Ik heb tijdens de crash van voorjaar 2020 IWDA gekocht. Omdat die uitsluitend Amerikaans is, kocht ik ook EMIM (Aziatisch, emerging markets: China, India, Taiwan, Zuid-Korea). Was een goede zet, want anderhalf jaar later staan ze resp. 56% en 46% hoger. Dat was eenmalig, want mijn budget was toen op.

Ik kan het me momenteel permitteren om maandelijks voor €100 à €200 periodiek te beleggen. Zou ik mijn IWDA en EMIM posities versterken (ene maand IWDA en andere maand EMIM opbouwen) of beter nog wat meer spreiden? Zijn er andere ETFs volgens het Boglehead principe die een meerwaarde zouden bieden t.o.v. van hetgeen ik al heb? Geografisch (Europa, Afrika, ...) of sectorieel?

Iwda belegd in de grootste 1600 bedrijven uit de ontwikkelde markten: de USA, Canada, en ook Europa, Azie (Japan, Singapore, zuid Korea,..), Australië, nieuwe Zeeland)
Emim belegd in bedrijven van de opkomende markten: China, India, Brazilië, Rusland, Zuid Afrika, ...

Met een verdeling 88/121 komt dit overeen met 90% van al het geld dat belegd is in de vrij verhandelbare aandelen. Als je een 1nderz weging hebt dan 88/12 kan je dit rechtzetten met je nieuwe stortingen.

Het voornaamste wat je mist in de aandelen zijn 'small caps ('kleinere' aandelen) uit de ontwikkelde landen.
WSML is een manier om hier in te beleggen.

Vergeet ook niet om voldoende 'stabiliteit' in je portefeuille in te bouwen en ook te beleggen in assets naast aandelen. Zo bescherm je jou portefeuille wanneer (niet als) de aandelen dalen met 10tallen procenten. Herinner dat het herstel van 2020 ongezien snel is. Na de volgende crash kan je ook na verschillende jaren nog zwaar negatief staan.

B7H4long schreef: ↑17 oktober 2021, 10:59 Het voornaamste wat je mist in de aandelen zijn 'small caps ('kleinere' aandelen) uit de ontwikkelde landen.
WSML is een manier om hier in te beleggen.

Juist die small-caps, helemaal vergeten. Ik had me vorig jaar beperkt tot IWDA en EMIM, en WSDL uitgesteld. Al een paar keren gelezen dat je een financieel dagboek moet bijhouden, waarin je je motivatie om iets te kopen (of niet) bijhoudt. Had ik beter gedaan.

B7H4long schreef: ↑17 oktober 2021, 10:59 Met een verdeling 88/121 komt dit overeen met 90% van al het geld dat belegd is in de vrij verhandelbare aandelen. Als je een 1nderz weging hebt dan 88/12 kan je dit rechtzetten met je nieuwe stortingen.

Hoe kom je tot die verdeling? Is dat de verhouding IWDA/EMIM of omgekeerd of iets anders? Hoe past WSDL dan in dit plaatje?

B7H4long schreef: ↑17 oktober 2021, 10:59 Vergeet ook niet om voldoende 'stabiliteit' in je portefeuille in te bouwen en ook te beleggen in assets naast aandelen. Zo bescherm je jou portefeuille wanneer (niet als) de aandelen dalen met 10tallen procenten. Herinner dat het herstel van 2020 ongezien snel is. Na de volgende crash kan je ook na verschillende jaren nog zwaar negatief staan.

Ja, het herstel had ik geschat op 2 - 4 jaar na de pandemie. Ze hebben zich allemaal hersteld binnen het jaar en nog wel tijdens de pandemie.
Portefeuille is wel scheefgegroeid afgelopen jaren, maar aandelen (en ETF) zijn niet het probleem. Work in progress.

cpnx schreef: ↑17 oktober 2021, 12:52 Hoe kom je tot die verdeling? Is dat de verhouding IWDA/EMIM of omgekeerd of iets anders? Hoe past WSDL dan in dit plaatje?

De MSCI ACWI index bestaat voor 88% uit MSCI World en 12% MSCI Emerging Markets. Vandaar dus 88% IWDA en 12% EMIM.

Als je ook de small caps meetelt, spreken we over de MSCI ACWI IMI index. Daarin is het 77% MSCI World, 12% MSCI Emerging Markets IMI en 11% MSCI World Small Cap. Dus 77% IWDA, 12% EMIM en 11% IUSN/WSML als je volledige weging obv market cap nastreeft.

borgie schreef: ↑17 oktober 2021, 13:26

cpnx schreef: ↑17 oktober 2021, 12:52 Hoe kom je tot die verdeling? Is dat de verhouding IWDA/EMIM of omgekeerd of iets anders? Hoe past WSDL dan in dit plaatje?

De MSCI ACWI index bestaat voor 88% uit MSCI World en 12% MSCI Emerging Markets. Vandaar dus 88% IWDA en 12% EMIM.

Als je ook de small caps meetelt, spreken we over de MSCI ACWI IMI index. Daarin is het 77% MSCI World, 12% MSCI Emerging Markets IMI en 11% MSCI World Small Cap. Dus 77% IWDA, 12% EMIM en 11% IUSN/WSML als je volledige weging obv market cap nastreeft.

https://www.hette.ma/marketcap/ is een site die bijna real time de market cap verhoudingen berekent.

Ik heb zo de indruk dat velen zich beperken tot de ETFs die op A'dam noteren ... typisch kom je dan tot IWDA+EMIM

Om het volledig spectrum van ETFs ter beschikking te hebben, lijkt mij toegang tot A'dam, Parijs, Milaan en Xetra nodig.
Kijk je dan naar "Belgische" brokers, dan moet je blijkbaar bij Saxo zijn voor de optimale transactiekosten.
Of anders moet je uitwijken naar Lynx, Mexem of DeGiro.
Voor ETF aankopen met kleinere bedragen lijken dus Mexem of DeGiro aangewezen en met grotere bedragen Saxo of Lynx.

B7H4long schreef: ↑17 oktober 2021, 10:59 Het voornaamste wat je mist in de aandelen zijn 'small caps ('kleinere' aandelen) uit de ontwikkelde landen.
WSML is een manier om hier in te beleggen.

WSML vind ik niet op Bolero. Is IUSN hetgeen het dichtst in de buurt komt?

cpnx schreef: ↑17 oktober 2021, 21:33

B7H4long schreef: ↑17 oktober 2021, 10:59 Het voornaamste wat je mist in de aandelen zijn 'small caps ('kleinere' aandelen) uit de ontwikkelde landen.
WSML is een manier om hier in te beleggen.

WSML vind ik niet op Bolero. Is IUSN hetgeen het dichtst in de buurt komt?

Ja dat is hetzelfde fonds (op andere beurzen).
Bekijk goed het verloop van dit fonds: theoretisch bevat dit fonds aandelen die je nog niet in portefeuille hebt, het fonds gaat typisch harder op en neer dan de fondsen die je al hebt. Bekijk of je dat wil.

B7H4long schreef: ↑17 oktober 2021, 21:42 Ja dat is hetzelfde fonds (op andere beurzen).
Bekijk goed het verloop van dit fonds: theoretisch bevat dit fonds aandelen die je nog niet in portefeuille hebt, het fonds gaat typisch harder op en neer dan de fondsen die je al hebt. Bekijk of je dat wil.

Ja, ga het zeker goed bekijken. Het enkel corrigeren van de verhouding tussen IWDA en EMIM is ook een mogelijkheid.
Ik heb al geruime tijd crypto. Ik ben dus al wat op en neer gewoon. Voor beide, crypto en ETF, was het van begin af aan een lange termijn belegging en dat maakt dat ik schommelingen afstandelijk kan bekijken.

Small caps opnemen is historisch (100 jaar+) gezien een érg goed idee. Maar de voorbije decennia was het tegendeel waar! Hou er rekening mee dat deze gok héél lang tegen jou kan werken.

WSML en IUSN bevatten een ruime selectie small caps. Maar de échte turbo haal je pas door de factors 'small cap' en 'quality' te combineren. Er bestaan enkele ETF's die in deze combinatie beleggen, maar geen enkele ETF covert de hele wereld. Verschillende deelnemers aan dit forum, waaronder B7H4long en ikzelf hebben voor deze specifiekere ETF's gekozen. (ZPRV en ZPRX). Let op: ze zijn duur in aankoop en omdat je er eigenlijk twee moet kopen, gaan je transactiekosten en de complexiteit van je portefeuille sterk omhoog! Herbalanceren wordt ook duurder/ingewikkelder.

Informeer u. Genoeg info hier te vinden.