Ik zie dat spaargids concurrent bankshopper een crowdlending actie opzet aan 3,72% op 8 jaar of 3,36% op 4 jaar

wat denkt het forum hiervan, is dit betrouwbaar?

Solvabele bedrijven kunnen aan 1 of 2% lenen bij de bank.
Waarom is hier de klant bereid meer te betalen.

B7H4long schreef: ↑23 november 2020, 18:06 Solvabele bedrijven kunnen aan 1 of 2% lenen bij de bank.
Waarom is hier de klant bereid meer te betalen.

Crowdlending is een achtergestelde lening. De organisatie kan het geld van de crowdlending dan gebruiken om bij de bank gunstigere voorwaarden te verkrijgen. Het kan ook dienen om vertrouwen te wekken bij banken.

Het grotere risico (je staat achteraan in de rij) verantwoordt dan ook de hogere compensatie.

Na enkele jaren te beleggen op het mintos platform kan ik zeggen dat je gemiddeld rendement rond de 5% netto moet liggen de rest mag je afschrijven als default , Denk dat je beter daar eens kijkt het is niet voor niks het grootste platform van Europa. Zelfs tijdens corona ben ik aangenaam verrast ervan .

Lijkt mij een goed idee, concurrentie met DPG media is altijd goed. Zouden ze trouwens niet beter wat subsidies aanvragen zoals ook moederbedrijf DPG heeft gedaan

Het hele verhaald rond de crowdlending lees je hier: https://invest.winwinner.be/nl/projects/85-bankshopper
Twee broers blijkbaar, die ook ergens in Thailand (of andere plaats met veel zon) verblijven

(3 2 1 en topic verdwijnt )

RGiskard schreef: ↑23 november 2020, 18:45

B7H4long schreef: ↑23 november 2020, 18:06 Solvabele bedrijven kunnen aan 1 of 2% lenen bij de bank.
Waarom is hier de klant bereid meer te betalen.

Crowdlending is een achtergestelde lening. De organisatie kan het geld van de crowdlending dan gebruiken om bij de bank gunstigere voorwaarden te verkrijgen. Het kan ook dienen om vertrouwen te wekken bij banken.

Het grotere risico (je staat achteraan in de rij) verantwoordt dan ook de hogere compensatie.

Hoge compensatie t.o.v een spaarboekje misschien wel.
maar 8 j en 3,72 % brutto is om te lachen met zo een risico.
Vorig jaar moest een bedrijf bij een aanbieder 7 % ophoesten.
Paar maanden later bij een andere speler 4,25 % , meer schulden meer risico en % daalde logisch zeker.

ik heb zitten zoeken, is dit een achtergestelde lening of niet?

simbala schreef: ↑26 november 2020, 08:28 ik heb zitten zoeken, is dit een achtergestelde lening of niet?

Op website WinWin staat volgende:

de crowdlening (achtergestelde lening): looptijd 4 jaar, 4,8% jaarlijkse brutorente, jaarlijks constante aflossing.

Dag, ik reageer als één van de twee gebroeders Oddens, ondernemers achter Bankshopper, graag even op het topic Crowdfunding Bankshopper.

Allereerst: het is een achtergestelde lening. Feitelijk kan men bij de keuze voor een crowdlending (4 jaar looptijd inleg tot €5000) de gehele inleg verliezen.
Bij de winwinlening (5000-75000, looptijd 8 jaar) geldt een overheidstaak borg van 40%. Dus ook daar is een verlies van 60% mogelijk. Enige wat ik kan aangeven, is als je overweegt te investeren, moet het je passen. Het plan, de prognoses, ervaring van de ondernemers, affiniteit met product etc. Zodra daar een signaal op nee gaat, vooral niet doen. Wanneer er een aversie bestaat tegen Hollanders, niet deelnemen. Want dat zijn mijn broer en ik. persoonlijk denk ik dat DPG best wat meer concurrentie mag krijgen, en dat de markt voor financial comparison net start in België.
Detail: mijn broer en ik zijn 3 jaar commercieel eindverantwoordelijk geweest voor... Spaargids:)
Via ons bedrijf zijn wij extern aangetrokken en hebben alle commerciële activiteiten opgepakt. Lees omzet. We kennen de markt, en nu ons concurrentiebeding is beëindigd, stond de weg vrij om Bankshopper over te nemen. Onze ervaring? In NL en BE hebben wij een aantal online platforms uitgerold opgericht. Bandenconcurrent.NL, Voetbalprimeur.NL en .be, Bandenexpert.be. Met Hollandse bescheidenheid: de platform en trekken maandelijks bij elkaar 6 miljoen bezoekers. We gaan de uitdaging heel graag aan. De Belgische consument verdient transparantie op de financiele markt. En geen advertenties. Het huidige bankshopper gaat vol op de schop. Dus stay tuned. Geen verkooppraat, elke deelname moet je liggen. Vertrouwen is key. Risico loop je immer. Groet Mark

Vorige post was van 26/11/2020. Waarom plots deze reactie ?

Los daarvan... wat is de toegevoegde waarde van Bankshopper ?

Vergoeding voor risico is veel te laag.
Wetende welke problemen bvb Pepite heeft op dit moment.
Als we dan effe bij onze Noorderburen kijken hoe daar covid problemen worden opgelost als vb.
Tijdelijke kapitaal opschorting gedurende 3 maanden en rente betaling blijft doorlopen ( dus looptijd van 3 j of langer wordt met een paar maanden verlengd. ( beslissing door investeerders op een paar dagen geregeld)
In Belgie is het de rechtbank van koophandel maanden procedure ( onwetendheid voor investeerder )
Staatswaarborg nog zo een mooi lokkertje.
Dus aanbod een mager beestje voor relatief kleine inlagen.
Wetende dat de staat geen betrouwbare partner is. ( zonnepanelen , woonbonus , Arco )

Ik heb deze conversatie pas gisteren gelezen, dus reageerde ik gisteren. Verder: wat de toegevoegde waarde is van Bankshopper: gezien de bezoekersaantallen wordt het platform door een breed publiek gewaardeerd. Mocht je vraag zijn: waarin onderscheidt Bankshopper zich tov Spaargids, kan ik heel kort in zijn: nu nog te weinig. In de nabije toekomst des te meer. Dat is 1 van de redenen voor de kapitaalinjectie. Het platform is sinds 2008 winstgevend, jaarlijks, dus ik twijfel geen moment dat deze piste succesvol wordt afgerond - voor beleggers. En wie daar anders over denkt en die mening niet deelt, moet dat vooral doen. Wereld zou een saaie boel zijn als iedereen hetzelfde dacht en deed. Mooie dag!

Vennootschap is een lege doos (bezit waarschijnlijk enkel domeinnaam) waarmee men 500.000 EUR probeert op te halen. Aandeelhouders steken er zelf vrijwel niks in. Of ze de ervaring hebben of niet, dat doet er zelfs niet toe.

Zie o.a. http://www.ejustice.just.fgov.be/tsv_pd ... 343319.pdf.

"De comparanten verklaren dat op de honderd (100) aandelen onmiddellijk in geld werd ingetekend
voor de prijs van twintig euro (20 EUR) per stuk, als volgt:
- door de heer Mark Oddens, comparant onder 1: vijftig (50) aandelen, hetzij voor duizend euro
(1.000 EUR)
- door de heer Neal Oddens, comparant onder 2: vijftig (50) aandelen, hetzij voor duizend euro
(1.000 EUR)
Hetzij in totaal: honderd (100) aandelen, of de totaliteit van de inbrengen.
Zij verklaren en erkennen dat op elk aandeel waarop werd ingetekend een storting werd gedaan van
twintig euro (20 EUR) door storting in speciën en dat het bedrag van deze stortingen, hetzij
tweeduizend euro (2.000 EUR), is gedeponeerd op een bijzondere rekening met nummer BE71 7360
7489 4269, geopend namens de vennootschap in oprichting bij de KBC Bank te Wuustwezel."

Ik stel mij soms toch de vraag hoe weinig onderzoek mensen doen naar hun investeringen...

Het zou fijn zijn moesten de sponsors gedetailleerde financiële gegevens doorgeven over de winstgevendheid van het platform in huidige vorm, en niet gewoon proberen voorspiegelen "what could be".

What could be doet er weinig toe voor het krediet, gelet de rentevergoeding die men krijgt. Men probeert hier aandelen risico te verkopen onder het mom van schuldfinanciering. En als het binnen een aantal jaar omver valt, so be it. Ondertussen heeft men al zelf een mooie vergoeding uit de vennootschap gefactureerd.

Het zou me verbazen dat er in huidige vorm voldoende terugbetalingscapaciteit is. De vennootschap heeft momenteel niet eens een actief BTW nummer.

Dergelijke leningen/beleggingsvormen (crowdlending, winwin) worden in België enkel gefaciliteerd na grondige screening van een dossier door een FSma gecertificeerd platform. In dit geval Winwinner. De aanname is suggestief en onjuist. Als eigenaren is er een substantiële eigen inzet en inbreng geweest; ruim hoger dan het opgehaalde kapitaal.Daarnaast is de fiscaliteit in Vlaanderen van toepassing op KMOs niet ouder dan 4 jaar. Het platform bestaat inmiddels 12 jaar en is tot nog toe jaarlijks onafgebroken winstgevend. Dat een vennootschap nieuw is opgericht waarin assets uit een overname worden ingebracht, is niet meer dan gebruikelijk. Tenslotte- onderzoekt eer ge iets (onjuist) roept.vanuit onze zijde is dit topic hierbij gesloten. Met groet

mark1976 schreef: ↑28 januari 2021, 21:53 Dergelijke leningen/beleggingsvormen (crowdlending, winwin) worden in België enkel gefaciliteerd na grondige screening van een dossier door een FSma gecertificeerd platform. In dit geval Winwinner. De aanname is suggestief en onjuist. Als eigenaren is er een substantiële eigen inzet en inbreng geweest; ruim hoger dan het opgehaalde kapitaal.Daarnaast is de fiscaliteit in Vlaanderen van toepassing op KMOs niet ouder dan 4 jaar. Het platform bestaat inmiddels 12 jaar en is tot nog toe jaarlijks onafgebroken winstgevend. Dat een vennootschap nieuw is opgericht waarin assets uit een overname worden ingebracht, is niet meer dan gebruikelijk. Tenslotte- onderzoekt eer ge iets (onjuist) roept.vanuit onze zijde is dit topic hierbij gesloten. Met groet

Pover rendement , en zich verschuilen achter Fsma ( hoeveel maal al in gebreke gebleven ) mooie parasol.
En heb ervaring met deze belegging vorm,als problemen in Belgie als deelnemer maanden in onzekerheid.
Gdpr regels lappen we aan ons laars.
Bij een bedrijf in de problemen , kan ik perfect lezen wie voor hoeveel heeft meegedaan. (logisch ?) mail adres inclusief.
In Nl bedrijf in de problemen platform zoekt een oplossing.
Met wie zou u zelf scheep gaan.