Allen,

Heeft iemand ervaring met bovenstaand beleggingsplan ?
Mijn makelaar probeert me hiervoor warm te maken, maar omdat ik een volkomen leek ben kom ik hier mijn licht eens opsteken...

Als ik een beetje opzoekwerk verricht, kom ik tot volgende conclusie:

- Instapkosten: 2,50%
- Geen uitstapkosten -> Ik maak daaruit dan ik van vandaag op morgen mijn (resterende) geld kan opvragen zonder kosten?
- Taks op beursverrichtingen, 1,32% TOB bij uitstap -> Dus toch kosten?
- Divindent is 25 procent roerende voorheffing -> Dus elk jaar 25 procent kosten op (eventuele) winst ?

Blijkbaar is dit beleggingsplan nog maar net op de markt waardoor ik geen voorgaande behaalde rentes kan bekijken.



Als ik dit alles bekijk, lijkt mij dit niet veel waard te zijn -> Maar bestaat dit wel voor iemand die er eigenlijk geen kaas van heeft gegeten?
Of probeert men mij hier weer iets op te maaien waar niet ik, maar de bank aan verdiend?

Jullie input is bij deze MEER dan welkom

Alvast dank,
balleke

2,5% instap is veel te veel. Wat zijn de lopende kosten?

@Balleke

Als u even kunt aangeven waarom u in dit beleggingsplan zou willen stappen, kunnen wellicht hier sommigen u advies geven.

Doelen zouden bijv. kunnen zijn dat u binnen 20 jaar op pensioen wilt gaan, en dan over een som beschikt waarvan u deels dan kan leven. Of bijv. dat u belegt voor een concreet project dat u binnen 5 jaar wil uitvoeren (aankoop vakantiewoning of zoiets), enz.

Dus graag uw beleggingstermijn en het doel daarvan. Ook hoeveel risico u wenst te nemen, en hoe volatiel dan het parcours mag zijn.

Ik heb er nog nooit van gehoord en er ook niets van opgezocht, maar ik moet wel al zeggen dat de bank waarvan dit beleggingsplan uitgaat, mij al huiverachtig maakt.

Alvast bedankt voor de info

@ netwerken -> geen lopende kosten ... 2.5 instap lijkt mij ook veel.

@ Diane1 -> Eigenlijk wil men dit weer aanbrengen in de vorm van koppelverkoop (meer bepaald een gustige kredietherziening waardoor men iets anders in de plaats wil...) -> en nee, met zo een aanpak ben ik niet al te gelukkig.

uiteindelik is dat sparen wel een goed plan, voor mezelf zou ik het niet nodig hebben, maar dan meer voor de kinderen die 1 keer als ze het huis verlaten een extra hebben. Het is dus niet de bedoeling om daar binnen 5 a 10 jaar iets mee te kopen.
Op die manier heb je natuurlijk een constante storting in plaats van een sporadische...


Gr,
Balleke

Balleke, welk is de ISIN code van dit fonds ?

Er zijn altijd lopende kosten

@ evita : ISIN-codes

Aandelen 'Classic Distribution'

imBE6272932391

Aandelen 'Classic-Capitalisation'

imgBE6272931385

Gr,balleke

@balleke

Er is - zoals u aangaf - nog niets geweten over dit fonds. Dat alleen is al een reden om eraf te blijven.

Zoals vermeld zijn 2,50% instapkosten veel te hoog. De lopende kosten zijn dan nog eens 1,84%.

Als het dan nog een 'koppelverkoop' is om u een gunstige kredietherziening te geven, dan staan bij mij alle lichten op rood en zou ik er zelf nooit aan beginnen.

@ Diane,

Ik deel U mening. Ik zal het hen ook laten weten dat ik die Koppelverkoop niet apprecieer.

Gr,
Balleke

Balleke, ik zou dit fonds zeker niet kopen. Er is te weinig info over omdat het nog maar pas gelanceerd is.
In je bank probeert men je dit aan te smeren omdat het nieuw is en er druk is van hogerhand om dit fonds te verkopen.
Op welke basis proberen zij dit product te verkopen ? Mooie veronderstellingen ? Hebben zij een glazen bol ?
Op Morningstar vind je ook bijna geen info, zelfs de portefeuille staat er niet op.
http://www.morningstar.be/be/funds/snap ... F00000VTWU" onclick="window.open(this.href);return false;
Je spaarcenten verdienen beter .

@ Evita:

Verstandige beslissing om niet met dit soort halve gare 'aanbiedingen' in zee te gaan. Wanneer er sprake is van koppelverkoop met producten die nog iets met elkaar te maken hebben zoals een woonkrediet en een brandverzekering, kan je à la limite nog toehappen. Het verband tussen een woonkrediet en een beleggingsfonds lijkt me echter zeer ver te zoeken; het is alsof je bij de kaasboer een kortingbonnetje krijgt voor een kapper aan het andere eind van het land.

Nog even over dat fonds zelf: het is eens te meer een dakfonds. Dat schijnt bij de (groot)banken dezer dagen 'in' te zijn. Voor hen is het vanzelfsprekend een bloeiende business: het levert riante instapkosten op én recurrente beheerskosten. De beheerskosten van de onderliggende fondsen rekenen ze vanzelfsprekend ook door. Houdt een belegger die zijn geld in dit soort fondsen steekt ooit meer over dan wie een doodbrave obligatie koopt? Ik durf het sterk te betwijfelen. Het risico is nochtans danig verschillend.

Indien toegelaten kan je ook eenmalig er een kleine storting in doen en verder genieten van de lagere kredietlening?