Financieel cleanste oplossing is zelfstandig nog een klein beetje bijverdienen (10-20k/jaar) en daarvan een minimum loon uitkeren van €10k (=onbelast! + dit wordt €12k in volgende regering normaal). Hier bovenop betaal je je minimale sociale bijdragen (€3200 per jaar) waardoor je verzekerd blijft + pensioen blijft opbouwen + kunt nog wat brol kopen op uw vennootschap (e.g. een auto) om de lasten aan privékant te drukken.

Je kunt dit ook oplossen door e.g. €300k aan de kant te houden in je vennootschap (vastgeklikt wel om je liquidatiebonus te garanderen) en dat in de markt te houden. Hier kun je een veel hogere withdraw rate (6-7%) verantwoorden gezien je dat maar een jaar op 10 moet volhouden. Alles wat je dan op het einde van de rit overhoudt, keer je uit bij liquidatie aan 0%.

Als je nu letterlijk stopt met werken, heb je geen recht op minimumpensioen (minstens 30j werken) wat soms over het hoofd wordt gezien.

Alternatief is persoonlijk je minimale bijdragen aan de ziekenkas betalen (iets van 2k/jaar) maar daarmee bouw je wel geen pensioen op.

Yuki schreef: ↑7 mei 2025, 08:25 Inschrijven bij een mutualiteit als "verblijvende" voor de verplichte ziektekostenverzekering ... verder niets verplicht. De bijdrage hangt af van je inkomen, de mutualiteit doet jaarlijks een inkomstenonderzoek.

reteiP schreef: ↑7 mei 2025, 10:37
Als je nu letterlijk stopt met werken, heb je geen recht op minimumpensioen (minstens 30j werken) wat soms over het hoofd wordt gezien.

Alternatief is persoonlijk je minimale bijdragen aan de ziekenkas betalen (iets van 2k/jaar) maar daarmee bouw je wel geen pensioen op.