Hmm, dan zal ik toch eens denken of ik die allebei bijhoud, zowel voor ons als zoontje

Carmignac Investissement A EUR acc
Carmignac Patrimoine A EUR acc
Fidelity World A-EUR
Franklin US Opportunities A YDis
JPM Europe Strategic Growth A (dist)-EUR
Templeton Asian Smaller Co A Acc €

Ik denk eraan het Fidelity wereld fonds er bij te nemen

Als je beide Carmignac fondsen hun datasheet bekijkt klopt het inderdaad dat er overlap is in het aandelen gedeelte (uiteraard kleinere participaties).
Carmignac Investissement is een puur aandelenfonds terwijl ik dacht dat jullie eerder een ptf bestaande uit enkel en alleen mixfondsen voor ogen hadden.

Pure aandelenfondsen (=satelliet fonds) zouden in een ptf nooit meer dan 1/4 tot een 1/5 van je totale ptf mogen uitmaken. En dan nog eens best verdeeld onder 2 tot 3 participaties dus 5-10% per aandelenfonds.

In ons geval 60% mixfondsen (4 fondsen, KERN van pft), 26% aandelenfondsen (3 fondsen, SATELLIET), 14% obligatiefondsen (2 fondsen, SATELLIET).

Geinteresseerd in een ptf met enkel mixfondsen ..... kijk gerust eens op mijnkapitaal.be (momenteel wel onderhoudswerken) je vindt er gedetailleerde informatie in de kwartaal screenings van meer dan 500 beleggings produkten wat een zeer handig hulpmiddeltje is :-) De meeste fondsen aangeboden door Keytrade FIP zijn er terug te vinden.

Good luck met jullie keuze!

Wat is er verkeerd met aandelenfondsen? Buiten cash geld zijn bijna alle beleggingen van mijn kids aandelenfondsen? Zij hebben juist tijd in overvloed om het risico te nemen. Dus waarom zou ik dan geld steken in overgewaardeerde obligatiefondsen?

Ik ga bij mijn gedacht blijven van mijn 6 selectie van 5 fondsen, en ik kan nog regelmatig schuiven/veranderen/bijvoegen.
Iemand ervaring mee om aanpassingen te doen in het plan? Betaalde je kosten?

@ Optibear .... Mijn obligatiefondsen gaan dan kortelings ook de deur uit. Niet wegens tegenvallende resultaten want een rendement van + 6,5% sinds februari, wel door de veranderende kapitaalmarktrentes waardoor veel obligatiefondsen inderdaad behoorlijk overgewaardeerd zijn of worden. Ik geef je dan ook helemaal gelijk. Nu instappen in obligatiefondsen is niet echt aan te raden.

Ik heb nergens, denk ik toch, de indruk gewekt dat er iets verkeerd is met aandelenfondsen? Ik dacht enkel vermeld te hebben dat aandelenfondsen meestal niet tot de kern van de ptf van een beginnende belegger behoren maar eerder een satellietpositie innemen.

Gezien de context van deze thread dacht ik dat het aanhalen van kern vs. satelliet posities toch geen onbelangrijk detail was.

Excuses als ik voor enige verwarring zou gezorgd hebben.

Je betaalt enkel kosten indien je je plan stopzet voor het 5de jaar. Je kan het echter ook onderbreken (on hold zetten)

zie FAQ website Keytrade.


Kan ik de samenstelling, het bedrag van de stortingen en de periodiciteit van mijn Fund Investment Plan aanpassen?
Ja, u kan op elk moment deze parameters van uw Fund Investment Plan wijzigen. Deze veranderingen treden in werking bij de volgende investeringsdatum. Deze veranderingen zijn ook van toepassing op uw opgebouwde posities.
Opgelet: bij een wijziging in de samenstelling van uw plan, zal er steeds een volledige herziening voor alle fondsen gebeuren.
Wanneer een fonds bv 26% uitmaakt van de waarde van uw portefeuille en u wijzigt de compositie van dit fonds naar 25% dan zullen we 1% verkopen van de waarde van dit fonds op de 15de. Maar ook voor de andere fondsen zullen we trachten om zo dicht mogelijk uw nieuwe verdeling te benaderen.

Welke kosten zijn er?
Er zijn geen kosten. Er zijn noch instapkosten, noch kosten verbonden aan de periodieke stortingen, noch bewaarlonen (particulieren betalen geen bewaarlonen, bewaarlonen voor rechtspersonen zie tarieven), noch uitstapkosten indien u uw Fund Investment Plan 5 jaar aanhoudt.
Indien u uw Fund Investment Plan stopzet voor het einde van het vijfde jaar, worden de fondsen getransfereerd naar uw effectenrekening en dient u per getransfereerde lijn de toegepaste kost voor de aankoop van een fonds te betalen (deze kosten bedragen momenteel EUR 9,95).
Heeft u na verloop van tijd een plan van 10 verschillende fondsen dan dient u 10 maal EUR 9,95 te betalen.

Is het mogelijk om het Fund Investment Plan te onderbreken?
Ja, het is mogelijk om het Fund Investment Plan te onderbreken door de betalingen gedurende een bepaalde periode te stoppen. Hiervoor volstaat het uw Fund Investment Plan even op “hold” te zetten.

Ik heb nergens, denk ik toch, de indruk gewekt dat er iets verkeerd is met aandelenfondsen? Ik dacht enkel vermeld te hebben dat aandelenfondsen meestal niet tot de kern van de ptf van een beginnende belegger behoren maar eerder een satellietpositie innemen.

Moest ik het verkeerd hebben begrepen, dan zal het eerder aan mij liggen vrees ik. Wat ik echter wou zeggen is dat ik voor mijn kinderen eerder een fonds als Carmignac Investissement zal kopen in plaats van Patrimoine juist omdat we direct spreken over een periode van tien jaar. En als je ziet wat er allemaal heeft plaatsgevonden in de periode 2004-2014, dan is dit toch heel wat. Daarom dat ik eigenlijk vooral neig naar aandelenfondsen en dus niet zo snel opteer voor mixfondsen. Nu goudmijnfondsen moet je voor je kids ook niet kopen doch voor de rest ben ik tamelijk agressief. Nu, ik ben ook niet vies van wat risico zolang het een onderdeel is van een strategie/portefeuille.

Eigenlijk moet je bij kids het motto " koop aandelen als bloed in rivieren door de straten vloeit" het meest hardnekkig hanteren. In maart op basis van deze regel geïnvesteerd in Russische fondsen met tot nu toe een mooie winst en als je ziet dat de Russiche beurs nog altijd spotgoedkoop is; dan tja staan er hen misschien mogelijke gouden tijden tegemoet.

optibear schreef:

Ik heb nergens, denk ik toch, de indruk gewekt dat er iets verkeerd is met aandelenfondsen? Ik dacht enkel vermeld te hebben dat aandelenfondsen meestal niet tot de kern van de ptf van een beginnende belegger behoren maar eerder een satellietpositie innemen.

Moest ik het verkeerd hebben begrepen, dan zal het eerder aan mij liggen vrees ik. Wat ik echter wou zeggen is dat ik voor mijn kinderen eerder een fonds als Carmignac Investissement zal kopen in plaats van Patrimoine juist omdat we direct spreken over een periode van tien jaar. En als je ziet wat er allemaal heeft plaatsgevonden in de periode 2004-2014, dan is dit toch heel wat. Daarom dat ik eigenlijk vooral neig naar aandelenfondsen en dus niet zo snel opteer voor mixfondsen. Nu goudmijnfondsen moet je voor je kids ook niet kopen doch voor de rest ben ik tamelijk agressief. Nu, ik ben ook niet vies van wat risico zolang het een onderdeel is van een strategie/portefeuille.

Eigenlijk moet je bij kids het motto " koop aandelen als bloed in rivieren door de straten vloeit" het meest hardnekkig hanteren. In maart op basis van deze regel geïnvesteerd in Russische fondsen met tot nu toe een mooie winst en als je ziet dat de Russiche beurs nog altijd spotgoedkoop is; dan tja staan er hen misschien mogelijke gouden tijden tegemoet.

Dan zitten we wel degelijk op dezelfde golflengte. Ik was het aspect "kinderen" misschien een beetje uit het oog verloren in mijn vorige post. Mijn eerste post hier vorige week sluit allessinds wel aan bij jouw bovenstaande uiteenzetting. Oef!