De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
TIP
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Als je het moet vragen is het waarschijnlijk geen goed idee.
Splits het kapitaal in 12 en beleg elke mand op dezelfde dag 1/12de.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Onderzoek toont aan dat een lump slump bijna altijd het beste idee is. Tenzij het zoals hier over een grote som gaat, dan spreid je best over minimum 6 maanden maar maxium 12 maanden.
Laatst gewijzigd door Barryke op 7 november 2020, 18:05, 1 keer totaal gewijzigd.
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Zou volgens backtesting toch inferieur zijn in vergelijking met de volledige som ineens of niet?
Ik had een antwoord verwacht zoals dit: "behandel een plotse grote som als een toevoeging van cash aan je assets en balanceer je allocatie hiernaar opnieuw. Zit je 80/20 dan beleg je dus €80.000 in IWDA en €20.000 in obligaties/cash"
72% aandelen, 16% obligaties, 12% cash
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Studies ivm aandelen hebben bewezen dat in het verleden in 2/3 van de gevallen een eenmalige investering een beter resultaat gaf dan het investeren in 12 maandelijkse delen. Maar de extra winst is niet noodzakelijk groot. Aan d e andere kant is het mogelijke verlies wel groter.
Het is een keuze tussen het maximalizeren van een mogelijk rendement tov een minimaliseren van een potentieel verlies.
Puur mathematics/rationeel zou je alles ineens moeten beleggen, maar veel beleggers - zeker de beginnende - zijn zeer emotioneel. Er is grote kans dat deze beleggers met verlies zullen verkopen indien ze in de eerste maanden een groot verlies zouden leiden, ook al eindigde het investeren op de top in het verleden steeds ok uit (google: bob the worst market timer)
((gewoon even de posts herlezen die in maart hier gepost zijn))
Het is een keuze tussen het maximalizeren van een mogelijk rendement tov een minimaliseren van een potentieel verlies.
Puur mathematics/rationeel zou je alles ineens moeten beleggen, maar veel beleggers - zeker de beginnende - zijn zeer emotioneel. Er is grote kans dat deze beleggers met verlies zullen verkopen indien ze in de eerste maanden een groot verlies zouden leiden, ook al eindigde het investeren op de top in het verleden steeds ok uit (google: bob the worst market timer)
((gewoon even de posts herlezen die in maart hier gepost zijn))
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Waar zie je een actuele regioverdeling voor een goed gespreide wereld-portfolio?
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Bekijk een total world index fonds zoals Vanguard VWCE of Vanguard VT.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Ik zit zelf 100% in aandelen dus obligatietrackers is voor mij niet van toepassing. Moet je echter ook dividend van buitenlandse bedrijven aangeven in je belastingbrief als je uitsluitend kiest voor kapitaliserende indexfondsen zoals IWDA & IEMA?
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
1- Belgische banken/broker doen al de administratie voor jou; ze zullen de juiste belastingen heffen en voor de dividenden de juiste Roerende Voorheffing afhouden. Als je een buitenlandse bank/broker gebruikt moet je dit eventueel zelf doen.
2- Kapitaliserende (index)fondsen betalen geen dividenden en dus moet je geen RV op dividenden betalen.
2- Kapitaliserende (index)fondsen betalen geen dividenden en dus moet je geen RV op dividenden betalen.
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Mijn asset allocation is op dit moment als volgt:
73% cash voor eigen inbreng woning
17% cash noodfonds
6% IWDA + IEMA
1% crypto
3% cash aan de zijlijn voor beleggingen
Veel cash, I know, maar op 0-3 jaar wil ik geen enkel risico nemen met geld dat voorzien is voor de aankoop of bouw van vastgoed.
Mijn beleggingsstrategie is op lange termijn (25+ jaar) elke maand €300 aan aandelen kopen en zo dus aan dollar-cost averaging te doen. In sommige maanden zijn mijn overige uitgaven echter minder hoog dan aanvankelijk ingeschat. Gezien het ruime noodfonds dat ik aanhoud, voel ik me er dan ook comfortabel bij om alles wat er meer dan verwacht overblijft meteen ook extra te investeren in de desbetreffende maand. Zo krijg je bijvoorbeeld in maand x een inleg van €300, in maand y €450, in maand z €320,...
Heeft dat negatieve gevolgen voor de dollar-cost averaging strategie, wanneer je bijvoorbeeld toevallig steevast meer inlegt wanneer de aandelenkoers hoog is? Ik zou denken dat dit effect sowieso afvlakt op lange termijn en het feit dat Bogle aangeeft dat je beter in dan uit de markt bent + dat lump sum in 2/3de van de gevallen meer oplevert versterkt dit gevoel alleen maar. Toch hoor ik graag jullie visie / bedenkingen hierover...
73% cash voor eigen inbreng woning
17% cash noodfonds
6% IWDA + IEMA
1% crypto
3% cash aan de zijlijn voor beleggingen
Veel cash, I know, maar op 0-3 jaar wil ik geen enkel risico nemen met geld dat voorzien is voor de aankoop of bouw van vastgoed.
Mijn beleggingsstrategie is op lange termijn (25+ jaar) elke maand €300 aan aandelen kopen en zo dus aan dollar-cost averaging te doen. In sommige maanden zijn mijn overige uitgaven echter minder hoog dan aanvankelijk ingeschat. Gezien het ruime noodfonds dat ik aanhoud, voel ik me er dan ook comfortabel bij om alles wat er meer dan verwacht overblijft meteen ook extra te investeren in de desbetreffende maand. Zo krijg je bijvoorbeeld in maand x een inleg van €300, in maand y €450, in maand z €320,...
Heeft dat negatieve gevolgen voor de dollar-cost averaging strategie, wanneer je bijvoorbeeld toevallig steevast meer inlegt wanneer de aandelenkoers hoog is? Ik zou denken dat dit effect sowieso afvlakt op lange termijn en het feit dat Bogle aangeeft dat je beter in dan uit de markt bent + dat lump sum in 2/3de van de gevallen meer oplevert versterkt dit gevoel alleen maar. Toch hoor ik graag jullie visie / bedenkingen hierover...
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Nee dan moet je enkel je buitenlandse rekening aangeven aan de NNB ,
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Global Liquidity Factor VLIQ
Global Minimum Volatility VMVL
Global Momentum Factor VMOM
Global Value Factor VVAL
worden afgesloten op 23 februari 2021. Gezien VVAL wel eens vermeld werd, meld ik het even.
Global Minimum Volatility VMVL
Global Momentum Factor VMOM
Global Value Factor VVAL
worden afgesloten op 23 februari 2021. Gezien VVAL wel eens vermeld werd, meld ik het even.
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Niemand?DimiDee schreef: ↑27 november 2020, 16:08 Mijn asset allocation is op dit moment als volgt:
73% cash voor eigen inbreng woning
17% cash noodfonds
6% IWDA + IEMA
1% crypto
3% cash aan de zijlijn voor beleggingen
Veel cash, I know, maar op 0-3 jaar wil ik geen enkel risico nemen met geld dat voorzien is voor de aankoop of bouw van vastgoed.
Mijn beleggingsstrategie is op lange termijn (25+ jaar) elke maand €300 aan aandelen kopen en zo dus aan dollar-cost averaging te doen. In sommige maanden zijn mijn overige uitgaven echter minder hoog dan aanvankelijk ingeschat. Gezien het ruime noodfonds dat ik aanhoud, voel ik me er dan ook comfortabel bij om alles wat er meer dan verwacht overblijft meteen ook extra te investeren in de desbetreffende maand. Zo krijg je bijvoorbeeld in maand x een inleg van €300, in maand y €450, in maand z €320,...
Heeft dat negatieve gevolgen voor de dollar-cost averaging strategie, wanneer je bijvoorbeeld toevallig steevast meer inlegt wanneer de aandelenkoers hoog is? Ik zou denken dat dit effect sowieso afvlakt op lange termijn en het feit dat Bogle aangeeft dat je beter in dan uit de markt bent + dat lump sum in 2/3de van de gevallen meer oplevert versterkt dit gevoel alleen maar. Toch hoor ik graag jullie visie / bedenkingen hierover...
Re: De toepassing van de Bogleheads Investement Principles in Belgie
Inderdaad, geld dat je nodig hebt voor de aankoop van een huis kan je niet riskeren op de aandelenmarkt.DimiDee schreef: ↑27 november 2020, 16:08 Mijn asset allocation is op dit moment als volgt:
73% cash voor eigen inbreng woning
17% cash noodfonds
6% IWDA + IEMA
1% crypto
3% cash aan de zijlijn voor beleggingen
Veel cash, I know, maar op 0-3 jaar wil ik geen enkel risico nemen met geld dat voorzien is voor de aankoop of bouw van vastgoed.
Mijn beleggingsstrategie is op lange termijn (25+ jaar) elke maand €300 aan aandelen kopen en zo dus aan dollar-cost averaging te doen. In sommige maanden zijn mijn overige uitgaven echter minder hoog dan aanvankelijk ingeschat. Gezien het ruime noodfonds dat ik aanhoud, voel ik me er dan ook comfortabel bij om alles wat er meer dan verwacht overblijft meteen ook extra te investeren in de desbetreffende maand. Zo krijg je bijvoorbeeld in maand x een inleg van €300, in maand y €450, in maand z €320,...
Heeft dat negatieve gevolgen voor de dollar-cost averaging strategie, wanneer je bijvoorbeeld toevallig steevast meer inlegt wanneer de aandelenkoers hoog is? Ik zou denken dat dit effect sowieso afvlakt op lange termijn en het feit dat Bogle aangeeft dat je beter in dan uit de markt bent + dat lump sum in 2/3de van de gevallen meer oplevert versterkt dit gevoel alleen maar. Toch hoor ik graag jullie visie / bedenkingen hierover...
Voor velen is het noodfonds geen deel van hun beleggingsportefueuille.
Ook geld dat reeds een bestemming gekregen heeft, zoals ge geld voor de eigen woning, word dikwijls niet meegerekent.
Regelmatig kopen, als het geld vrijkomt, is een goede manier om je geld te beleggen.
Dat deze aankopen niet telkens even groot zijn zal weinig invloed hebben.
Je kan ook elk kwartaal aankopen. Het zal niet veel verschillen.
Je hebt 10% van je beleggingsportefeuille in crypto. Dit lijkt me enorm veel.
Ik hebt 30% van je portefeuille als "cash aan de zijlijn" hebt. Cash heeft een veel lager verwacht rendement dan aandelenbeleggingen. Zoals je zegt, in studies is aangetoond dat beleggen in 2/3 van de gevallen beter, en dikwijls gevoelig beter, is dan cash.
Waarom hou je die 3% aan de zijlijn? zeker gezien de andere cashdelen van je portefeuille.
Analyseer hoeveel risico je kan, moet en wil nemen.
(ref de-toepassing-van-de-bogleheads-investe ... ml#p345919)
Passief lange-termijn belegger in breed-gediversifieerde indexfondsen, geïnspireerd door Bogleheads.org.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.
Ik geef geen advies, ik ben gewoon een internet amateur - > doe steeds je eigen onderzoek en berekeningen.