Pirewiet schreef:

Lupudebani schreef: @cp : Kaupthing Ijsland had plots ook geld nodig en pakte dan maar waar het te vinden was. Het verhaal is duidelijk bekent en de gevolgen nog meer.
Dit kan net zo goed gebeuren met Citibank. Als het moederbedrijf geld nodig heeft dan pakken ze waar het te vinden is.

Sluit me hier toch ook bij aan. Veel mensen die een termijnrekening van 1 jaar aangaan zoals deze, verwachten het geld daarna onmiddellijk terug te krijgen om misschien te gebruiken voor bouwen of grote aankopen. Als kaupthing klant met minder dan 20000 euro heb ik ervaren dat het toch een tijdje kan duren vooraleer geld terug is, gegarandeerd of niet, en dit levert soms schrijnende toestanden op.

Voor mij geldt ook nooit meer Citibank...
Als student ook een "gratis" visa kaart gekregen van Citibank, geld mee verloren (wist toen nog niet dat het zoveel kost om in binnen- of buitenland geld mee af te halen + zware interesten bij laattijdige betaling). Nu Visa van Argenta en nog nooit problemen mee gehad.

Pirewiet schreef:

Lupudebani schreef: @cp : Kaupthing Ijsland had plots ook geld nodig en pakte dan maar waar het te vinden was. Het verhaal is duidelijk bekent en de gevolgen nog meer.
Dit kan net zo goed gebeuren met Citibank. Als het moederbedrijf geld nodig heeft dan pakken ze waar het te vinden is.

Sluit me hier toch ook bij aan. Veel mensen die een termijnrekening van 1 jaar aangaan zoals deze, verwachten het geld daarna onmiddellijk terug te krijgen om misschien te gebruiken voor bouwen of grote aankopen. Als kaupthing klant met minder dan 20000 euro heb ik ervaren dat het toch een tijdje kan duren vooraleer geld terug is, gegarandeerd of niet, en dit levert soms schrijnende toestanden op.

Voor mij geldt ook nooit meer Citibank...
Als student ook een "gratis" visa kaart gekregen van Citibank, geld mee verloren (wist toen nog niet dat het zoveel kost om in binnen- of buitenland geld mee af te halen + zware interesten bij laattijdige betaling). Nu Visa van Argenta en nog nooit problemen mee gehad.

BartVW schreef:

Pirewiet schreef:

Sluit me hier toch ook bij aan. Veel mensen die een termijnrekening van 1 jaar aangaan zoals deze, verwachten het geld daarna onmiddellijk terug te krijgen om misschien te gebruiken voor bouwen of grote aankopen. Als kaupthing klant met minder dan 20000 euro heb ik ervaren dat het toch een tijdje kan duren vooraleer geld terug is, gegarandeerd of niet, en dit levert soms schrijnende toestanden op.

Voor mij geldt ook nooit meer Citibank...
Als student ook een "gratis" visa kaart gekregen van Citibank, geld mee verloren (wist toen nog niet dat het zoveel kost om in binnen- of buitenland geld mee af te halen + zware interesten bij laattijdige betaling). Nu Visa van Argenta en nog nooit problemen mee gehad.

als je met je Argenta visa kaart geld zal afhalen in het binnen of buitenland aan een automaat ga je ook kosten hebben.

als het geld van je rekening gaat op het einde van de maand van je visa en er staat niet voldoende geld op je rekening dan zal je ook kosten betalen aan argenta omdat je in het rood gaat.

Bij citibank is het een ander systeem, je moet zelf een overschrijving uitvoeren tenzij je visa gelinkt is met domiciliering aan een bankrekening.

cp1234 schreef:
"Kleine lettertjes" bestaan natuurlijk, maar het meeste heb je aan je zelf te danken. Zoveel moeite is het niet om even in je agentschap te vragen hoeveel afhalingen mogelijk kosten en wat ze aanrekenen voor betalingen in het buitenland.

Bij kbc ( cera ) hebben ze me dat vroeger ook niet uit hun eigen verteld, heb er ook zelf achter moeten vragen. Resultaat= geen overwachte kosten.
Verantwoordelijkheid begint bij jezelf, niet bij een ander.

cp1234 schreef:
Dan kan je dus nergens meer een termijnrekening openen als je daarna op voorhand weet dat je je geld nodig hebt. Idem voor een spaarrekening. Want in principe kan het bij elke bank voorvallen.

Of weet jij als expert soms dat het enkel bij Citibank ( de bankgroep in de wereld ) gaat voorvallen !

Pirewiet schreef:

cp1234 schreef:
Dan kan je dus nergens meer een termijnrekening openen als je daarna op voorhand weet dat je je geld nodig hebt. Idem voor een spaarrekening. Want in principe kan het bij elke bank voorvallen.

Of weet jij als expert soms dat het enkel bij Citibank ( de bankgroep in de wereld ) gaat voorvallen !

Het is alvast niet verkeerd om, in deze post-Kaupthing tijd, extra achterdochtig te zijn als een Amerikaanse mastodont die vaak in het nieuws geweest is met zijn precaire financiële toestand rentes aanbiedt op termijnrekeningen die meer dan 30 % hoger liggen dan de eerstvolgende (even gekeken in de tabel bij termijnrekeningen op 1 jaar: 4% bij Citibank ten opzichte van 3% bij DHB).

Het is zeker mogelijk dat bij een nieuwe financiële crisis of opstoot bepaalde delen van deze bankgroep worden gered en andere afgestoten.

OpelZafira schreef: Het belangrijkste is dat deze termijnrekening "gedekt " wordt voor 100.000 euro. Als je er minder opzet is er dus geen probleem bij een eventueel Kaupthing syndroom.
Na één jaar kun je gewoon vrij beschikken over kapitaal en intrest. Geen enkele bank kan je tegenhouden te vertrekken of weigeren je geld mee te geven.
Als ik op negatieve persartikels moet voortgaan dan kan ik geen enkele bank meer mijn geld toevertrouwen. Ik ben van mening dat je goed uit je doppen moeten kijken en zoals reeds eerder aangehaald de kleine lettertjes moet lezen. Afgaan op de mening van andere mensen zonder je zelf deftig te informeren omtrent het produkt is ronduit gezegd het domst wat je kan doen. De mening van anderen mag je enkel laten meespelen nadat jij al een selectie hebt gemaakt en je uitkomt bij enkelen die ongeveer hetzelfde aanbieden.  Dan kan het geen kwaad je te laten leiden door meningen van anderen omtrent de positieve en negatieve ervaringen.

'De gezonde afdeling met de spaarrekeningen en de kredieten wordt volgens ingewijden losgekoppeld van de schadeclaims. Die worden ondergebracht in een apart juridisch vehikel. Om het gezonde deel verkoopbaar te maken, worden momenteel massaal nieuwe klanten geronseld, met totaal irrealistische spaarrentes van 4 procent. En als de schadeclaims kunnen worden afgesplitst, zal dat vehikel in de kortste keren bankroet gaan.'

Adbie schreef: Wat is jullie mening hierover?
http://www.nieuwsblad.be/Article/Detail.aspx?articleid=782H346K

'De gezonde afdeling met de spaarrekeningen en de kredieten wordt volgens ingewijden losgekoppeld van de schadeclaims. Die worden ondergebracht in een apart juridisch vehikel. Om het gezonde deel verkoopbaar te maken, worden momenteel massaal nieuwe klanten geronseld, met totaal irrealistische spaarrentes van 4 procent. En als de schadeclaims kunnen worden afgesplitst, zal dat vehikel in de kortste keren bankroet gaan.'

phase schreef: Smerige truukendoos die ze daar proberen te openen, het is me inderdaad ook opgevallen dat ze rare stoten aan het uithalen zijn. Maar ja, we kennen Citibank allemaal al wel langer dan vandaag.... Het zou wel straf zijn als ze er zo gemakkelijk van af kunnen komen!

Maar misschien kunnen we hierover beter in een apart topic verder praten?