bertVW schreef: ↑21 december 2017, 15:28 Artikel uit De Morgen die aansluit op topic:
https://www.demorgen.be/economie/zo-inv ... -b4ec0f00/

te snel door de bocht dat artikel, hun redeneringen kloppen niet. Men houdt geen rekening met de maandelijkse terugbetalingen. het is niet omdat je je 34.000 in een project duwt, en een return van 9000/jaar hebt, dat je 18% winst hebt.
Neen, je kosten moeten er af, en je moet rekening houden met het budget waarmee je dat terugbetaalt. Dat geld: je zal moeten opleggen, dus negatieve return voor x aantal jaren. Ander spaarpotje? Die moet je mee in die 34.000 rekenen. Een project waarbij je x aantal jaren moet toeleggen, is voor de meesten niet haalbaar of wenselijk.

Het is in België niet dat je moet zijn voor 'topjournalistiek'. En al zeker niet op het financieel front.

een appartement van 150 000 euro verhuren aan 750 per maand lijkt mij behoorlijk goed verhuurd. Of ben ik te negatief?

750 per maand voor een appartement van 150K zal idd. niet makkelijk te vinden zijn!

500 per maand voor een appartement van 100K is wel mogelijk, maar dan in minder goede buurten, belgie is groot. 3 apt a 1500 EUR per maand voor 300K is ook te vinden en nog beter indien 1 gebouw geen syndicus of mede-eigendom, je bent dus zelf de baas en alle reparaties gaan veel eenvoudiger en goedkoper zijn.

Als je investeert in panden die niemand interesseren om te kopen voor eigen bewoning is er veel minder concurrentie en is de prijs dus lager. Huur zal ook iets lager liggen maar in verhouding interessanter. Dus eerder hoekpand (geen tuin of terras) en in minder goede buurten.

Ik ken mensen die panden hebben in de betere Brusselse buurten, en ge moest is weten hoeveel noten die super-solvabele huurders op hun zang hebben. Dit bvb. voor een appartement van min. 300K waarvoor ze ochotte 900 EUR huur betalen! En als ze vertrekken laten ze u ook zitten met een hoop rommel.

Als je het met geleend geld wil doen moet er een goed brutto-rendement zijn, dus 'sportief beheer'. Wil je dit niet blijf dan voorlopig weg van vastgoed;

Sociaal verhuurkantoor is helemaal geen oplossing, integendeel. De enige zekerheid die je hebt is minder huur. Onlangs is er een sociaalverhuurkantoor failliet gegaan. Gevolg is dat de verhuurder de huurders moet buitenzetten, huurders waar je geen enkel contract mee hebt, dus advocaat, deurwaarder, enz. makkelijk een jaartje huur kwijt.

Poldermol schreef: ↑21 december 2017, 16:57 Het is in België niet dat je moet zijn voor 'topjournalistiek'. En al zeker niet op het financieel front.

bron van het artikel, 3 keer raden ...

bertVW schreef: ↑21 december 2017, 15:28 Artikel uit De Morgen die aansluit op topic:
https://www.demorgen.be/economie/zo-inv ... -b4ec0f00/

Wat een non-artikel.
Wil de journalist de mensen tegen elkaar opzetten?
De investeerders weten dat dit je reinste bulshit is.
De niet-investeerders vinden hier argumenten in om investeerders als geldwolven te zien.
Misschien gaan er enkele ongelukkigen zijn die dit ook willen en gefrustreerd gaan geraken.

Ook net de stap gezet om een opbrensteigendom aan te kopen.
Rechtstreeks rendement is zéér laag per jaar. Het rendement is er pas na 20 jaar.

Kosten:

- eigen inbreng
- initiële investering om het pand in orde te zetten, reparaties, isolatie verplichting 2020.


Jaarlijkse kosten:

- lening
- schuldsaldoverzekering
- brandverzekering
- onroerende voorheffing
- belastbaar KI in personenbelasting (grotendeels te verminderen met intresten lening..)
- belasting tweede verblijf (jaarlijks en vanaf 300 euro afhankelijk van gemeente)
- eventueel verlies woonbonus
- leegstand
- eventuele gemeenschappelijke kosten voor appartementen
- blokpolis/verzekering
- syndicale vergoeding
- reparaties (vooral in oudere panden)

Denk dat vooral de eerste 5 jaar een nul operatie zullen zijn met wat geluk en slim zijn. Hierna, door de huurindexeringen, zal het rendement lichtjes beginnen stijgen.
Na afloop van je lening, zou normaal de huurder je pand gefinancierd hebben.
Alles hangt natuurlijk af van de aankoopprijs, initiële investering, soort huurders, eventuele belastingsmaatregelingen.

Succes!

Hou er ook rekeking mee dat als je JKP van je lening hoger is dan je netto huurrendement dat de hefboom dan omgekeerd werkt.
Dit is het geval voor de meeste nieuwbouwprojecten specifiek voor de verhuur.

Jozef18 schreef: ↑21 december 2017, 20:54 Ook net de stap gezet om een opbrensteigendom aan te kopen.
Rechtstreeks rendement is zéér laag per jaar. Het rendement is er pas na 20 jaar.

Kosten:

- brandverzekering
- belasting tweede verblijf (jaarlijks en vanaf 300 euro afhankelijk van gemeente)

- eventuele gemeenschappelijke kosten voor appartementen
- blokpolis/verzekering
- syndicale vergoeding
- reparaties (vooral in oudere panden)

- Als het verhuurd is en de huurder = gedomicilieerd dan heb je die 2de verblijfsbelasting niet. Op te lossen door de domiciliëring verplicht te maken via het huurcontract op straffe van betalen van die 2de verblijfsbelasting door de huurder bij niet-domiciliëring
- Bij een appartement betaal je de blokpolis maar dan heb je geen aparte brandverzekering meer te betalen (je huurder dient een brandverz. af te sluiten)
- syndicale vergoeding : een deel kan je doorrekenen aan je huurder, ttz onderhoud lift bv is voor de huurder maar herstelling van de lift is voor de eigenaar. Poetsen voor de huurder, leegpompen eventuele beerput ook.

Isedase schreef: ↑21 december 2017, 21:12
- syndicale vergoeding : een deel kan je doorrekenen aan je huurder, ttz onderhoud lift bv is voor de huurder maar herstelling van de lift is voor de eigenaar. Poetsen voor de huurder, leegpompen eventuele beerput ook.

Klopt, maar hou er rekening mee dat en syndicus gaat weigeren om de opdeling huurder/verhuurder te maken.
Velen weigeren ook contact te hebben met uw huurder, aangezien dit contractueel voor hen een derde is.

Mijn eerste investeringspand was met een syndicus (mede-eigendom dus). Ik dacht dat die de zaken eenvoudiger zou maken, het tegendeel is waar! Intussen zijn we 3 syndicussen verder, geen enkele maakt de zaken eenvoudiger.

ronnie schreef: ↑21 december 2017, 21:34

Klopt, maar hou er rekening mee dat en syndicus gaat weigeren om de opdeling huurder/verhuurder te maken.
Velen weigeren ook contact te hebben met uw huurder, aangezien dit contractueel voor hen een derde is.

Mijn eerste investeringspand was met een syndicus (mede-eigendom dus). Ik dacht dat die de zaken eenvoudiger zou maken, het tegendeel is waar! Intussen zijn we 3 syndicussen verder, geen enkele maakt de zaken eenvoudiger.

Is ook logisch, dat is hun werk niet, zij dienen voor het gebouw te zorgen, niet voor de huurders van de eigenaar.
De meeste willen tegen betaling de opsplitsing wel doen overigens. Maar wij doen dat gewoon zelf, is letterlijk 2 min werk : je neemt de afrekening, neemt een fluo stift en duidt de kosten aan die slaan op onderhoud : lift, schoonmaak, brandleiding, onderhoud cv, beerput, tuin, poetsen ramen. En ook de kosten voor het water, de electriciteit verwarming.
Je telt dat op, trekt de betaalde voorschotten ervan af en stuurt dit naar je huurder. Indien teveel betaald stort je het verschil terug, zoniet vraag je om bij te storten. Easy peasy

Amai,

dan heb ik geluk met mijn syndicus. De verdeling huurder / verhuurder staat bij elk kostenpercentage vermeld!
Achter elke kostenrekening staan dus 3 bedragen.
Totaal
Huurder
Verhuurder

Het gaat dan om wat je maximaal aan je verhuurder kan doorrekenen, rekeninghoudende met je huurcontract staat erbij.

Ik bedenk me nu net dat ik de huur nog moet indexeren...

Iemand een idee waar men nog kan lenen aan 100% voor opbrengsteigendom?
Tot nu toe geprobeerd bij BNP Paribas, ING, Argenta en Keytrade. Aanbiedingen tussen 1.75 en 2.1% vaste rentevoet 20 jaar. Echter allemaal max 80% voor opbrengsteigendom.
Ben gerust bereid ietsjes meer te betalen om aan 100% te kunnen lenen, maar geen enkele van die banken toont zich daartoe bereid.

Ja ik wel, maar als ik de link plaats dan staat die er maar een beperkte tijd op. Een beetje later krijg ik te horen hoe lang mijn ban loopt.


https://www.spaargids.be/sparen/vergeli ... unt=150000

Let op, geld lenen kost ook geld.

De link die ik niet wil plaatsen kan je vinden via Google lenen aan woekerrente.

Dan staat er Let op, geld lenen kost zeer veel geld.