@ ardennois

Het zijn 4 x de intresten van 2014, je zal "waarschijnlijk " gelijk hebben.

Ik moet nu inderdaad volledig uitstappen (zit net onder de 100.000) om hiervan te kunnen genieten, maar de uitstappremie wordt berekend op de ontvangen interesten 2014. Gezien deze veel hoger waren dan mijn te verwachten interesten 2015 is de uitstappremie bij mij gelijk aan bijna 6 x de te ontvangen interesten 2015. Diegenen die dus in 2014 een gedeeltelijke afhaling hebben gedaan genieten afhankelijk van het afgehaald bedrag en het tijdstip van afhaling van meer dan 4 x die interesten 2014 (tegenover de te ontvangen interesten van 2015 natuurlijk). Dus een onverwachte extra bonus die de keuze om al of niet uit te stappen in mijn geval gedeeltelijk vergemakkelijkt.

Op de uw totaal ontvangen intresten of op de intresten van het gedeelte dat je onttrekt? Uw redenering lijkt me absurd.
Even totaal van de pot rukken om het duidelijker te stellen.
Stel dat je 1.000.000€ staan had op 31 dec 2014 en je neemt d'er nu 100.000€ af dan zou je nu nog een extra premie van 14% krijgen op 1.000.000€.
Sommigen kunnen zich hier echt miljardair rekenen.

allez we zullen het even heel concreet maken:
mijn te verwerven interesten 2015: € 3.005 (zonder uitstap dus, gewoon niets doen)
mijn te verwerven bonus bij uitstap: € 17.380 (volgens de inmiddels ontvangen brief van Ethias) + uiteraard intresten 2015 tot uitstap
Dus 17380:3005 betekent voor mij concreet een bedraag van ca. 5 jaar en 8 maanden de intresten van 2015. Dit betekent in mijn geval dus echt meer dan 4 x 3005 = € 12.020.

@ardnnois

En de vraag: Waar ga je risicoloos' je geld herbeleggen

@ Ardennois, inderdaad. Dan betalen ze hun écht verrot aan die premies.
Zeker dan voor wie d'er met écht veel geld in zit. Neem nu m'n voorbeeld, die krijgt door die kronkel, 40.000€ meer aan bonus dan wat hij d'er zelf uit haalt.

dat is inderdaad dé hamvraag! Misschien een AG tak 21/tak 23 met momenteel maar 1% instap. Misschien een tak 21 Baloise à 2% - 0,18% beheerskost, misschien voor een deel een termijnrekening voor 6 maand bij Deutsche B, misschien een jaartje NIBC aan 1,50% getrouwheidspremie? Nog een kleine maand de tijd om iets te bedenken. Zelfs in een simulatie van herbelegging aan 1% duurt het nog 12 jaar vooraleer ik minder zou overhouden door deze beslissing (nogmaals in mijn specifiek geval). De glazen bol heeft niemand, maar het zou mij toch verwonderen als er ergens in de volgende 8 jaar geen hogere interestvergoedingen te krijgen zouden zijn, we kunnen natuurlijk altijd in een Japans model verzanden ... maar desalniettemin vind ik één grote vogel nu in de hand toch ietwat geruststellender/beter dan 10 in de lucht.

En een jaar of 4 op een termijnrekening bij NIBC Direct?

@ Martinet: geen slecht idee, 4 jaar gemoedsrust en bescherming tegen nog verde wegzakken van de intresten. Tegen dan zullen wellicht ook de effecten van QE wat uitgezweet zijn, de economie hopelijk weer een beetje meer op de rails staan en zal er vermoedelijk dan weer iets meer interest te vinden zijn.

Vandaag gelezen in de media: In Invest lees ik het volgende : ...Als u meer dan 100 000 euro hebt op uw first-rekening bouw die dan af. Om zijn klanten te stimuleren om uit te stappen, maakt Ethias ook gewag van de onzekere evolutie van het fiscale plaatje. Vandaag is er bij opneming geen RV verschuldigd. Het is nog te vroeg om te zeggen of dit zal veranderen want de regering heeft het achterste van haar tong nog niet laten zien.


Geert Smet van 'De Belegger' noemt de uitstapregeling voor spaarders met meer dan 100 000 euro interessant...Hij voegt er dit nog aan toe: Wie minder dan 100 000 euro heeft staan, moet het bedrag volledig opnemen om te genieten van de regeling, wie meer dan 100 000 euro heeft, moet minstens 100 000 afhalen.

Vandaag in de Tijd : "Nationale Bank roept top Ethias samen". Lees het artikel en ieder die helder van geest is weet wat hem/haar te doen staat.

Zijn er gelukkigen die hun oude First rekening hebben uitbetaald gekregen onder de actievoorwaarden ?

Onder de 100.000 euro zit je hoedanook safe.
Ze kunnen het niet maken om daaraan te komen.
Dat zou het einde van het Europa zijn en dat zullen die vetbetaalde eurocraten niet laten gebeuren.

Men stelt het voor dat die 99-jarige contracten zo uitzonderlijk zijn maar ik heb dat ook bij integrale: 3,25% en in 2013 kon je daar nog in hartelust doorstorten, nu zelfs nog 2,25%

Als de First rekeningen in een bad bank terecht komen, heb je dan nog recht op rente?