Het verschil in rente is enorm (behalve bij Rabobank)
Bijkomend: in Belgie zit je voor een jaar vast of je verliest een groot deel van je rente.

Bank . . . . BE-spaar . . . . Totaal  . . . NL-spaar . . . . totaal . . . . d% nl-be . . D% be_nl
Argenta . . e-spaar . . . . . . 0,15% . . . . Internet . . . . .0,70% . . . . 0,55% . . . . 367% . . (367% meer rente in Nederland !!!)
Ing . . . . . Oranje . . . . . . . 0,11% . . . Oranje . . . . . . 0,30% . . . . 0,19% . . . . 173%
MoneYou . .Plus Sparen . . . 0,50% . . . .Vrij opneem. . . 0,60% . . . . 0,10% . . . . 20%
NIBC . . . . Direct getrouw . 0,50% . . . . Direct Internet. 0,60% . . . . 0,10% . . . . 20%
Rabobank . Plus Account . . 0,35% . . . . Internet . . . . . 0,30% . . . . 0,05% . . . . -14%
Rabobank . spaarrekening . 0,30% . . . . Spaar . . . . . . . 0,25% . . . . 0,05% . . . . -17%

In Belgie is Argenta tarief 0,15%. In Nederland is Argenta bij de hoogste rente tarieven 0,70%, dit is eventjes 367% meer !!!
Wat ze in Nederland weggeven, nemen ze van de Belgen, en dit voor een Belgische bank !!!!
Ook bij ING is het verschil groot.
Hetzelfde zie je ook bij termijnrekeningen:
Argenta 1 jaar . . Belgie 0,10% . . . Nederland 0,90%.
Zeer vreemd dat een Belgische bank zijn Belgische klanten zo behandeld.

Ik dacht dat je bij buitenlandse banken geen vrijstelling hebt op roerende inkomsten, en vanaf de eerste cent rente 27% voorheffing betaald. Roerende inkomsten uit het buitenland zijn dan ook niet bevrijdend,en aangifte in de personenbelasting is dan ook van toepassing.
Je zal als " niet inwoner in nederland " ook geen rekening daar kunnen openen. Enkel als je daar werkelijk verblijft en daar een adres hebt kan je daar en rekening openen.

zelfs als dat klopt, het blijft dan toch een feit (als de cijfers waarachtig zijn) dat de NL klant veel meer krijgt van zijn bank dan de BE klant?
(noot: en dat terwijl het leven in NL goedkoper wordt en bij ons duurder)

Rudallen is wel zijn Nederlandse BOX-3 vergeten aftrekken.
Met 0.70% intrest (op kapitaal) en 1.20% belasting (op kapitaal én intrest) hebben ze dan in NL een negatieve intrest van meer dan -0.50% tov de 0.15% in België.
Toch maar beter in België blijven, niet Rudallen?

soja schreef: (noot: en dat terwijl het leven in NL goedkoper wordt en bij ons duurder)

Die "noot" is wel enkel nu van toepassing. Nederland heeft nu voor het eerst sinds mensenheugenis negatieve inflatie, klopt. Maar ben je al vergeten dat die negatieve inflatie bij ons een paar jaar geleden al de revue gepasseerd is?
Overigens, zo spectaculair is die nu ook weer niet, hoor. Vraag anders eens aan een Nederland wat hij vindt van de zaken die vorige week op het nieuws waren aldaar, bvb dat de zorgverzekering "makkelijk een tientje per maand duurder wordt".
Als je hoort wat Nederlanders betalen aan ziekteverzekering (of crèche) of autobelasting, daar zakt uw broek van af.

Een VW Touareg bvb kost in Nederland meer dan 80.000 € terwijl je hem in België voor ongeveer 53.000 € koopt.
Vergelijk zelf maar eens http://www.vw.be en http://www.vw.nl. Het verschil van € 30.000 zijn taksen. En dan verschieten mensen ervan dat zoveel Nederlanders hun auto's uit Duitsland importeren.

Er zitten genoeg mensen op dit forum die erop wijzen dat "aankopen" in NL goedkoper zijn dan in België. Dat is door de band genomen wel correct, maar er zijn genoeg zaken te vinden die in NL een pák duurder zijn.

Fakkel schreef:Een VW Touareg bvb kost in Nederland meer dan 80.000 € terwijl je hem in België voor ongeveer 53.000 € koopt.
Vergelijk zelf maar eens http://www.vw.be en http://www.vw.nl. Het verschil van € 30.000 zijn taksen. En dan verschieten mensen ervan dat zoveel Nederlanders hun auto's uit Duitsland importeren.

Dan nog gaan ze niet ontsnappen aan de Bpm.
En als hij jonger is dan 6 maand gaat 'Kees nog lekker BTW motte betale op z'n karretje.'

In BE denkt iedereen dat spaargeld belastingsvrij is (tor een grens), maar dat is niet zo. De banken houden die belasting al af. En die belasting is hoger dan de rente die jij krijgt:
http://www.standaard.be/cnt/dmf20150428_01654670

De facto is er hier inderdaad een "verdoken" kapitaalbelasting. Mocht de regering rechtstreeks 0,31% afhouden, dan schreeuwt iedereen moord en brand. Nu nemen ze het direct via de banken van onze rekening en geen haan die er naar kraait.

27% voorheffing / Nederlandse BOX-3 / 1.20% belasting (op kapitaal én intrest)
Niks hiervan, het gaat niet over de relatie inwoner<>staat, maar inwoner<>bank.
In de vergelijking zijn het de bruto rentes, dus wat de banken aan hun klanten uitkeren.
Hoeveel de staat ervan afneemt is een aparte zaak, en dan moet je ook het hele plaatje van belasting heffen bekijken.
Ik vergelijk alleen een bank aan rente betaalt in Belgie / Nederland.
M'n zuster woont in Nederland, voor het ene ben je beter af in Nederland en voor het andere in Belgie, en klagen doen ze overal.

Waarom zou een internationale bank overal dezelfde tarieven moeten hanteren? McDonald's rekent ook niet in alle landen dezelfde prijs aan voor zijn Big mac.

Fakkel schreef:
Er zitten genoeg mensen op dit forum die erop wijzen dat "aankopen" in NL goedkoper zijn dan in België. Dat is door de band genomen wel correct, maar er zijn genoeg zaken te vinden die in NL een pák duurder zijn.

Hun systeem van zorgverzekering is inderdaad belabberd duur.. ik wil zeker niet ruilen.
En dat wordt dus NOG duurder. Prijs jezelf gelukkig dat je in BE woont, vind ik.
Albert Heijn is in NL echt niet goedkoper dan colruyt bij ons.

Belasting op auto*s is vooral voor dieselwagens duur in NL.

De doorsnee Nederlander is niet echt gelukkig met zijn leven als hij weet hoe het er in BE aan toegaat.

We hebben nog altijd een goed leven nu, dankzij de inspanningen van vroeger die niet ineens kunnen worden afgeschaft.
Al proberen ze dat wel....

rudallen schreef:Niks hiervan, het gaat niet over de relatie inwoner<>staat, maar inwoner<>bank.

Het gaat daar wél over. De gereglementeerde spaarrekening zoals we die bij ons kennen is een politieke creatie. In een eerlijke vergelijking met Nederland zou je alleen de niet-gereglementeerde spaarrekeningen mogen opnemen.

haelewyn schreef: Belasting op auto*s is vooral voor dieselwagens duur in NL.

Klopt. Anderzijds is de diesel bij hen maar 2 cent per liter duurder dan bij ons (vanmorgen bij lokaal tankstation hier € 1.119, in België zijn de goedkope Esso-Express stations die ik passeer inmiddels ook terug tot € 1.099 gestegen). Maar de benzine scheelt wel 23 cent per liter, en staat hier aan de goedkoopste pompen (Avia en De Meeuw) € 1.469. Bij ons dus € 1.239, gisteren nog getankt voor m'n vriendin.

23 cent per liter, als je 50 liter tankt, is € 11.50 verschil op één tank.Met de auto rijden is in Holland gewoon pokke-duur. Ofwel aan belasting, ofwel aan benzinekost, ofwel aan "bijtelling" (firmawagens).

Yaris schreef:Waarom zou een internationale bank overal dezelfde tarieven moeten hanteren? McDonald's rekent ook niet in alle landen dezelfde prijs aan voor zijn Big mac.

Zo "internationaal" is Argenta nu ook weer niet.
Een Big Mac kost in Nederland 6,25€, die zal je in Belgie geen 29€ kosten, zoveel is wel het verschil bij het rentetarief.
In de Eurozone een verschil meer dan 10% is toch niet aanvaardbaar of goed te praten.

Didymus schreef:

rudallen schreef:Niks hiervan, het gaat niet over de relatie inwoner<>staat, maar inwoner<>bank.

Het gaat daar wél over. De gereglementeerde spaarrekening zoals we die bij ons kennen is een politieke creatie. In een eerlijke vergelijking met Nederland zou je alleen de niet-gereglementeerde spaarrekeningen mogen opnemen.

In een eerlijke vergelijking zou het verschil nog groter worden.
Een politieke creatie, ja door het gelobby (macht) van de banken.