? Door onderhandelingen moet een instapkost van 3% mogelijk zijn i.p.v. 5%, ik heb dit reeds aangehaald bij een eerste gesprek met KBC.

instap kost van wat , waarvoor ?
er zijn mogelijkheden aan 0% instap kost.
Zou alvorens iets te tekenen toch maar eens gaan lezen op blog mijn kapitaal.

Hier vind je info rond het LTI:
https://www.kbc.be/product/pensioenspar ... -plus.html
Intrede 5%
Uittrede 5%
Nu ga ik wel vragen als ik kosteloos kan stoppen "bevriezen" zonder geldopname na bv 5 jaar sparen als ik een lening wil aangaanof ik heel kleine bedragen kan storten... Normaal wel zeker?
Verzekering op nieuwe stortingen:2%
Waarom verzekering? Kan iemand dit verklaren?

Wil dit dus concreet zeggen dat je 7% moet afgeven op elke storting al? Dit kunnen ze misschien naar 3+2=5% brengen..

Bij kbc pricos is het 2% intredekost en 1.25% lopende kosten. Je betaalt du 3.25% op elk bedrag dat je stort?

Die taks van 2% betaal je op alle spaarverzekeringen bij gelijk welke maatschappij. Daar kunnen ze niets aan doen, dat gaat naar de Staat.

5% instapkosten is in ieder geval veel te veel. Ik zou er niet aan beginnen. Kijk eens of er geen voordelige aanbiedingen zijn hier op Spaargids zelf (zie kopje 'Sparen').

mysticwizard schreef:
Bij kbc pricos is het 2% intredekost en 1.25% lopende kosten. Je betaalt du 3.25% op elk bedrag dat je stort?

je betaalt 2 % intredekost. dus van elke 100 euro die je stort worden er voor 98 euro pricos aandelen gekocht. De overige 2 euro is de intredekost. Deze 2 % betaal je per storting.

De 1,25 % lopende kosten zijn een jaarlijkse beheerskost. Per 100 euro wordt er elk jaar 1,25 euro van je pricos gehaald als beheerskost. Hier merk je niets van, maar dat geld wordt gebruikt om de beheerde te vergoeden en ook om de onkosten die men heeft voor aankoop van aandelen door het fonds te betalen. Nu is het niet zo dat er op 1 dag 1,25 % van pricos gaat. Er wordt elke dag een 1,25/365 of 0,0034 euro per 100 euro uit het fonds gehaald. Van deze lopende kost merk je niets, dat wordt automatisch in de koers van Pricos berekend.

Pensioensparen = DOEN
Lange termijnsparen = NIET DOEN

Ik kan je maar dit meegeven, de reden is al aangehaald.
Als je kijkt voor pensioensparen, stap dan in een fonds van BNP PARIBAS, Argenta of KBC.
Dan zit je bij de top in ons land.
Wel opletten, de regering wil de belastingaftrek verlagen van 30 naar 25%. Vermoedelijk zal dit vanaf 2019 het geval zijn als de nieuwe regering geïnstalleerd is. Er moet terug bespaard worden, remember? Ze hebben er al aan willen morrelen maar uiteindelijk hebben ze het behouden.


Sent from my iPhone using Tapatalk

En waarom niet lange termijnsparen ? Als je geen lening meer hebt voor je huis of een heel klein bedragje voor bijvb. een verbouwing dan kun je toch je korf verder opvullen met lange termijnsparen ? Daar krijg je ook een belastingaftrek van 30 procent. Sommige banken vragen inderdaad hoge kosten maar mits wat shoppen en onderhandelen kun je dit serieus doen zakken.
Ik ben momenteel aan het rondkijken voor lange termijnsparen omdat we maar 225 euro per maand meer afbetalen voor een heropname in het kader van een verbouwing. Waarom zou je mij dat afraden ?