Hallo,

Vandaag ging ik langs bij BNP Paribas Fortis om te starten met pensioensparen.
Ze raadden mij aan om zeker ook het Home Invest Plan te nemen omdat dit ook fiscaal aftrekbaar is.
Ik ging mee in het verhaal en heb nu reeds 80 euro gestort. Blijkbaar niet zo'n goed idee.
Als ik thuiskwam besloot ik om eens te kijken wat anderen vonden van dat plan.

Kan ik dit nog annuleren zonder te veel kosten te betalen?

Alvast bedankt,

Laura

Waarom is dat een slecht fonds?

@voodoo: zie home-invest-plan-t13153.html

Bij pensioensparen proberen ze bij BNP Paribas altijd dat Home Invest Plan op te dringen. Ik ben al 4 keer langsgeweest en 4 keer kreeg ik in 3 verschillende kantoren hetzelfde verhaaltje te horen. Ik zal het hier niet uit de doeken doen maar ik raad iedereen aan om toch 2 keer na te denken bij Home Invest!

- Hou standaard rekening dat je geld tot je 65ste vast staat! (Het is voor velen gewoon een extra aanvullend pensioen).

- Indien je in je leven de mogelijkheid krijgt om een woonst te kopen, heb je een schuld-saldo verzekering nodig. Doordat jij Home Invest in het verleden afgesloten hebt, is er al 70% kans dat jij als klant ooit jouw lening bij BNP zal afsluiten waardoor zij een zeer mooie commissie en intrest ontvangen.


Onthou dat de bank altijd de winnaar is, hoe mooi die winstcijfers ook mogen lijken!
Terugkrabbelen kan volgens mij niet meer, tenzij je kan aantonen dat je onvoldoende geïnformeerd bent! En het is altijd een 'dom' idee om meteen te tekenen in de bank!!!

Volgens mij is dit simpel aangetekend op te zeggen binnen een bepaalde termijn na aangaan contract.
De wet voorziet altijd een bedenkingstermijn.
Indertijd heb ik me ooit ook laten overhalen door KBC bank voor hun langetermijnsparen met fiscaal voordeel.
Mijn 1000 euro was reeds gestort maar heb me toch nog bedacht en tijdig een aangetekend schrijven gestuurd naar kbc bank. Het geld stond mooi na 1 week terug op mijn bankrekening.
Heel blij dat ik nu bij Generali zit (dankzij wat opzoekwerk op deze site).
Informeer je tijdig Laura. Ik zou alvast een aangetekende brief sturen en dat je je alsnog bedacht hebt met vraag voor terugstorting van de gelden.

Ik heb bewust gekozen voor het HIP van BNP Paribas, omdat ik in mijn persoonlijk geval ervan overtuigd ben dat het een goed product is en dat de voordelen opwegen tegen de nadelen.

het HIP, tja, ik heb het mij ook laten aansmeren. Ook vanwege de mogelijkheid om zo reeds op voorhand de schuld saldo verzekering te sparen. toen ik echter een huis kocht, heb ik mijn lening bij een andere instelling genomen, en daardoor staat dat geld vast tot mijn 65ste.

Zowel de rente als de schuld saldo verzekering waren hoger bij BNPPF dan bij anderen. Als het is voor een SSV, kun je beter gewoon gaan sparen. De korting op de ssv bij een goedkopere instelling dan BNPPF is groter dan het belastingsvoordeel.

Fredje_76 schreef:Ik heb bewust gekozen voor het HIP van BNP Paribas, omdat ik in mijn persoonlijk geval ervan overtuigd ben dat het een goed product is en dat de voordelen opwegen tegen de nadelen.

En daar sta je dan als blijkt dat een SSV bij KBC, ING, Argenta, Belfius, ... goedkoper blijkt te zijn en BNP haar prijs niet wil laten zakken omdat ze jouw geld toch al hebben!
Want daar knelt net het schoentje bij zo'n Home Invest Plan, ze hebben je als klant niet nodig want je bent al voor 70% aan hen gebonden, en ga je toch niet met hen in zee. Dan hebben ze toch maar jouw geld vast tot je 65ste!

Ik heb BNP Paribas Fortis definitief de rug toegekeerd toen ze mij in 2012 hun Home Invest Plan probeerden aan te smeren. Uiteraard is de enige bedoeling van dat product om je "levenslang" aan hen te binden, dat had ik onmiddellijk begrepen en dat gaven ze achteraf ook toe.

Kevva schreef:En daar sta je dan als blijkt dat een SSV bij KBC, ING, Argenta, Belfius, ... goedkoper blijkt te zijn en BNP haar prijs niet wil laten zakken omdat ze jouw geld toch al hebben!

Wel, tot op heden is BNP voor mij altijd de goedkoopste geweest, met of zonder HIP. En ik ben niet alleen, mensen rondom mij ervaren hetzelfde. Of het nu BNP, KBC, Belfius etc... is, het heeft ook veel met de contactpersoon van die bank te maken.

En indien het anders is, dan staat je geld inderdaad vast tot je 65ste, maar so what ? Langetermijnsparen doe je enerzijds om voor het fiscaal voordeel te genieten en anderzijds alleen maar met geld dat je tot je 65ste kunt missen. Met die ingesteldheid is het HIP een mooi product !

Fredje_76 schreef:

Kevva schreef:En daar sta je dan als blijkt dat een SSV bij KBC, ING, Argenta, Belfius, ... goedkoper blijkt te zijn en BNP haar prijs niet wil laten zakken omdat ze jouw geld toch al hebben!

Wel, tot op heden is BNP voor mij altijd de goedkoopste geweest, met of zonder HIP. En ik ben niet alleen, mensen rondom mij ervaren hetzelfde. Of het nu BNP, KBC, Belfius etc... is, het heeft ook veel met de contactpersoon van die bank te maken.

En indien het anders is, dan staat je geld inderdaad vast tot je 65ste, maar so what ? Langetermijnsparen doe je enerzijds om voor het fiscaal voordeel te genieten en anderzijds alleen maar met geld dat je tot je 65ste kunt missen. Met die ingesteldheid is het HIP een mooi product !

Met die ongesteldheid is zo'n langetermijnsparen inderdaad altijd goed. Maar is HIP dan altijd het beste? Ik hoorde ooit dat Baloise ook zeer goeie producten heeft.



Sent from my iPhone using Tapatalk