Een aantal jaar geleden heb ik via een schenking van mijn ouders een aantal fondsen gekregen waaronder Carmignac, Etna,...Ik ben echter een leek in deze materie en ben er tot op heden niet aangekomen.
Onlangs werd ik gecontacteerd door DB om het fonds Carmignac Patrimoine A EUR Acc te verkopen en eventueel over te gaan naar DPAM Global Strategy Medium Cap/Dis, Private Invest Best Managers Cap/Dis , DWS Concept Kaldemorgen Cap/Dis
Kan iemand wat advies geven wat natuurlijk de bijgestuurde fiches zien er altijd prima uit!
Ik las hier op het forum wel al dat het tijd is om Carmignac te verkopen! En Etna zal ik ook best weg doen!

Private Invest Best Managers is een soort dakfonds van DB. Hier kan je meer lezen daarover : https://www.mijnkapitaal.be/fondsen/pri ... -managers/.
De huidige samenstelling is hier te vinden : https://www.deutschebank.be/nl/oplossin ... agers.html.
De samenstelling wijzigt geregeld, maar daar merk jij niets van omdat je het overkoepelende dakfonds ev. zou kopen.

Ook DWS is een dochter van DB, en meer info over DWS Concept Kaldemorgen is hier te vinden : https://www.mijnkapitaal.be/fondsen/dws ... ldemorgen/.

DPAM Global Strategy Medium ken ik niet, maar weet wel dat je bij DPAM-fondsen ook altijd met een instapkost zit !

Meer info over het verschil tussen Cap/Dis : https://www.mijnkapitaal.be/fondsen/kap ... iefondsen/ en https://www.mijnkapitaal.be/fondsen/kap ... enfondsen/.
Het vastrentende deel is sinds 2018 verlaagd van 25% naar 10% om in aanmerking te komen voor de Reynderstaks.

Hou de komende week zeker de website van MijnKapitaal in het oog, want er gaat meer info komen over Carmignac en Ethna e.d., die momenteel deel uitmaken van hun mixerportefeuille.

Als is iets een slecht fonds. Het is nu niet bepaald het beste moment om te verkopen? Toch ook iets om aandachtig mee om te springen.

Bij overstappen maakt het niet zoveel uit wanneer je dat doet. In principe stap je over naar iets waar je beter van verwacht, het zou dus minder moeten zakken of sneller stijgen.

Alle fondsen volgen vooreerst de markt: als de markt naar beneden gaat zal ongeveer alles naar beneden gaan: onderzoek heeft aangetoond dat ongeveer de 1/2 van de prestaties van een fonds te verklaren is door het algemeen verloop van de markten. De verdeling van de beleggingen ( split aandelen/obligaties + correlatie tussen beleggingen) verklaard een 1/4 van de prestaties. Het laatste 1/4 zijn (interne) kosten, stockpicking, timing van de aankopen, ... Hier maakt de fondsbeheerder het verschil.

De fondsen die jij vermeld zijn eigenlijk zeer gelijkaardig.

Carmignac Patrimoine A EUR Acc, DPAM Global Strategy Medium Cap/Dis, Private Invest Best Managers Cap/Dis zijn fondsen die in dezelfde vijver vissen. Het zijn alle drie aktieve fondsen die M* in de categorie van de Mixfondsen plaatst; de eerste twee met Neutrall profiel (ongeveer 50% aandelen en 50% obligaties), Het laatste fonds is een Mixfonds Eur Flexiebel. Zij varieren de verhouding van aandelen tov obligaties in grotere maten. Het Kaldemorgen fonds gebruikt ook een reeks andere financiele instrumenten en word dan als MultiStrategy gecatalogeerd.

Morningstar is een goede site om vergelijkingen te maken:
- vergelijk de portefeuille (verhouding aandelen/bonds, belegd het fonds meer in een regio, in een sector, in een specifiek aandeel), de kosten,
- Je kan dan zien hoe dit het rendement in de voorbije periodes heeft beinvloed
- Je kan de fondsen op dezelfde grafiek tonen,
- gebruik de data quickview sheet - leg ze naast elkaar.


De fondsen die jij vermeld zijn eigenlijk zeer gelijkaardig. Het is niet te voorspellen welk fonds het zal beter doen in de volgende periode. Als je fondsen switcht dan verdient de bank (Banken verdienen geld bij aankoop en verkoop - De staat verdiend door taksen) Zij zullen dan tevreden zijn.

Aan allen hierboven, dank voor de nuttige info, morgen naar DB

Cydox schreef:Als is iets een slecht fonds. Het is nu niet bepaald het beste moment om te verkopen? Toch ook iets om aandachtig mee om te springen.

Of juist wel?


Verstuurd vanaf mijn SM-A520F met Tapatalk

Fondsen verkopen en met dat verkregen geld een ander kopen, loopt iets minder vlot dan met aandelen of etf's.

In de long run zijn die paar procenten van de woeligheid misschien niet zo belangrijk, maar het mogelijk verlies door die vertraging kan wel wat jammer zijn.

Cydox schreef:Fondsen verkopen en met dat verkregen geld een ander kopen, loopt iets minder vlot dan met aandelen of etf's.

In de long run zijn die paar procenten van de woeligheid misschien niet zo belangrijk, maar het mogelijk verlies door die vertraging kan wel wat jammer zijn.

Dus dan nogmaals de vraag.

Of juist wel nu verkopen?

Die enkele dagen vertraging oplopen kunnen de komende week even goed bloedrode dagen zijn.

Verstuurd vanaf mijn SM-A520F met Tapatalk