meestal rekent een bank geen uitstapkosten aan als een fondsenbelegger deelbewijzen verkoopt. Dat gebeurt enkel bij beleggingsfondsen die een specifieke eindvervaldag hebben, wat veeleer uitzonderlijk is.

Tip: Check het fondsenaanbod van de banken

 

Belastingen

Ook beleggingsfondsen ontsnappen niet aan uiteenlopende belastingen. Zo betaalt u een beurstaks van 1,32 procent bij de verkoop van een beleggingsfonds dat geen dividend uitkeert. Het gaat om zogenaamde kapitalisatiefondsen, die de dividenden herinvesteren.

U moet geen beurstaks ophoesten bij de verkoop van een distributiefonds, dat de dividenduitkeringen wel uitkeert. Daartegenover staat wel dat de fiscus 30 procent roerende voorheffing aanrekent op de dividenduitkering van een beleggingsfonds.

Er is verder ook nog een meerwaardebelasting bij de verkoop van fondsen met minstens 10 procent vastrentende effecten - zoals obligaties - in de beleggingsportefeuille. Ze bedraagt 30 procent op het obligatiegedeelte.

Vermogende beleggers kijken ook aan tegen een taks op effectenrekeningen. Die geldt voor iedereen met een of meerdere effectenrekeningen met een totale waarden van minstens 500.000 euro. De waarde van de beleggingsfondsen telt mee voor de berekening. Alleen pensioenspaarfondsen zijn vrijgesteld. De effectentaks bedraagt 0,15 procent op de totale waarde van de effectenrekeningen. 

Andere tips over beleggingsfondsen

Log in om reacties to posten. Geen login? Registreer u hier.