Is de spaarrekening van CKV dan niet interessanter?
0.75% rente bij 1 jaar

Voor 100 k "krijg" je bij mijn kbc 110 euro/jaar - 30 euro onkosten - een verzekering = 70 euro/jaar. .......bij ME is dat 84 euro/maand. Dus. .....

Als alternatief voor termijnrekening zie ik dit wel zitten. Die 1% krijg je die zeker voor bedragen die je nu stort of als de rente na 3 maanden daalt krijg je die dan enkel voor de 3 maand en daarna voor de' andere 9 de lagere of nog erger na nog eens 3 nog lager.

De rente zal pas dalen 12 maand nadat ze dit via email hebben meegedeeld, dus die 1% is al zeker voor minstens 12 maand. Voor centjes die je 12 maand kunt missen, is dit een aardig alternatief al zou ik bij elke storting al direct dat bedrag overschrijven (uitgevoerd binnen 12 maand dus)

kweeni schreef: ↑12 december 2017, 23:48 De rente zal pas dalen 12 maand nadat ze dit via email hebben meegedeeld, dus die 1% is al zeker voor minstens 12 maand. Voor centjes die je 12 maand kunt missen, is dit een aardig alternatief al zou ik bij elke storting al direct dat bedrag overschrijven (uitgevoerd binnen 12 maand dus)

Ja, maar dat gaat dus niet. Want je moet 3 maanden wachten na je storting alvorens je het kunt opvragen. Net om te vermijden dat mensen vandaag geld storten en het onmiddellijk terug afhalen. Dus je kan het vandaag storten, in je gsm een reminder zetten om het na 3 maanden op te vragen, en dan heb je nog eens 12 maanden later je geld terug (met 1% nettorente)

Moneyman schreef: ↑12 december 2017, 18:58 Is de spaarrekening van CKV dan niet interessanter?
0.75% rente bij 1 jaar

Nee als je louter naar de rente kijkt (0,25 basis + 0,50 getrouwheid betekent dat je evengoed minstens een jaar moet wachten om aan max 0,75% rente te geraken). Ja als je het geld dringender dan 1 jaar nodig hebt, want dan heb je bij de CKV nog je basisrente terwijl het bij ME12 15 maanden vaststaat

Gedurende de 12 maand 'opzeg', blijft de rente van 1% lopen?
Waar is het addertje?

Het addertje is juist dat je 12 maanden moet wachten. Volgens mij gaan veel mensen daar te licht over. Ze kijken naar de 1% rente maar hebben ze een noodplan klaar voor het geval ze hun geld plots dringend nodig hebben?

De mensen vergeten ook dat ze de rente die ze nu krijgen moeten aftrekken, tenzij het momenteel niet op spaarrekening staat. Sommigen krijgen 0,10% + 5% getrouwheid. Hier en daar kan je nog tot 0,25 krijgen. In dit geval is het verschil slechts 0,75%.

Als/wanneer de rente de komende jaren stijgt, zullen de andere banken altijd sneller hun rente verhogen dan MeDirect.

Waar baseer je dat op? MeDirect kan het extra opgehaald Belgisch spaargeld blijkbaar nog steeds rendabel inzetten...

Hier ook een ME12 geopend en voorlopig een klein bedrag op gestort.
Nu ga ik eerst eens bekijken wat ik kan missen tot minstens half maart 2019.

Frederic schreef: ↑12 december 2017, 12:34 De misleiding zit hem in het feit dat je pas 12 maand na de aanvraag tot terugstorting effectief je geld teruggestort krijgt. .../...
Je kan maar ten vroegste binnen drie maanden de aanvraag tot overschrijving doen, tegen dan zijn er dit al heel wat vergeten. Doe je het maar een maand later, beschikken ze een maand langer over je centen.

Er is helemaal geen sprake van "misleiding" want de uitleg van MeDirect- is heel duidelijk.
En de stelling "beschikken ze een maand langer over je centen" gaat ook niet op, want ze beschikken er niet gratis over, maar de netto-rente van 1% loopt dan ook nog een maand langer door.

De gemiddelde spaargids-leden hebben genoeg gezond om te weten dat ze einddata en/of vervaldagen van hun financiële zaken moeten noteren in één of andere agenda (online of in een boekje).

Niemand is trouwens verplicht om het spaargeld na 12 (of 15) maand al op te vragen. Het is een spaarrekening met onbepaalde duur. En wie grote uitgaven plant (verbouwingen of zo) kan dat in principe toch wel lang genoeg op voorhand voorzien om tijdig een opzeg te geven.

Heb er ook eentje geopend...
Slechts een paar klikjes werk (had natuurlijk al een geldrekening en beleggingsrekening daar)
Ondertussen begint die eerste 3 maand te lopen, en we zien nog wel welk geld daarop te parkeren ...

Feit is wel dat het héél snel zal moeten gaan (sneller dan 12 maand opzeg?) om de huidige lage rentes van de grootbanken die een paar 0,10% geven, naar die 1% te brengen...
Ik zie dus niet veel risico om het voor 12 maand vast te zetten ...

Slimme manier om vers geld aan te trekken!

- Eind van het jaar nadert, mensen met een rekening met hoge getrouwheid kijken uit naar alternatieven.
- Diegene met een ME3 Spaarrekening kunnen nog 3 maand wachten vooraleer over te schakelen naar de ME12.

Ik zie het al gebeuren dat de interest van de ME12 'opeens' gaat zakken binnen 3 maanden.