Ik vraag me af of al dat bankshoppen wel nut heeft.
Met banken die constant hun interest wijzigen (lees: verlagen) geraak je ook geen stap verder. De bank die vandaag het interessantst is, is morgen niet meer interessant.

Ik ben er zelf ook geen voorstander van om alles van bank naar bank over te dragen.
Maar toen ik bij Fintro zowel in november als december een Blue Vision spaarboekje vroeg, kreeg ik dit niet. Daarop heb ik onmiddellijk een Me3-spaarrekening bij MeDirect geopend, en ben ik bovendien elk kwartaal zeker van mijn intrest (ipv pas na 1 jaar).

stoffe99999 schreef:Ik vraag me af of al dat bankshoppen wel nut heeft.
Met banken die constant hun interest wijzigen (lees: verlagen) geraak je ook geen stap verder. De bank die vandaag het interessantst is, is morgen niet meer interessant.

Bankshoppen voor spaarrekeningen heeft niet veel zin meer, in de zin dat als je al bij een internetbank zit met je spaargeld en je geen miljoenen hebt, het nog weinig zin heeft om voor die 0,10% extra interest van bank te veranderen.

Bankshoppen voor spaarrekeningen heeft niet veel zin meer, in de zin dat als je al bij een internetbank zit met je spaargeld en je geen miljoenen hebt, het nog weinig zin heeft om voor die 0,10% extra interest van bank te veranderen.[/quote]

Voor een hoge basis interest voet ja zeer zeker nog shoppen.
da getrouwheidsgedoe aan premie afschaffen maar , dan liever r.v. betalen bij me-direct.
enig nadeel , 3 maand vooropzeg.

Van mij mogen ze dat gedrocht van een getrouwheidspremie onmiddellijk afschaffen. Nadeel van de basisinterest is wel dat ze op elk moment kant worden verlaagd en dan sta je daar mooi...

Een beetje shoppen is niet slecht.
Als je vandaag je geld kan plaatsen op een spaarrekening met hoge getrouwheidspremie ben je ineens een jaar zeker van je rente.

Als volgend jaar een andere bank een verschil van 0.2 procent of meer (50 euro per 25.000 euro inleg) geeft, zet ik het te sparen bedrag over en ben ik weer een jaar gerust.
Stel dat je een paar keer 50 euro winst maakt .. in ruil voor een inspanning (?) van een uur : dat is goedkoop verdiend en ik heb tijd genoeg.

Trek je daar dan ook de kosten voor het aangetekend schrijven om de vorige rekening op te zeggen van af?

Hoezo aangetekend schrijven? Gewoon je geld overschrijven naar een andere bank is toch genoeg. En als je echt je rekening wilt sluiten (en niet gewoon inactief wilt laten staan), waarom zou dat aangetekend moeten gebeuren? Dat heb ik nog nooit gedaan.

Staat meestal zo in de Algemene Voorwaarden beschreven.

Als je de rekening laat slapen en je verliest ze compleet uit het oog, dan riskeer je opsporingskosten.

Didymus schreef:Staat meestal zo in de Algemene Voorwaarden beschreven.

Als je de rekening laat slapen en je verliest ze compleet uit het oog, dan riskeer je opsporingskosten.

Credit Europa heb ik destijds met een simpele e-mail gesloten (stond al enige tijd leeg). En er zijn voor zover ik weet zijn er niet zoveel internetbanken die kosten aanrekenen bij slapende rekeningen. Argenta was een van mijn weinige banken die dat wel deed, maar die hebben dit niet zo lang geleden herzien, dus ook hier gratis slapende rekeningen.

Edit: even gekeken: Rabobank, NIBC, Moneyou, ... allemaal mogelijk om online of via mail je rekening te sluiten.

Blijkbaar vraag niemand zich nog af waarom de ene bank meer rente geeft dan de andere. Zeker nu de rente zo laag staat en het verschil tussen banken klein is, zou ik eerder kijken naar de rating van een bank. Die 50 euro extra per jaar is mij alvast geen Icesave scenario waard, ook al is er een waarborgfonds en krijg je je geld misschien ooit eens terug.

Didymus schreef:Trek je daar dan ook de kosten voor het aangetekend schrijven om de vorige rekening op te zeggen van af?

Een aangetekend schrijven kost een paar euro.

Maar mijn eerste idee was : 'wabliefteru ?'' Ik heb nog nooit in mijn leven een aangetekend schrijven gestuurd om een rekening bij een bank op te zeggen.
Om maar één voorbeeld te noemen : bij Hello Bank kan het gewoon aan de telefoon. Bij Keytrade met een invulformulier dat je doormailt. Bij ING met een email of vanuit je beveiligde Homebank-omgeving (bericht sturen).

Ik zou die rekening misschien aanvankelijk niet eens afsluiten. Ik sluit enkel iets af als ik met een bank mijn relatie volledig beëindig.
En in dat geval volstaat een gewone brief.

@Vortex : zelf doe ik het nog altijd op die manier.. het kiezen van een bank. Ik ga niet voor buitenlands risicovol sparen of dergelijke. Toch blijven de verschillen in intresten nog de moeite.
Als je vergelijkt tussen bv een spaarrekening van KBC aan nu 0.05 + 0.10 procent of een Tempo aan 0.4 + 1.2, dan is het verschil in de basisintrest al een achtvoud. Voor de totale intrest een tienvoud. Misschien is het een kromme vergelijking want bij Tempo kan je maar 500 per maand inleggen.
Ik heb er van dat laatste soort een paar lopen bij verschillende banken en kan mijn spaaraangroei wel goed bijhouden op die manier. En ook versas ik het laagst rentend geld naar hoger rentende rekeningen.

Didymus schreef:Van mij mogen ze dat gedrocht van een getrouwheidspremie onmiddellijk afschaffen. Nadeel van de basisinterest is wel dat ze op elk moment kant worden verlaagd en dan sta je daar mooi...

Als je tegen de getrouwheidspremie bent dan moet je verhuizen naar MeDirect .

Ik verkies MoneYou, maar goed.

Didymus schreef:Van mij mogen ze dat gedrocht van een getrouwheidspremie onmiddellijk afschaffen. Nadeel van de basisinterest is wel dat ze op elk moment kant worden verlaagd en dan sta je daar mooi...

Ik snap dus echt niet wat mensen tegen de getrouwheidspremie hebben. Als je geld hebt waarmee je niet veel risico wilt nemen en minstens een jaar kunt missen is dat toch iets ideaal? Je bent zeker van je intrest na een jaar wat niet het geval is bij basisrente.

En als er iets onverwacht aan de hand is kun je toch nog gemakkelijk aan het geld wat al moeilijker is bij een termijnrekening/kasbon.