Dag allemaal,

ik heb een vraag voor jullie:

Stel je kan €500 per maand beleggen. Je beslist om bijvoorbeeld 4 fondsen in jouw portefeuille te hebben (Fonds A, B, C en D).
Je beslist ook om maandelijks blijven aan te kopen en dit voor 40 jaar lang.
Wat is nu het beste volgens jullie:

- Maandelijks de volle €500 in een fonds storten

OF

- Maandelijks €125 per fonds aan te kopen


Wat denken jullie dat het beste is voor de lange termijn?


Alvast bedankt voor jullie respons!

Het zal niet zo veel verschil maken. Probeer wel om je vaste instapkosten te beperken.

Wat zijn de gewichten die je aan de fondsen wil toekennen.

In volgorde, dit zijn de elementen die je rendement op lange termijn zullen beïnvloeden.
1- de algemene evolutie van de markt.
2- de keuze van je assetklassen: obligaties / aandelen - regio, style, sectoren, ...
Jouw keuze daar zullen samen zon 3/4 van je resultaat bepalen.

Hangt af van de transactiekosten.

Veel hangt af van de kosten die je al dan niet moet betalen.
Neem je bijvoorbeeld een Keyplan met 4 (aandelen)fondsen, dan gaat er (bij gelijke verrdeling) 125 euro naar elk fonds. Je betaalt geen instapkosten.
Koop je je fondsen zelf bij Keytrade, dan betaal je 9,95 euro per aankoop, maar het minimumbedrag is wel 300 euro per fonds. Terwijl je diezelfde fondsen in quasi alle gevallen zonder aankoopkosten kan kopen bij MeDirect, en dat al voor minimaal 100 euro per fonds.
Wil je je fondsen bij Binck kopen, dan moet je al minimaal 500 euro per fonds aankopen, wil je geen kosten betalen.
Ook bij Deutsche Bank kan je vanaf 100 euro per fonds kopen, maar sinds 1/7 betaal je 1% instapkosten hierop.
Kies je voor een grootbank, hou dan rekening met instapkosten van 2,5% tot 3% !

je koopt elke maand 500 EUR van het fonds dat het meest onder je target allocatie zit (bvb 25% als je wil equal-weighten). op die manier koop je waarschijnlijk het fonds dat het minst hard stijgt (of het meest crasht), alsook het fonds waar je in het verleden het minste aankopen van gedaan hebt

Sanakoev schreef: ↑13 juli 2019, 14:53 je koopt elke maand 500 EUR van het fonds dat het meest onder je target allocatie zit (bvb 25% als je wil equal-weighten). op die manier koop je waarschijnlijk het fonds dat het minst hard stijgt (of het meest crasht), alsook het fonds waar je in het verleden het minste aankopen van gedaan hebt

Weet niet of dat wel zo een goeie strategie is, op die manier ga je het meeste investeren in het traagst groeiende fonds (wellicht het obligatie gedeelte), terwijl je op de lange termijn gezien eigenlijk liefst het snelst stijgend had gespijsd.