Fondsen op Morningstar.be waarvan de naam van de fondsbeheerder begint met deze letter, en die op het moment van mijn (eerste) verwerking niet opgenomen waren in de fondslijsten bij zowel Rabobank als Binckbank (bij dewelke ik klant ben). Dit kan dus mogelijk later gewijzigd zijn, maar ook aan mijn inspanningen om de gegevens zo juist mogelijk (blijven) voor te stellen zijn limieten ...
Interpretatie moet ieder voor zich doen.

Verklaring:
- ik werk met een beleggingsperiode van 3 jaar
- ik doe 3 berekeningen per maand (de 1ste, de 11de en de 21ste)
- een 3-jaarsperiode omvat dus 108 berekeningen (3x3x12)
- het betreft hier enkel fondsen waarvan de koers genoteerd wordt in EUR.

Kolommen:
- naam fonds (kolom B): op een uitzondering hier of daar na, de naam zoals vermeld op Morningstar.be
- positief aantal (kolom S): procentueel gezien, hoeveel berekeningen van de 108 kan ik teruggaan alvorens het gemiddeld rendement van een volgende berekening lager is dan dat van de vorige berekening. Bij negatief gemiddeld rendement wordt het aantal ook niet verhoogd, zelfs als het nieuwe rendement minder negatief is dan het vorige.
- positief waarde (kolom U): wat is het percentage van de positieve verschillen in het gemiddeld rendement ten opzichte van het absolute totaal van positieve en negatieve verschillen tesamen, en dit voor de laatste 108 berekeningen.
- verschil percent (kolom AA): vergelijk het gemiddeld rendement van deze berekening met het gemiddeld rendement van 3 jaar (of 108 berekeningen) daarvoor. Dit geeft een indicatie (die berekening na berekening bijgestuurd wordt) van het te verwachten rendement op het einde van een beleggingsperiode naar de toekomst toe.

Om één en ander visueel wat duidelijker te maken werk ik met kleuren voor de kolommen 'positief aantal' en 'positief waarde': rood (kleiner dan 25%), oranje (25% tot kleiner dan 50%), geel (50% tot kleiner dan 75%) en groen (75% tot 100%). Verschil percent zal een rode achtergrond hebben bij een negatieve verwachting.