Daar zie ik het probleem niet. De Belgische banken zijn bij de wereldtop op gebied van solvabiliteitsratio en liquiditeitspositie.

Wimble schreef: ↑31 januari 2025, 05:37 De kans is groter van wel dan van niet gezien het al decennialang zulke gemiddelde rendementen geeft. En ik doe er al een % af.

Maar die discussie is hier al 100 keren gevoerd.

Je moet er toch ook wel deels in geloven anders zou je je tijd niet verdoen op een forum als dit.

Feit is dat iedereen beter af is met geld dat werkt, zowel de beleggers, de overheid als de bedrijven waarin er wordt belegd. Enkel de voor de banken is het te zien in wat je belegt.

… maar niet de burgers die hun spaargeld gewoon ergens risicovrij willen plaatsen voor hun oude dag

Wimble schreef: ↑31 januari 2025, 07:31 Daar zie ik het probleem niet. De Belgische banken zijn bij de wereldtop op gebied van solvabiliteitsratio en liquiditeitspositie.

Fortis, Dexia … de bankencrisis al vergeten?

VincentVega schreef: ↑31 januari 2025, 08:14

Wimble schreef: ↑31 januari 2025, 05:37 De kans is groter van wel dan van niet gezien het al decennialang zulke gemiddelde rendementen geeft. En ik doe er al een % af.

Maar die discussie is hier al 100 keren gevoerd.

Je moet er toch ook wel deels in geloven anders zou je je tijd niet verdoen op een forum als dit.

Feit is dat iedereen beter af is met geld dat werkt, zowel de beleggers, de overheid als de bedrijven waarin er wordt belegd. Enkel de voor de banken is het te zien in wat je belegt.

… maar niet de burgers die hun spaargeld gewoon ergens risicovrij willen plaatsen voor hun oude dag

Deel termijnrekening, daar werkt het ook ... het moet gewoon van die nutteloze spaarrekening.

VincentVega schreef: ↑31 januari 2025, 08:16

Wimble schreef: ↑31 januari 2025, 07:31 Daar zie ik het probleem niet. De Belgische banken zijn bij de wereldtop op gebied van solvabiliteitsratio en liquiditeitspositie.

Fortis, Dexia … de bankencrisis al vergeten?

Jij spreekt meer dan 15 jaar geleden. Lees eens de huidige resultaten en vergelijk eens de Tier-1 ratio van toen en nu ...

Wimble schreef: ↑30 januari 2025, 21:36 Er staat 275 miljard op spaarrekeningen in België wortels te schieten.

LOL, had jou toch iets verstandiger ingeschat Dat goedkoop spaarboekjes geld zit natuurlijk wel middels leningen geïnvesteerd in de economie, zelfs met een vrij grote hefboom.

Wimble schreef: ↑31 januari 2025, 07:31 Daar zie ik het probleem niet. De Belgische banken zijn bij de wereldtop op gebied van solvabiliteitsratio en liquiditeitspositie.

Tja, juist omwille van dat spaargeld dat jij daar weg wil. Mooi voorbeeld van: de tak afzagen waarop je zit.

vortex schreef: ↑31 januari 2025, 09:04

Wimble schreef: ↑30 januari 2025, 21:36 Er staat 275 miljard op spaarrekeningen in België wortels te schieten.

LOL, had jou toch iets verstandiger ingeschat Dat goedkoop spaarboekjes geld zit natuurlijk wel middels leningen geïnvesteerd in de economie, zelfs met een vrij grote hefboom.

Daar staat juist die uitzonderlijk huidige hoge Tier-1 ratio voor. Dat er nog heel wat ruimte is om spaargelden aan het werk te zetten.

vortex schreef: ↑31 januari 2025, 09:10

Wimble schreef: ↑31 januari 2025, 07:31 Daar zie ik het probleem niet. De Belgische banken zijn bij de wereldtop op gebied van solvabiliteitsratio en liquiditeitspositie.

Tja, juist omwille van dat spaargeld dat jij daar weg wil. Mooi voorbeeld van: de tak afzagen waarop je zit.

Die tak is momenteel veel te lang. En als er 35% af gaat om meer welvaart te genereren zal die tak nog zo snel teruggroeien.

Wimble schreef: ↑31 januari 2025, 09:24

vortex schreef: ↑31 januari 2025, 09:04

LOL, had jou toch iets verstandiger ingeschat Dat goedkoop spaarboekjes geld zit natuurlijk wel middels leningen geïnvesteerd in de economie, zelfs met een vrij grote hefboom.

Daar staat juist die uitzonderlijk huidige hoge Tier-1 ratio voor. Dat er nog heel wat ruimte is om spaargelden aan het werk te zetten.

Dat spaargeld is al aan het werk, in eigen economische zone en met een veel hogere hefboom dan wat Piet particulier ermee zou doen. En als die Piet particulier er IWDA mee koopt, zal dat al helemaal niet bijdragen aan onze economie. En die hoge Tier ratio is geen luxe, er moet immers niet veel gebeuren om banken in de problemen te brengen, zelfs de paar miljard aan spaargeld dat naar de staatsbon ging zorgde er al voor dat enkele grootbanken duurder bij de ECB moesten gaan lenen. Een tweede Van Peet avontuurtje is er om die reden dan ook niet meer gekomen.

Wimble schreef: ↑31 januari 2025, 08:31

VincentVega schreef: ↑31 januari 2025, 08:14
… maar niet de burgers die hun spaargeld gewoon ergens risicovrij willen plaatsen voor hun oude dag

Deel termijnrekening, daar werkt het ook ... het moet gewoon van die nutteloze spaarrekening.

Spaarrekeningen niet maar termijnrekeningen wel

Je hebt iets tegen spaarrekeningen, dat is wel duidelijk!

Wimble schreef: ↑31 januari 2025, 09:24

vortex schreef: ↑31 januari 2025, 09:04

LOL, had jou toch iets verstandiger ingeschat Dat goedkoop spaarboekjes geld zit natuurlijk wel middels leningen geïnvesteerd in de economie, zelfs met een vrij grote hefboom.

Daar staat juist die uitzonderlijk huidige hoge Tier-1 ratio voor. Dat er nog heel wat ruimte is om spaargelden aan het werk te zetten.

15 jaar geleden dachten banken ook dat ze onsterfbaar waren ... NOT

vortex schreef: ↑31 januari 2025, 09:04

Wimble schreef: ↑30 januari 2025, 21:36 Er staat 275 miljard op spaarrekeningen in België wortels te schieten.

LOL, had jou toch iets verstandiger ingeschat Dat goedkoop spaarboekjes geld zit natuurlijk wel middels leningen geïnvesteerd in de economie, zelfs met een vrij grote hefboom.

Inderdaad, sommigen doen alsof dat spaargeld "onaangeroerd" ergens blijft liggen. Eigenlijk is het een vrij goedkope manier voor banken om aan geld te geraken. En dus kunnen zo ook vrij goedkoop leningen verschaffen (aan burgers, ondernemingen ..).

VincentVega schreef: ↑31 januari 2025, 09:49
En dus kunnen zo ook vrij goedkoop leningen verschaffen (aan burgers, ondernemingen ..).

De vergoeding voor spaargeld nog geen 1% aan diezelfde burgers.
Gaan de burgers voor geld aankloppen spreken we algauw over minstens 3 % .
https://www.spaargids.be/sparen/vergeli ... ening.html
Waar blijft die 2% of meer verschil in de zakken van de aandeelhouders?
Het is tenslotte spaargeld van diezelfde burgers.