KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 15:47 Het is door mensen als jij die vrijwillig 30% van hun opbrengsten aan België afstaan, dat mensen als ik 0% moeten afstaan . Als ik binnenkort 10% moet afstaan, daar kan ik mee leven. Dat bestaat nergens ter wereld

Een dividend van 5% geeft nog steeds 3,5% netto.
Is dat voor een deel van mijn portefeuille voldoende, ja voor mij wel.
Elke maand blijven de Eurootjes netjes binnenkomen.

KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 15:47 Je doet nu ook alsof 1 miljoen veel geld is. 1 miljoen is niet veel geld. Honderdduizenden Belgen hebben 1 miljoen.

In jouw dromen wel ja.
Vermogen (incl. vastgoed)
Het gemiddeld netto vermogen (na schulden) per Belgisch huishouden ligt boven de €200.000, vooral door de waarde van het eigen huis.
De mediaan ligt echter lager, rond de €150.000 à €180.000 per huishouden.

karine schreef: ↑10 juni 2025, 15:55

KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 15:47 Het is door mensen als jij die vrijwillig 30% van hun opbrengsten aan België afstaan, dat mensen als ik 0% moeten afstaan . Als ik binnenkort 10% moet afstaan, daar kan ik mee leven. Dat bestaat nergens ter wereld

Een dividend van 5% geeft nog steeds 3,5% netto.
Is dat voor een deel van mijn portefeuille voldoende, ja voor mij wel.
Elke maand blijven de Eurootjes netjes binnenkomen.

Op een steeds dalende koers . Maar zoals ik zei: mensen als jij die met plezier 30% aan België geven op 5% winst (op een aandeel dat steeds minder en minder waard wordt), zorgen ervoor dat mensen als ik 0% betalen op 90% winst.

Jij bent blij. Ik ook. België ook. Iedereen blij

karine schreef: ↑10 juni 2025, 15:55 Een dividend van 5% geeft nog steeds 3,5% netto.
Is dat voor een deel van mijn portefeuille voldoende, ja voor mij wel.

Je rekent het netto-dividend wel als een inkomen, maar negeert het verlies aan waarde van het aandeel? Sta mij toe dat enigszins eigenaardig te vinden.

karine schreef: ↑10 juni 2025, 15:55 Elke maand blijven de Eurootjes netjes binnenkomen.

Dividenden zijn geen waarde-creatie. Je betaalt die dividenden feitelijk zelf (plus 30% RV). Het aandeel wordt steeds minder waard want er vloeit werkkapitaal weg uit de onderneming.

karine schreef: ↑10 juni 2025, 15:59

KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 15:47 Je doet nu ook alsof 1 miljoen veel geld is. 1 miljoen is niet veel geld. Honderdduizenden Belgen hebben 1 miljoen.

In jouw dromen wel ja.
Vermogen (incl. vastgoed)
Het gemiddeld netto vermogen (na schulden) per Belgisch huishouden ligt boven de €200.000, vooral door de waarde van het eigen huis.
De mediaan ligt echter lager, rond de €150.000 à €180.000 per huishouden.

Je moet niet discussiëren over iets waar je niets van weet.

Je probeert alleen maar de discussie af te leiden van de 30% die jij met plezier betaalt. Ik ben blij met de 0% die ik nu betaal. En ik kan leven met de 10% die er komt.

Zolang de koers van het aandeel netjes blijft stijgen heb ik daar geen probleem mee.
In januari 2015 stond de koers van KBC rond de €35. Begin 2025 noteerde het aandeel tussen de €63 en €65. Dit geeft een stijging van ongeveer 80% over 10 jaar. De jaarlijkse gemiddelde stijging komt daarmee uit op circa 7%

karine schreef: ↑10 juni 2025, 16:13 Zolang de koers van het aandeel netjes blijft stijgen heb ik daar geen probleem mee.

De koers daalt. En daalt. En daalt. -21% in 5% jaar. IWDA +93%.
Maar je bent daar gelukkig mee. Dat is het belangrijkste

karine schreef: ↑10 juni 2025, 16:13 Zolang de koers van het aandeel netjes blijft stijgen heb ik daar geen probleem mee.
In januari 2015 stond de koers van KBC rond de €35. Begin 2025 noteerde het aandeel tussen de €63 en €65. Dit geeft een stijging van ongeveer 80% over 10 jaar. De jaarlijkse gemiddelde stijging komt daarmee uit op circa 7%

Je belegt in Tinc, en nu zeg je dat KBC het goed gedaan heeft. Had je niet beter in KBC belegd in plaats van Tinc?

IWDA: 10%. Op 10 jaar: meer dan verdubbeld.

KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 16:20

karine schreef: ↑10 juni 2025, 16:13 Zolang de koers van het aandeel netjes blijft stijgen heb ik daar geen probleem mee.
In januari 2015 stond de koers van KBC rond de €35. Begin 2025 noteerde het aandeel tussen de €63 en €65. Dit geeft een stijging van ongeveer 80% over 10 jaar. De jaarlijkse gemiddelde stijging komt daarmee uit op circa 7%

Je belegt in Tinc, en nu zeg je dat KBC het goed gedaan heeft. Had je niet beter in KBC belegd in plaats van Tinc?

Ik ben ook belegd in KBC, vandaar dat ik KBC als voorbeeld geef.
Ik heb meerdere portefeuilles en een dividendportefeuille is er daar één van.

karine schreef: ↑10 juni 2025, 16:22

KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 16:20
Je belegt in Tinc, en nu zeg je dat KBC het goed gedaan heeft. Had je niet beter in KBC belegd in plaats van Tinc?

Ik ben ook belegd in KBC, vandaar dat ik KBC als voorbeeld geef.
Ik heb meerdere portefeuilles en een dividendportefeuille is er daar één van.

Ik snap niets van jouw beleggingsstrategie. IWDA, voor de luie, niets-wetende, niets-begrijpende, niets-kunnende belegger haalt 10% per jaar. Jij haalt veel minder in elk van portefeuiiles, en je bent daarover in de wolken? Ik ben blij dat jij blij bent.

Laat ons maar deze discussie stoppen. Ik ben het noorden en de rest van de windstreken kwijt.

KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 16:28

karine schreef: ↑10 juni 2025, 16:22 Ik ben ook belegd in KBC, vandaar dat ik KBC als voorbeeld geef.
Ik heb meerdere portefeuilles en een dividendportefeuille is er daar één van.

Ik snap niets van jouw beleggingsstrategie. IWDA, voor de luie, niets-wetende, niets-begrijpende, niets-kunnende belegger haalt 10% per jaar. Jij haalt veel minder in elk van portefeuiiles, en je bent daarover in de wolken? Ik ben blij dat jij blij bent.

Ik zou zeggen, slaap verder.

JustSpike schreef: ↑10 juni 2025, 16:05

karine schreef: ↑10 juni 2025, 15:55 Een dividend van 5% geeft nog steeds 3,5% netto.
Is dat voor een deel van mijn portefeuille voldoende, ja voor mij wel.

Je rekent het netto-dividend wel als een inkomen, maar negeert het verlies aan waarde van het aandeel? Sta mij toe dat enigszins eigenaardig te vinden.

karine schreef: ↑10 juni 2025, 15:55 Elke maand blijven de Eurootjes netjes binnenkomen.

Dividenden zijn geen waarde-creatie. Je betaalt die dividenden feitelijk zelf (plus 30% RV). Het aandeel wordt steeds minder waard want er vloeit werkkapitaal weg uit de onderneming.

Hierop ga je geen reactie krijgen
Veel Belgen denken nog steeds dat je moet beleggen in Belgische aandelen met hoge dividenden. Ze hebben dat ooit zo "geleerd"

Zelf nadenken? Dat is niet meer aan de orde

Zeggen dat het niet goed is om te beleggen in aandelen met hoge dividenden (qua Belgische fiscaliteit maar ook omdat er ook aandelen BUITEN België bestaan; jawel: ook in het buitenland bestaan aandelen !!!!!!!), is als zeggen aan een middeleeuwer dat de aarde rond de zon draait

Allemaal de erfenis van Van der Elst die maar bleef verkondigen dat je in Belgische aandelen moest beleggen. Je wist dan sneller als er iets aan de hand was.

De jeugd weet ondertussen veel beter. De boomers zweren nog altijd bij het voorbijgestreefde evangelie van Van der Elst want ook op internet "vind je gemakkelijker info over Belgische aandelen". Dat buitenlandse internet, dat komt niet in België

karine schreef: ↑10 juni 2025, 16:32

KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 16:28
Ik snap niets van jouw beleggingsstrategie. IWDA, voor de luie, niets-wetende, niets-begrijpende, niets-kunnende belegger haalt 10% per jaar. Jij haalt veel minder in elk van portefeuiiles, en je bent daarover in de wolken? Ik ben blij dat jij blij bent.

Ik zou zeggen, slaap verder.

karine, zet die sukkelaar op je negeerlijst dan ben je er vanaf.
Alleen jammer dat je het nog ziet wanneer iemand hem quote.

KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 17:08 Veel Belgen denken nog steeds dat je moet beleggen in Belgische aandelen met hoge dividenden. Ze hebben dat ooit zo "geleerd"

Nogmaals, vertel het mij.
€1.000.000 cash, wat gaan we daarmee doen. Alles in IWDA stoppen?

karine schreef: ↑10 juni 2025, 17:56

KleineSpaarder schreef: ↑10 juni 2025, 17:08 Veel Belgen denken nog steeds dat je moet beleggen in Belgische aandelen met hoge dividenden. Ze hebben dat ooit zo "geleerd"

Nogmaals, vertel het mij.
€1.000.000 cash, wat gaan we daarmee doen. Alles in IWDA stoppen?

Bepaal voor jezelf hoeveel je in aandelen wilt stoppen: 50%? Meer of minder? Steek dat in IWDA, SWRD, steek er eventueel wat Emerging in maar dan een ETF die doet als IWDA maar dan met EM. Niet nodig om in meer dan 3 ETF te beleggen. Vergeet al die thematische en regionale ETFs: je dupliceert alleen maar de hoofd ETFs.

De rest in obligaties. Goed gekozen, met hoge uitgifteprijs, in EUR en USD als je USD wilt. Niet nodig om in andere munten te beleggen. Een paar 10.000 EUR per obligatie.

Aan een Private Banker betaal je voor dit advies 20.000€ per jaar, plus 20.000 of 40.000 instapkosten.

Mijn advies is gratis. En het zal meer opbrengen dan wat de Private Banker voorstelt, want zijn fondsen zullen het slechter doen.