Hij kan 600+100+78 aan de kant zetten, met een loon van 1680€. Dat is 46%, toch best een mooie prestatie. Ik ken er die meer naar huis brengen maar veel minder overhouden.

Hij is nu 29, als hij tot z'n 67ste werkt, zijn er nog 37 jaren te gaan. Als hij nu 0 kapitaal zou hebben en hij belegt en elk jaar €5.000 met een jaarlijks rendement van 6% voor de eerste 28 jaar en met 6% jaarlijks rendement, en daarna nog 9 jaar met 3% rendement bekom ik zo'n €500.000. 2% over 37jaar is 1,02^37= 2,08. Dus ruwweg het equivallent van € 240.000 nu.
Ik zou denken dat je met de jaren meer gaat verdienen, zo kan je dan wat meer genieten van 't leven, of later 80% werken. Die €500.000 dan is eveneens zonder je pensioenspaarfonds (reken een € 40.000?).

Dus met €5.000 per jaar kom je er mij inziens wel. Ik snap dat het jammer is om kapitaal op te souperen bij pensioenleeftijd, want dan heb je er zoveel jaar voor gewerkt maar een beetje kan toch geen kwaad?

Conclusie: je kan dus wel wat minder beleggen op jaarbasis, eens op reis gaan, al is het om de 2-3 jaar, en wat meer sparen als je buffer werkelijk klein zou zijn. (100/maand lijkt me wat weinig, ooit moet je een andere wagen?)
Al heb je dan veel spaargeld, geen ramp, ooit komt die crash en dan zal je goed zitten met al je jaren spaargids wijsheid.

Dus 778€ maandelijks langs de kant leggen om dan te beweren;

Het is niet dat ik mij een duur reisje van 750 euro moet gaan permitteren per jaar.

Chapeau dat je dat thuis verkocht krijgt.

Sparen is goed maar vergeet niet ook nog van het leven te genieten.

de FOP financieeen zal zijn erfgenamen later dankbaar zijn voor de hoge bijdrage aan successierechten. Het zijn zulke mensen waar de staat nood aan heeft

Kevva schreef: ↑2 juni 2017, 17:32
- afbetaling woning en elektriciteit/water: 700 euro/per persoon
- beleggen: 600 euro
- pensioensparen: 78 euro
- benzine: 70 euro
- persoonlijke rekeningen: ong. 120 euro
- naar spaarboek: 100 euro.

Sent from my iPhone using Tapatalk

vraag me af wat kevva eet

water om te drinken is er genoeg, zou ie beleg(gen) i op zijne boterham doen ?

De term 'sparen' duidt niet enkel op wat naar uwe 'spaar'boek gaat, ik denk dat iedereen dat wel weet. Dus het spaargehalte van Kevva is 100 + 600 = 700.

Wat op zich al heel goed is en zeker voor iemand die pas een huis gekocht heeft. Maar ik zou er bijvoorbeeld niet de jaarlijkse vakantie voor opofferen als je daar plezier aan beleeft. Sparen moet je doen met een bepaald doel en mag geen doel op zich zijn. Spaar je niet kapot voor je pensioen. Ten eerste is het niet zeker of je ooit de pensioenleeftijd haalt. Ten tweede weet je niet hoelang je ervan zult genieten. Ten derde is het pensioen niet de belangrijkste fase in je leven. Ten vierde zijn er dingen waarvoor je dat geld nu in je actief leven veel beter kunt gebruiken.