ING's publiciteit gezien startend op 5 juli ?

Alleen de getrouwheidspremie van 1,50% is gegarandeerd (wat 'gegarandeerd' ook mag betekenen referend naar de case van Deutsche Bank).
Dus, de basis interestvoet van 0.75% kan (en zal hoogstwaarschijnlijk) dalen in de loop van die 12 maand !!

De spaarbanken blijven een bende bedr....

OO_MPE schreef:ING's publiciteit gezien startend op 5 juli ?

Alleen de getrouwheidspremie van 1,50% is gegarandeerd (wat 'gegarandeerd' ook mag betekenen referend naar de case van Deutsche Bank).
Dus, de basis interestvoet van 0.75% kan (en zal hoogstwaarschijnlijk) dalen in de loop van die 12 maand !!

De spaarbanken blijven een bende bedr....

De getrouwheidspremie is bij een geldstorting altijd voor een jaar gegarandeerd.

[quote="Maarten"][quote=
De getrouwheidspremie is bij een geldstorting altijd voor een jaar gegarandeerd.[/quote]

... voor het bedrag dat werd geplaatst aan die voorwaarden.

Ik heb het zo begrepen : als je nu geld op een spaarrekening zet, dan is de getrouwheidspremie van de dag verplicht vast voor een jaar, maar dat belet niét dat de bank in kwestie volgende week al een ándere getrouwheidspremie kan lanceren : die is dan van toepassing voor nieuw gestorte bedragen, terwijl het geld dat al op de rekening staat gewoon aan het eerder van kracht zijnde % blijft tot 1 jaar na storting.

Over de basisrente maak ik me momenteel niet druk : die zal wellicht niet veel omhoog gaan, zolang de ECB haar rente niet optrekt.

Ik zie dit oranje boekje als een termijnrekening van een jaar met gegarandeerd 1,50 % intrest + een bonus van momenteel 0,75%. Die "bonus" kan fluctueren van 0 tot 3% (maximum omwille van de huidige kortetermijnrente van de ECB) in de loop van het jaar dat je geld op het boekje staat.

Als ik vergelijk met termijnrekeningen op 1 jaar, dan doen enkel DHB (1,70%) en CKV (1,57%) het momenteel beter (, maar daar is dus geen "bonus" onder de vorm van de basisrente van dit oranje boekje. Plus natuurlijk : in een noodgeval kan toch je geld van dit boekje halen, uiteraard ben je dan je getrouwheidspremie kwijt, maar met een termijnrekening bestaat niet eens de mogelijkheid om ter plekke je geld weer op te vragen.

Als iemand die het hier niet mee eens is, dan hoor ik dat graag : we zijn nooit te oud om te leren :-)

[quote="flurk"][quote="Maarten"]

Bij de meeste banken kan je ook een termijnrekening vervroegd stopzetten mits het betalen van een soort wederbeleggingsvergoeding. Rabo is daar redelijk duidelijk in, van andere banken moet je soms wat zoeken of navragen om de juiste voorwaarden te weten.

Fintro Blue Select 1,00% 1,50% 2,50%
BNP Paribas Fortis Premium Online Spaarrekening 1,00% 1,50% 2,50%
Fortuneo Plus 2,00% 0,50% 2,50%
Record bank Gold-spaarrekening 1,90% 0,50% 2,40%
Ethias spaarrekening 0,90% 1,50% 2,40%
Ethias Spaarrekening Plus 1,85% 0,50% 2,35%
Ing Lion Deposit 1,85% 0,40% 2,25%
Banca Monte Paschi Belgio BMPBtop 1,80% 0,45% 2,25%
Axa I-Plus Welcome 1,80% 0,45% 2,25%
Ing Oranje Boekje 0,75% 1,50% 2,25%

Degelijke actie van ING.Maar er zijn toch 9 banken die minstens even goed of zelfs beter doen.Zelfs Fortis,Fintro(familie van elkaar)en Ethias geven evenveel getrouwheidspremie als ING.In mijn ogen een actie gelijk je die op een ander ook kunt vinden.

Davy V schreef:Fintro Blue Select 1,00% 1,50% 2,50%
BNP Paribas Fortis Premium Online Spaarrekening 1,00% 1,50% 2,50%
Fortuneo Plus 2,00% 0,50% 2,50%
Record bank Gold-spaarrekening 1,90% 0,50% 2,40%
Ethias spaarrekening 0,90% 1,50% 2,40%
Ethias Spaarrekening Plus 1,85% 0,50% 2,35%
Ing Lion Deposit 1,85% 0,40% 2,25%
Banca Monte Paschi Belgio BMPBtop 1,80% 0,45% 2,25%
Axa I-Plus Welcome 1,80% 0,45% 2,25%
Ing Oranje Boekje 0,75% 1,50% 2,25%

Degelijke actie van ING.Maar er zijn toch 9 banken die minstens even goed of zelfs beter doen.Zelfs Fortis,Fintro(familie van elkaar)en Ethias geven evenveel getrouwheidspremie als ING.In mijn ogen een actie gelijk je die op een ander ook kunt vinden.

volledig mee akkoord!

Ja hoor, geen discussie over andere spaarrekeningen, maar topic was de nieuweling van ING. Ik wilde er enkel op wijzen dat dit soort van spaarrekening met een hoge getrouwheidspremie op dit ogenblik vaak interessanter is dan een termijnrekening. Dat er zijn met een betere "bonus" zoals ik het noemde, uiteraard.

En wat betreft het inroepen van de conjunctuurclausule voor termijnrekeningen : als je goed leest wat ik schreef, dan staat er niet dat je een termijnrekening niet vervroegd kan opvragen, alleen dat je een spaarrekening onmiddellijk kan transfereren (bijv. over het internet en zonder je te verplaatsen) terwijl je voor die termijnrekening toch eens naar de bank zal moeten gaan.

flurk,

Voor de volledigheid : vergeet niet de 15% RV voor termijnrekeningen in je vergelijking mzt ING's Oranje spb.

flurk schreef:

Maarten schreef:[quote=
...
Ik zie dit oranje boekje als een termijnrekening van een jaar met gegarandeerd 1,50 % intrest + een bonus van momenteel 0,75%. Die "bonus" kan fluctueren van 0 tot 3% (maximum omwille van de huidige kortetermijnrente van de ECB) in de loop van het jaar dat je geld op het boekje staat.

Als ik vergelijk met termijnrekeningen op 1 jaar, dan doen enkel DHB (1,70%) en CKV (1,57%) het momenteel beter (, maar daar is dus geen "bonus" onder de vorm van de basisrente van dit oranje boekje. Plus natuurlijk : in een noodgeval kan toch je geld van dit boekje halen, uiteraard ben je dan je getrouwheidspremie kwijt, maar met een termijnrekening bestaat niet eens de mogelijkheid om ter plekke je geld weer op te vragen.

Als iemand die het hier niet mee eens is, dan hoor ik dat graag : we zijn nooit te oud om te leren :-)