De reden hiervoor zal voornamelijk komen omdat de banken hier zelf niet allemaal heel duidelijk over zijn.

Kijk daarom even in topics over de banken zelf, zo zal je zien dat oa rabobank en kaupthing edge de rentetarieven laten gelden op al het geld dat er geplaatst is op de desbetreffende spaarrekeneingen.

Goed overzicht gevonden bij de concurrentie:

http://www.bankshopper.be/overzicht-spa ... t8492.html

Bij onderdeel:Waar krijg je reeds meer dan 4% basisrente?

Tony schreef: Er is onvoldoende duidelijkheid in uw rubrieken of de verhoogde intrestvoeten gelden voor de bestaande geplaatste gelden of enkel voor de nieuw geplaatste bedragen. Bepaalde banken passen de verhoging toe op de bestaande deposito's en andere banken passen de verhoging enkel toe op de NIEUW geplaatste bedragen.

Ik hoor net van DHB dat ze hun verhoogde rente geven OP AL HET GELD DAT OP JE REKENING  STAAT, dus je moet geen nieuw geld binnenbrengen. Want ik wou ook al gaan bankhoppen, omdat het "oudste, onderliggende" geld slechts 3,5% opbracht, maar ik moet dus niets vrezen, alle geld wordt opgetrokken, dit in tegenstelling tot andere banken, die alleen voor nieuwe klanten die hogere premies geven. DHB gaat vermoedelijk eerstdaags ook 4,25% geven --- . Want bij het bankhoppen/ bankshoppen moet je steeds GOED weten op WELK moment je het beste verandert, want er is die verdomde  aangroei- of getr.premie die je missschien net verliest - ik moet eerlijk zeggen, het is verschrikkelijk moeilijk om precies te weten wat het beste is,  met die rentes en premies ...

lev schreef:

Tony schreef: Er is onvoldoende duidelijkheid in uw rubrieken of de verhoogde intrestvoeten gelden voor de bestaande geplaatste gelden of enkel voor de nieuw geplaatste bedragen. Bepaalde banken passen de verhoging toe op de bestaande deposito's en andere banken passen de verhoging enkel toe op de NIEUW geplaatste bedragen.

Ik hoor net van DHB dat ze hun verhoogde rente geven OP AL HET GELD DAT OP JE REKENING  STAAT, dus je moet geen nieuw geld binnenbrengen. Want ik wou ook al gaan bankhoppen, omdat het "oudste, onderliggende" geld slechts 3,5% opbracht, maar ik moet dus niets vrezen, alle geld wordt opgetrokken, dit in tegenstelling tot andere banken, die alleen voor nieuwe klanten die hogere premies geven. DHB gaat vermoedelijk eerstdaags ook 4,25% geven --- . Want bij het bankhoppen/ bankshoppen moet je steeds GOED weten op WELK moment je het beste verandert, want er is die verdomde  aangroei- of getr.premie die je missschien net verliest - ik moet eerlijk zeggen, het is verschrikkelijk moeilijk om precies te weten wat het beste is,  met die rentes en premies ...

Dat klopt het is vreselijk moeilijk om daar aan uit te raken. 'Gelukkig' is er een bank die voor de afschaffing van dergelijk ingewikkeld en misleidend systeem pleit.
Alleen begaat die bank wel de flater dat ze maar 4,20 ipv 4,25 % wil geven ( en dan is het nog heel weinig )

paul schreef:

lev schreef:

Ik hoor net van DHB dat ze hun verhoogde rente geven OP AL HET GELD DAT OP JE REKENING  STAAT, dus je moet geen nieuw geld binnenbrengen. Want ik wou ook al gaan bankhoppen, omdat het "oudste, onderliggende" geld slechts 3,5% opbracht, maar ik moet dus niets vrezen, alle geld wordt opgetrokken, dit in tegenstelling tot andere banken, die alleen voor nieuwe klanten die hogere premies geven. DHB gaat vermoedelijk eerstdaags ook 4,25% geven --- . Want bij het bankhoppen/ bankshoppen moet je steeds GOED weten op WELK moment je het beste verandert, want er is die verdomde  aangroei- of getr.premie die je missschien net verliest - ik moet eerlijk zeggen, het is verschrikkelijk moeilijk om precies te weten wat het beste is,  met die rentes en premies ...

Dat klopt het is vreselijk moeilijk om daar aan uit te raken. 'Gelukkig' is er een bank die voor de afschaffing van dergelijk ingewikkeld en misleidend systeem pleit.Alleen begaat die bank wel de flater dat ze maar 4,20 ipv 4,25 % wil geven ( en dan is het nog heel weinig )

Paul, jij bent sneller dan de wind om te antwoorden...Welke bank bedoel je die voor afschaffing is van die intransparantie is en slechts 4,20% geeft - bedoel je zonder premies ook? Enfin, eigenlijk leer ik uit dit Forum: BEZIN EER JE BEGINT, zeker als het om niet zo grote bedragen gaat. Bij 20-40.0000 Euro kan het shoppen interessant zijn. (je verliest geld ook door het heen - en weer transporteren EN je moet soms bijna anderhalf jaar wachten op de aangroei- of getrouwhiedspremie,etc...etc...) Die DHB-bank is dus helemaal niet zo slecht..

@ lev

rabobank is de bank voor afschaffing intransparantie ...

en bij een volledig afsluiten van je rekening om te gaan shoppen hoef je echt niet anderhalf jaar te wachten hoor

olleke

olleke schreef: @ lev

rabobank is de bank voor afschaffing intransparantie ...

en bij een volledig afsluiten van je rekening om te gaan shoppen hoef je echt niet anderhalf jaar te wachten hoor

olleke

JA, inderdaad (ik bedoel "aflsuiten van rekening is een alternatief).

Maar het is en blijft een PIJNPUNT: op welk moment veranderen, als je dat doet vóór je de premie had gekregen  bij je vorige bank, ja, dan neem je alleen de basisrente mee. Bijv.  heeft je geld er 10 md gestaan en heb je slechts 10 maand basisrente.   Vooral als je de ene of andere beweging uitvoert op je spaarboekje: je zet er eens iets op, dan weer neem je er iets af - ja, WANNEER precies begint/eindigt zowel de aangroei - als de getr. premie? Bij die vele bewegingen kun je dat als klant zelf niet meer natrekken. En daarom denk ik : bij een kleiner bedrag (3-4-5000 E?) heeft het niet zo veel zin te veranderen. Want het verschil tussen  0,75% premie of 1 % premie : wat brengt dat bij 3-4-5000  Euro, zeker als ik op het verkeerde moment (= dichtbij de termijn waar ik de premie had opgestreken) van bank verandert?