geen geld ... geen auto ... geen werk ... geen geld ... geen auto ... geen werk ...

Lang leve de werkloosheidsverzekering

logic schreef:geen geld ... geen auto ... geen werk ... geen geld ... geen auto ... geen werk ...

Lang leve de werkloosheidsverzekering

Als je geen schulden (lening) hebt....kan je nog leven van de den dop.
Mijne auto heeft de laatste maand heelwat "gekost":
Verzekering (kleine omnium) 605 euro
Onderhoud + remblokjes + ruitenwissers 385 euro
Hefmechanisme elektrische ruit bevroren en kapot 489 euro zonder btw.
Tankbeurten 4 X 35 =140 euro
1619 euro !!!!!!!
Vorige maand, speling op voorwiel 239 euro + 4 X tanken = 379 euro
Samen op 2 maand = 2000 euro.
Dus nogmaals als je geen auto kan betalen ....zeker niet lenen

pol schreef:

logic schreef:geen geld ... geen auto ... geen werk ... geen geld ... geen auto ... geen werk ...

Lang leve de werkloosheidsverzekering

Als je geen schulden (lening) hebt....kan je nog leven van de den dop.
Mijne auto heeft de laatste maand heelwat "gekost":
Verzekering (kleine omnium) 605 euro
Onderhoud + remblokjes + ruitenwissers 385 euro
Hefmechanisme elektrische ruit bevroren en kapot 489 euro zonder btw.
Tankbeurten 4 X 35 =140 euro
1619 euro !!!!!!!
Vorige maand, speling op voorwiel 239 euro + 4 X tanken = 379 euro
Samen op 2 maand = 2000 euro.
Dus nogmaals als je geen auto kan betalen ....zeker niet lenen

Je kan misschien beter lenen voor een deftige auto dan dat je iets koopt waar je elke maand €1000 kosten aan hebt...
Nu ben ik ook geen voorstander van een autolening dus ben ik van het principe om een jonge, degelijke tweedehandswagen te kopen waar ik lang genoeg mee kan rijden zodat ik genoeg kan sparen voor een andere degelijke tweedehandswagen. De truc is om niet zo lang met zo'n wagen te rijden zodat hij niet te veel in waarde zakt.
Veel hangt ook af van hoeveel km je doet. Ik ken gevallen van mensen die slechts op 5km van hun werk wonen en met een dieselwagen van meer dan €30.000 rijden

Nogmaals : de opmerking over lenen voor een auto is terecht ! Ik verkoos echter mijn geld op de spaarrekening te laten staan omdat dit meer opbracht dan het eraf te halen en te gebruiken om een auto te kopen. De interesten op spaartegoeden gaan stijgen binnenkort (lees Test Aankoop) en daar heb ik rekening mee gehouden. Als aankoop qua wagen heb ik daarnaast rekening gehouden met de garantievoorwaarden eerder dan met het uitzicht van de wagen; dus leek mij KIA een goede investering. Je moet gedurende 7 jaar geen faktuur qua herstelling van defecten verwachten en dat is langer dan de looptijd van de lening !

Wook schreef:

pol schreef: Als je geen schulden (lening) hebt....kan je nog leven van de den dop.
Mijne auto heeft de laatste maand heelwat "gekost":
Verzekering (kleine omnium) 605 euro
Onderhoud + remblokjes + ruitenwissers 385 euro
Hefmechanisme elektrische ruit bevroren en kapot 489 euro zonder btw.
Tankbeurten 4 X 35 =140 euro
1619 euro !!!!!!!
Vorige maand, speling op voorwiel 239 euro + 4 X tanken = 379 euro
Samen op 2 maand = 2000 euro.
Dus nogmaals als je geen auto kan betalen ....zeker niet lenen

Je kan misschien beter lenen voor een deftige auto dan dat je iets koopt waar je elke maand €1000 kosten aan hebt...
Nu ben ik ook geen voorstander van een autolening dus ben ik van het principe om een jonge, degelijke tweedehandswagen te kopen waar ik lang genoeg mee kan rijden zodat ik genoeg kan sparen voor een andere degelijke tweedehandswagen. De truc is om niet zo lang met zo'n wagen te rijden zodat hij niet te veel in waarde zakt.
Veel hangt ook af van hoeveel km je doet. Ik ken gevallen van mensen die slechts op 5km van hun werk wonen en met een dieselwagen van meer dan €30.000 rijden

Ik rijd met een BMW 3 reeks.Heeft ondertussen al 3 maal in garage geweest voor herstellingen gaan mechanisch tot electronisch.Voorlopig nog onder garantie.Ik houd van hart vast tot na de garantie.Is een wagen twv 36000€ en nog geen 2 jaar oud dan geen deftige wagen?Wanneer ik deze wagen nu zou verkopen en een nieuwe BMW zou aanschaffen zal ik nog steeds geld moeten opleggen.Een auto is nog steeds de slechste investering die er is en met een lening er bovenop zeker.

Wook schreef:

pol schreef: Als je geen schulden (lening) hebt....kan je nog leven van de den dop.
Mijne auto heeft de laatste maand heelwat "gekost":
Verzekering (kleine omnium) 605 euro
Onderhoud + remblokjes + ruitenwissers 385 euro
Hefmechanisme elektrische ruit bevroren en kapot 489 euro zonder btw.
Tankbeurten 4 X 35 =140 euro
1619 euro !!!!!!!
Vorige maand, speling op voorwiel 239 euro + 4 X tanken = 379 euro
Samen op 2 maand = 2000 euro.
Dus nogmaals als je geen auto kan betalen ....zeker niet lenen

Je kan misschien beter lenen voor een deftige auto dan dat je iets koopt waar je elke maand €1000 kosten aan hebt...Nu ben ik ook geen voorstander van een autolening dus ben ik van het principe om een jonge, degelijke tweedehandswagen te kopen waar ik lang genoeg mee kan rijden zodat ik genoeg kan sparen voor een andere degelijke tweedehandswagen. De truc is om niet zo lang met zo'n wagen te rijden zodat hij niet te veel in waarde zakt.
Veel hangt ook af van hoeveel km je doet. Ik ken gevallen van mensen die slechts op 5km van hun werk wonen en met een dieselwagen van meer dan €30.000 rijden

De bewuste wagen is 5 jaar oud en de kostprijs was 5 jaar geleden 22.900 euro en heeft nu 90.000km . Het is een diesel uit Japan..

mag ik vragen welk merk het hier betreft ?

Vandaag een lening afgesloten voor mijn nieuwe wagen bij de Record.
3,99 % op 60 maanden, vind ik niet slecht.

insider schreef:mag ik vragen welk merk het hier betreft ?

Je mag het natuurlijk vragen.....maar het gaat hier over "autoleningen" en z'n gevolgen.
Ik heb voor die auto niet geleend (lenen voor een auto zou volgens mij trouwens verboden moeten worden)
Een auto kopen is de slechtse financiele transactie die je kan doen. Een auto is een melkkoe. En als je dan nog MOET lenen is het een ramp.

Wij hebben op het werk hier een voordeel: bij aankoop van een nieuwe auto kunnen wij via het werk tot 9.000 euro lenen voor een periode van 5 jaar.

Dit is zonder intrest kosten. Er wordt maandelijks gewoon een deel van uw loon afgehouden tot alles weerbetaald is.

Als je het bedrijf ondertussen verlaat, moet je deze lening in één keer terugbetalen. Maar ondertussen heb je toch al gratis geleend....

Mischien kun jij eens bij uw HR gaan horen of dit ook bestaat...

@ WebsterMC

Moet je dan niets in je aangifte vermelden als "Voordeel Alle Aard"?

Vaganzza schreef:@ WebsterMC

Moet je dan niets in je aangifte vermelden als "Voordeel Alle Aard"?

Geen idee. Ik heb er nog geen gebruik van gemaakt. Ik had namelijk juist een nieuwe wagen gekocht voor ik hier kwam werken...

Maar dan nog zal het pakken goedkoper zijn dan welke lening dan ook....

WebsterMC schreef:

Vaganzza schreef:@ WebsterMC

Moet je dan niets in je aangifte vermelden als "Voordeel Alle Aard"?

Geen idee. Ik heb er nog geen gebruik van gemaakt. Ik had namelijk juist een nieuwe wagen gekocht voor ik hier kwam werken...

Maar dan nog zal het pakken goedkoper zijn dan welke lening dan ook....

Goedkoper zal het inderdaad altijd zijn. Het kan ook zijn dat je werkgever belast wordt via "abormaal of goedgunstig voordeel".

insider schreef:Nogmaals : de opmerking over lenen voor een auto is terecht ! Ik verkoos echter mijn geld op de spaarrekening te laten staan omdat dit meer opbracht dan het eraf te halen en te gebruiken om een auto te kopen. De interesten op spaartegoeden gaan stijgen binnenkort (lees Test Aankoop) en daar heb ik rekening mee gehouden. Als aankoop qua wagen heb ik daarnaast rekening gehouden met de garantievoorwaarden eerder dan met het uitzicht van de wagen; dus leek mij KIA een goede investering. Je moet gedurende 7 jaar geen faktuur qua herstelling van defecten verwachten en dat is langer dan de looptijd van de lening !

Ik hou zelf ook niet zo van leningen. Als je geen geld hebt, moet je ook niets kopen.
Maar ik vroeg me af: Stel je hebt 20000 euro voor een auto, je kan een lening krijgen die aan bv 1% is. Is het dan beter om het geld effectief op een spaarrekening (2%) te zetten voor enkele jaren i.p.v. direct te betalen?

dat moet je voor jezelf uitmaken want er spelen zoveel andere factoren mee (persoonlijke situatie, belastingen,etc...) die deze beslissing beïnvloeden ... moeilijke vraag !