Er is nogal wat animo op het forum wat betreft jullie kredietwaardigheid.
Stel dat jullie kopje onder gaan, hoe gaat het dan concreet in zijn werk om als Belg je spaargeld terug te krijgen via het nederlands garantiestelsel ?

Mvg
MG

Dit is geen eenvoudige vraag en wel omdat het antwoord niet direct beschikbaar is. Desalniettemin denk ik de nodige info te hebben die u gerust kan stellen.

De reden waarom deze vraag moeilijk te beantwoorden is, is de volgende:

Op de website van DNB (Nederlandse nationale bank) staat het volgende (zie: http://www.dnb.nl/over-dnb/de-consument ... /index.jsp)

Als een bank failliet gaat, treedt het depositogarantiestelsel in werking. Op dat moment zal DNB op haar website en via advertenties bekend maken, hoe u aanspraak kunt maken op een vergoeding uit het depositogarantiestelsel.

maar er staat ook:
De maximum-uitkeringstermijn zoals bepaald in de Wft is nu nog drie maanden. Op grond van Europese regels wordt de uitkeringstermijn verkort naar 20 werkdagen. DNB en de banken werken er momenteel hard aan om dat mogelijk te maken. Hiertoe worden zowel de aanvraagprocedure als de wijze van uitkeren grondig herzien.

Samengevat kunnen we dus het volgende stellen,
De manier waarop u geld in het zeer onwaarschijnlijke geval van een falling moet terugvragen wordt op het moment zelf gecommuniceerd door DNB en de termijn is maximaal 3 maand maar normaal gezien minder dan 20 dagen.

Graag wil ik nog even benadrukken dat het klopt dat wij in 2007 zoals veel banken onder druk hebben gestaan van de financiële crisis maar sindsdien hebben wij daar als instelling heel wat lessen uit getrokken en momenteel zijn wij een bank met een zeer hoge kapitalisatie en voldoen wij aan de strenge regels van de Nederlandse nationale bank. Met andere woorden uw vraag is zeer begrijpbaar maar gaat uit van een zeer onwaarschijnlijk scenario.

NIBC Direct schreef: Graag wil ik nog even benadrukken dat het klopt dat wij in 2007 zoals veel banken onder druk hebben gestaan van de financiële crisis maar sindsdien hebben wij daar als instelling heel wat lessen uit getrokken en momenteel zijn wij een bank met een zeer hoge kapitalisatie en voldoen wij aan de strenge regels van de Nederlandse nationale bank.

Da's dan waarschijnlijk de reden dat S&P nog begin deze maand de rating van NIBC Direct verlaagde van BBB naar BBB-. Dit is juist één trede boven "rommel".
Blijkbaar zijn er hier veel spaarders met een heel kort geheugen. Maar één voordeel: je gaat niet naar IJsland moeten om je spaarcenten terug te eisen; Nederland is dichter bij.

Om eerlijk te zijn moet je eraan toevoegen dat een maand geleden de rating van tal van banken verlaagd is, Al Fonds, zelfs van Rabobank. Je laat het uitschijnen alsof alleen NIBC afgewaardeerd is.

Op een moment dat de spanning in de bankenwereld weer naar een hoogtepunt stijgt ( zie Tijd vandaag ) denk ik dat een rating weer belangrijk is en BBB- is toch maar BBB-...
Op het moment dat de bedienden van Kaupthing in Brussel al op straat stonden, werd die bank hier op het forum ook nog verdedigd:"niks aan de hand, stemmingmakerij..."
Kom nu ook weer niet aandraven dat ik gezegd heb dat die NIBC Direct al in dat stadium beland is.
Dat de depositogarantie een garantie is zonder veel inhoud hebben we hier al uitvoerig behandeld. Bovendien stel ik me nogal vragen als een land de deposito's van een ander land gaat moeten terugbetalen. Voorals als dat land één van de eersten is om de solidariteit in de euro in vraag te stellen.